O Citibank está sendo processado em um tribunal federal por um golpe de romance cripto de milhões de dólares, registrado na terça-feira no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Sul de Nova York. A queixa, feita pelo autor de Dallas, Michael Zidell, acusa o gigante bancário de ajudar e encobrir fraudes após golpistas supostamente terem roubado $20 milhões dele através de um esquema de “pig butchering”.
De acordo com documentos judiciais apresentados em 24 de junho, Zidell foi abordado em janeiro de 2023 por uma pessoa chamada Carolyn Parker através do Facebook. Parker alegou ser uma empresária baseada na Califórnia e fez contato com a vítima através de chamadas telefônicas e videochamadas na plataforma de mensagens WeChat.
Zidell disse que o relacionamento parecia amigável no início, mas ele se apaixonou romanticamente por Parker nas semanas seguintes.
Dezenas de transferências bancárias e um saldo fantasma de $300 milhões
Em fevereiro de 2023, Parker supostamente contou a Zidell sobre seus investimentos em tokens não fungíveis (NFTs), insistindo que ela havia feito milhões em lucros através de uma plataforma de negociação chamada OpenrarityPro.
Segundo Zidell, o golpista apresentou o site para ele como “uma das maiores plataformas de negociação de NFT do mundo.” Ele argumentou que o relacionamento pessoal e o suposto sucesso “falsificado” de Parker eram motivos suficientes para ele investir na empreitada de NFT que ela recomendou.
Zidell começou a fazer transferências bancárias para várias contas listadas no OpenrarityPro. Quando ele questionou a necessidade de enviar fundos para diferentes contas, foi informado de que, devido ao alto tráfego de clientes, a plataforma contava com vários bancos para lidar com os depósitos.
Ele aceitou a explicação e, ao longo de vários meses, enviou 43 transferências bancárias totalizando mais de $20 milhões. Dessa quantia, quase $4 milhões teriam ido para contas mantidas no Citibank.
Entre os beneficiários estava uma empresa chamada Guju Inc., que, segundo registros judiciais, recebeu 12 transferências bancárias através do Citibank. O processo judicial culpa o Citibank por não detectar inúmeras bandeiras vermelhas, incluindo transações incomumente grandes e em números redondos, e que essas atividades suspeitas deveriam ter iniciado uma revisão de conformidade sob as obrigações regulatórias do banco.
Em março de 2023, Zidell acreditava que seus investimentos haviam crescido exponencialmente. Os registros judiciais colocaram em ata que o site OpenrarityPro mostrava um saldo de conta de mais de $300 milhões.
Quando ele tentou retirar alguns de seus fundos, o site exigiu um “depósito de risco” para desbloquear os ativos. Zidell cumpriu e enviou os fundos adicionais, mas foi então solicitado a pagar mais taxas para processar a retirada. Nenhum fundo foi devolvido.
Desaparecimento repentino da plataforma de negociação
No final de abril de 2023, o site OpenrarityPro estava inacessível. Zidell percebeu que havia sido fraudado e considerou todo o incidente como um caso de “rug pull”, um termo usado em cripto para descrever golpes de saída.
Zidell então relatou o caso ao Departamento de Polícia de Dallas e ao Federal Bureau of Investigation.
O processo judicial determina que o Citibank é responsável por possibilitar a fraude ao não agir sobre “bandeiras vermelhas” óbvias. Também afirma que o banco deveria ter investigado as contas que recebiam as transferências de Zidell, dado o padrão de grandes transações para vários trusts e indivíduos.
A queixa também afirmou que o Citibank violou seu mandato legal de monitorar atividades suspeitas e falhou em implementar protocolos de segurança adequados.
“O Citibank não conseguiu detectar claramente transações suspeitas e não monitorou as contas, mesmo que grandes quantias redondas fossem transferidas para dentro e para fora das contas de trusts e outros indivíduos de maneira suspeita”, escreveram os advogados de Zidell.
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