O Citibank foi processado por uma vítima autoproclamada de um golpe de romance cripto, alegando que o banco ignorou sinais de alerta que permitiram que golpistas levassem $20 milhões.
Em um processo judicial apresentado em um tribunal federal de Manhattan na terça-feira, o autor Michael Zidell alegou que o Citibank virou “os olhos para suas obrigações e deveres estatutários” quando permitiu que ele depositasse milhões de dólares em golpistas que tinham contas no banco.
Zidell disse que enviou $20 milhões para golpistas por meio de dezenas de transações em vários bancos, incluindo quase $4 milhões para contas que eles mantinham no Citibank.
A reclamação disse que as transações faziam parte de um elaborado golpe romântico, comumente chamado de 'pig butchering', onde golpistas usam uma persona falsa para construir um relacionamento romântico online com uma vítima, usando isso para atraí-la a um esquema de investimento fraudulento.
Romance no Facebook levou a investimentos fraudulentos em NFTs
Zidell disse que o golpe começou no início de 2023, quando foi contatado no Facebook por uma “Carolyn Parker”, uma suposta proprietária de negócios com quem teve um “relacionamento social amigável, mas depois percebeu um romântico se desenvolvendo.”
Um mês após o início do relacionamento, Parker disse a Zidell que ele deveria investir em tokens não fungíveis, pois afirmava ter feito milhões fazendo isso e o direcionou para uma plataforma de negociação.
Zidell decidiu investir nos NFTs e fez transferências para várias contas bancárias fornecidas a ele pela plataforma de negociação. Disseram-lhe que vários bancos eram necessários devido ao grande volume de depósitos de clientes.
Ele disse que, nos meses seguintes, enviou 43 transferências totalizando mais de $20 milhões para várias contas bancárias, mas, no final de abril, o site da plataforma “de repente desapareceu” junto com seus milhões.
O Citibank ignorou sinais de alerta sobre golpes, alega processo
A reclamação acusou o Citibank de processar 12 transferências totalizando cerca de $4 milhões que foram para uma empresa chamada Guju Inc.
A reclamação também acusou o banco de ignorar “sinais de alerta” nas contas de Guju e alegou que os “grandes números arredondados de fundos, entre outras coisas, deveriam ter acionado a investigação do banco sobre a atividade suspeita.”
“[Citibank] falhou em implementar medidas de segurança adequadas, falhou em detectar transações claramente suspeitas e falhou em monitorar as contas, mesmo que grandes quantias arredondadas fossem transferidas para dentro e para fora das contas de trusts e outros indivíduos de maneira suspeita”, diz a reclamação.
Zidell disse que o Citibank facilitou e ajudou o suposto golpe e acusou o banco de negligência, afirmando que tinha “o dever de exercer devido cuidado ao monitorar transações suspeitas.”
Cointelegraph entrou em contato com o Citibank para comentar.
Golpes românticos são um esquema de bilhões de dólares
No ano passado, golpistas românticos roubaram mais de $5,5 bilhões em 200.000 casos identificados, disse a empresa de segurança Cyvers ao Cointelegraph em fevereiro.
A Chainalysis estimou em fevereiro que todos os tipos de golpes cripto roubaram cerca de $9,9 bilhões em 2024, mas isso pode subir para $12,4 bilhões à medida que a empresa de análise identifica mais carteiras cripto ligadas a golpistas.
No início deste mês, autoridades dos EUA disseram que já apreenderam $225 milhões ligados a golpes de pig butchering este ano em uma operação liderada pelo Serviço Secreto, no que foi a maior apreensão de cripto já feita pela agência.
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