Os caixas eletrônicos de criptomoedas na Austrália estão oficialmente sob o microscópio, e o que os reguladores encontraram é menos "futuro das finanças" e mais "golpistas à vista." Em uma operação nacional de flagrante, o Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações (AUSTRAC) identificou 90 principais usuários de caixas eletrônicos de criptomoedas, e eles não eram baleias ou nerds da tecnologia.
O relatório menciona que esses usuários eram, em sua maioria, vítimas de golpes, mulas do dinheiro e um punhado de infratores involuntários que, sem saber, estavam canalizando dinheiro sujo através dessas cabines digitais piscantes. Isso ocorre quando os estados dos EUA estão endurecendo as regras sobre caixas eletrônicos de criptomoedas para conter o aumento de fraudes, já que essas máquinas são frequentemente usadas por golpistas, o que permite uma conversão fácil de dinheiro para criptomoedas.
Caixas eletrônicos de criptomoedas se tornam pontos quentes de golpes
A investigação, liderada pela AUSTRAC e apoiada pela polícia federal e estadual, revelou que a maioria das transações de alto valor em caixas eletrônicos de criptomoedas em todo o país estava ligada a golpes. Isso envolve golpes românticos, golpes de investimento e fraudes realizadas com base em diferentes promessas.
De acordo com o relatório, uma mulher na casa dos 70 anos perdeu mais de US$ 430.000 após ser enganada por uma combinação de amor falso e ganhos falsos. No entanto, não há como recuperar o dinheiro roubado.
A força-tarefa rastreou outra mulher na casa dos 70 anos que enviou US$ 200 mil para uma "empresa de negociação" que desapareceu mais rápido do que sua confiança na internet. A senhora foi enganada após ver o que ela pensava ser um anúncio legítimo sobre uma empresa que lhe dava esperanças de retornos maciços.
O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, não economizou palavras e afirmou que "suspeitamos que um grande volume de transações de caixas eletrônicos de criptomoedas eram provavelmente ilícitas, mas quase todas as transações que analisamos eram de vítimas, não vilões."
A realidade é sombria, pois essas máquinas, que antes eram vistas como portais futuristas para a economia das criptomoedas, agora estão sendo sequestradas como ferramentas em assaltos emocionalmente manipulativos que deixam as vítimas sem dinheiro e desamparadas.
Golpes de dinheiro para criptomoedas disparam
O vigilante australiano já agiu, introduzindo regulamentos mais rigorosos. Isso incluiu um limite de US$ 5.000 em transações de caixas eletrônicos, avisos obrigatórios sobre fraudes, verificações de identificação aprimoradas e melhor vigilância. Thomas aconselhou que, se alguém estiver considerando usar um caixa eletrônico de criptomoedas e outra pessoa pedir para você depositar dinheiro em uma dessas máquinas, pense duas vezes. Enviar dinheiro para uma carteira que você não controla provavelmente significa que você o perderá.
Por outro lado, estados em todo os EUA estão implementando novas leis rigorosas para combater quiosques de criptomoedas. Um relatório sugere que, de 2020 a 2023, as fraudes relacionadas a caixas eletrônicos de criptomoedas aumentaram quase 10 vezes. O FBI diz que recebeu 99% mais reclamações em 2024, com US$ 247 milhões em perdas ligadas a esses quiosques.
Americanos com mais de 60 anos são mais de três vezes mais propensos a serem enganados por meio de um caixa eletrônico de criptomoedas do que seus colegas mais jovens. Não se trata apenas dos golpes, mas de como são arquitetados. Os golpistas guiam as vítimas em cada passo, como ir a este posto de gasolina, escanear este código, inserir seu dinheiro. A maioria dessas vítimas nunca teve contato com criptomoedas antes e, após o golpe, provavelmente nunca terá novamente.
No entanto, o mercado de ativos digitais está crescendo dia a dia. A capitalização de mercado criptográfica acumulada aumentou mais de 2% nas últimas 24 horas, atingindo US$ 3,31 trilhões. O Bitcoin está sendo negociado acima de US$ 108 mil no momento da publicação, enquanto o Ethereum está em torno de US$ 2.439.
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