O Ministério do Tesouro e Finanças da Turquia está anunciando uma grande revisão das regulamentações de criptomoedas para prevenir atividades criminosas. A revisão tem como alvo específico a lavagem de dinheiro, jogos de azar ilegais e fraudes.
Essas novas regulamentações se concentram principalmente em exchanges, impondo novas regras KYC e de relatórios, além de novos limites de transação e atrasos. O país mudou essas políticas várias vezes nos últimos meses, mas os problemas ainda persistem.
Políticas de Criptomoedas em Mudança na Turquia
A postura da Turquia em relação à regulamentação de criptomoedas passou por um número surpreendente de mudanças recentemente. Em agosto passado, 47 empresas de criptomoedas acorreram à nação antecipando mudanças positivas, mas vários grandes players se retiraram rapidamente.
Depois disso, o país mudou as políticas de criptomoedas em dezembro e a mídia local agora relata que está alterando-as novamente:
"Atividades legítimas de criptoativos serão mantidas. Por exemplo, transações de criptoativos... com o objetivo de fornecer liquidez, criação de mercado ou arbitragem entre mercados... podem ser realizadas sem estarem sujeitas a limites, sob a responsabilidade e supervisão das plataformas relevantes", afirmou o Ministro do Tesouro e Finanças, Mehmet Şimşek.
Şimşek qualificou esta declaração de algumas outras maneiras, mas a essência é que as exchanges e outros provedores de serviços arcam com o peso das novas restrições.
Essas empresas precisarão implementar KYC mais rigoroso, documentar todas as transações e estar sujeitas a mais supervisão governamental. No entanto, a nova política da Turquia definitivamente prevê um futuro para a indústria de criptomoedas do país.
Então, o que essas novas regulamentações realmente mudam para o usuário médio? Para começar, os clientes de exchanges de criptomoedas na Turquia podem ter que esperar de 48 a 72 horas para realmente sacar seus ativos após solicitar uma transferência.
Este limite tem como objetivo prevenir fraudes e lavagem de dinheiro, e as exchanges credenciadas podem ficar isentas dele.
Além disso, a Turquia está especificamente visando as stablecoins como uma área problemática em criptomoedas. A nova política limitará severamente as transações de stablecoin para o usuário individual, atingindo um máximo de US$ 3.000 por dia e US$ 50.000 por mês.
No entanto, as exchanges de criptomoedas que receberem o registro adequado também poderão dobrar esses limites.
Ainda assim, pode não ser fácil obter o licenciamento adequado. Afinal, a Coinbase e outras empresas de criptomoedas se retiraram da Turquia há alguns meses devido a dificuldades com este processo de registro.
A nação tem repetidamente tentado impor um controle rígido sobre as exchanges, mas isso evidentemente não teve sucesso.
Essas novas regulamentações podem prejudicar potencialmente a crescente economia de criptomoedas do país. A Turquia é um dos principais líderes na adoção de criptomoedas, com quase 30% da população investindo em ativos digitais.
É compreensível que o governo queira acertar sua política. No entanto, novas regras ambíguas ou pesadas podem prejudicar a atividade econômica, especialmente se elas continuarem mudando tão rápido.