O governo turco está se preparando para implementar novas medidas rigorosas para combater a lavagem de dinheiro por meio de transações criptográficas.
Em particular, as autoridades pretendem regular estritamente as operações relacionadas a crimes como jogos de azar ilegais e fraude, pontos críticos no uso ilícito de plataformas de troca de criptomoedas.
Medidas rigorosas sobre transações criptográficas para combater a lavagem de dinheiro
O Ministério do Tesouro e Finanças da Turquia anunciou uma série de medidas destinadas ao setor de criptomoedas para conter o fluxo de lavagem de dinheiro gerado por atividades criminosas.
Essas medidas se concentram em transações de Bitcoin e outros ativos digitais, impondo obrigações mais rígidas às plataformas que oferecem serviços de troca e transferência.
Um elemento-chave diz respeito ao pedido para coletar informações detalhadas sobre a origem das somas e o destino da criptomoeda transferida.
Consequentemente, para cada movimento, o cliente precisará fornecer uma descrição da transação de pelo menos 20 caracteres, a fim de rastrear cada operação com mais precisão.
A chamada “regra de viagem” – um regulamento que exige o compartilhamento de dados do remetente e do destinatário em transações – será estendida e aplicada rigorosamente.
Em particular, as operações de retirada de criptomoedas não sujeitas a esta regra estarão sujeitas a limites de tempo restritivos.
Cada retirada de uma conta deve ocorrer pelo menos 48 horas após a compra, troca ou depósito do ativo digital.
Na primeira retirada de uma conta, no entanto, o limite será estendido para 72 horas.
Esses prazos visam reduzir a possibilidade de que fundos suspeitos sejam rapidamente retirados do sistema, complicando assim sua investigação e recuperação.
O combate à lavagem de dinheiro com Bitcoin e outras criptomoedas também se estende à chamada stablecoin, ativos cujo valor é atrelado a uma moeda ou bem real para garantir a estabilidade.
O governo turco impôs limites estritos às transferências de stablecoin para conter fluxos suspeitos.
Um limite diário de 3.000 dólares para transações em stablecoin.
Um limite mensal estabelecido em 50.000 dólares.
Os operadores de plataforma que aplicam estritamente a regra de viagem, coletando dados completos do remetente e do destinatário (incluindo nome, endereço residencial, data e local de nascimento), podem aumentar esses limites até o dobro, recompensando a conformidade regulatória.
Este sistema cria um incentivo para que os operadores cumpram as obrigações de transparência e rastreabilidade.
Consequências para o não cumprimento
O Ministro Mehmet Şimşek enfatizou que esses regulamentos visam monitorar efetivamente o fluxo de criptomoedas, respeitando a natureza específica do ecossistema criptográfico.
Ele afirmou, de fato, que os provedores de serviços de criptomoedas – como bolsas e carteiras – serão responsáveis por supervisionar as operações, realizar verificações e garantir que nenhum uso ilícito seja favorecido.
Além disso, foi especificado que os usuários envolvidos em atividades legais e documentadas, como liquidez, criação de mercado e arbitragem entre mercados, não estarão sujeitos às restrições de tempo e limites impostos, permitindo assim um equilíbrio entre segurança e inovação financeira.
Essa abordagem protege as operações genuínas sem impedir o desenvolvimento do setor.
A implementação rigorosa das novas regras também acarreta pesadas sanções administrativas e legais para os operadores que não atenderem aos requisitos.
O Ministro enfatizou que os provedores de serviços de criptomoedas que se mostrarem não conformes correm o risco não apenas de multas, mas também da revogação ou não emissão de licenças operacionais.
Esta medida visa fortalecer a confiança de usuários e instituições no mercado de criptomoedas e preservar a integridade do sistema financeiro nacional.
Consequentemente, apenas as plataformas que operam em total conformidade com os regulamentos poderão continuar operando livremente.
A mensagem do Ministério é clara: um ambiente regulamentado e transparente é essencial para o crescimento sustentável das criptomoedas.
As medidas visam aumentar a segurança do usuário, protegendo-o do risco de entrar em contato com fundos ilícitos, ao mesmo tempo em que defendem o sistema financeiro nacional contra abusos.
Rumo a uma maior regulamentação de criptomoedas na Turquia
As novas regras descrevem um caminho claro para a regulamentação do mercado de criptomoedas. Eles são projetados para:
Prevenir a lavagem de dinheiro e a fraude por meio de Bitcoin e stablecoin;
Garantir a rastreabilidade detalhada de todas as transações;
Aplicar limites de tempo para saques e limites monetários para transferências;
Incentivar a conformidade por meio de incentivos e penalidades severas em caso de violação;
Proteger atividades legítimas sem bloquear a inovação tecnológica.
Dessa forma, a Turquia pretende equilibrar a necessidade de segurança com a crescente importância do setor de criptomoedas na economia digital global.
A implementação dessas medidas constitui um ponto de virada significativo no controle de criptomoedas, incentivando os operadores a melhorar a governança interna e a transparência.
Nesse contexto, usuários e investidores são chamados a operar com maior consciência e a escolher plataformas que cumpram os novos regulamentos.
Além disso, as autoridades continuarão a monitorar a eficácia das regras, aprimorando as ferramentas de supervisão para manter altos padrões de segurança.
Como resultado, o setor de criptomoedas está caminhando para um futuro mais seguro e regulamentado, onde a inovação coexistirá com a proteção da integridade financeira.
Para aqueles que operam no mundo criptográfico, é, portanto, essencial atualizar-se constantemente sobre as notícias legislativas e cumprir as disposições, contribuindo assim para um mercado mais transparente e confiável para todos.
