De acordo com o Cointelegraph, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e promotores federais acusaram Ramil Palafox, um cidadão dual dos Estados Unidos e das Filipinas, de orquestrar um esquema de criptomoeda que defraudou 90.000 indivíduos em $200 milhões. A SEC anunciou em 22 de abril que Palafox supostamente se apropriou indevidamente de mais de $57 milhões em fundos de investidores por meio de sua empresa, PGI Global, entre janeiro de 2020 e outubro de 2021. O regulador acusou Palafox de empregar um modelo de marketing multinível para executar um esquema "semelhante a um Ponzi" até o colapso da empresa em 2021. Ele supostamente atraiu investidores com falsas alegações de especialização na indústria de criptomoedas e uma suposta plataforma de auto-negociação impulsionada por IA.
A SEC alegou ainda que Palafox organizou eventos extravagantes em Dubai e Las Vegas para recrutar novos membros, oferecendo bônus de indicação para atrair outros a se juntarem. Os fundos dos investidores foram usados para pagar investidores existentes e promover o esquema, assim como para o ganho pessoal de Palafox. Scott Thompson, diretor associado do escritório da SEC na Filadélfia, afirmou que Palafox atraiu investidores com promessas de lucros garantidos de operações sofisticadas com ativos de criptomoeda e câmbio estrangeiro. Em vez de negociar, Palafox supostamente comprou carros, relógios e casas para si e sua família usando milhões de dólares dos fundos dos investidores. A SEC está acusando Palafox de violar as disposições de anti-fraude e registro das leis federais de valores mobiliários, buscando uma liminar permanente para impedi-lo de futuras vendas de valores mobiliários e ativos de criptomoedas, devolução de ganhos ilícitos e penalidades civis.
A queixa da SEC coincide com a ação do Escritório do Procurador dos EUA para o Distrito Leste da Virgínia, que acusou Palafox de crimes. Uma acusação apresentada sob sigilo em 13 de março acusa Palafox de fraude eletrônica, lavagem de dinheiro e transações monetárias ilegais. Os promotores afirmam que Palafox enganou investidores com falsas promessas de retornos diários variando de 0,5% a 3% com operações de Bitcoin, ocultando informações sobre a lucratividade, licenças e atividades comerciais da PGI. A acusação alega que Palafox garantiu aos investidores que retornos substanciais eram gerados por meio das trocas de criptomoedas da empresa, afirmando que seus traders poderiam lucrar independentemente das flutuações de preço do Bitcoin. No entanto, o Departamento de Justiça afirma que a maior parte do dinheiro dos investidores nunca foi usada para comprar ou negociar Bitcoin, resultando em perdas significativas para muitos.
Se condenado, Palafox enfrenta a perda de mais de $1 milhão em dinheiro, 17 veículos, incluindo carros de luxo como Teslas, um Ferrari 458 Special, Lamborghinis e Porsches, juntamente com bolsas, carteiras, sapatos, joias e relógios de grife. O esquema envolveu várias empresas vinculadas, incluindo a Praetorian Group International Trading Inc., cujo site foi apreendido pelo Departamento de Justiça em 2021, levando ao fechamento de suas operações baseadas no Reino Unido pelo Tribunal Superior do Reino Unido. Este é o primeiro caso relacionado a criptomoedas da SEC sob sua presidente favorável a criptomoedas, Paul Atkins, que tomou posse em 22 de abril. Anteriormente, a SEC processou a Nova Labs em janeiro, acusando-a de vender valores mobiliários não registrados ao oferecer dispositivos que mineravam o token Helium (HNT). A SEC alcançou um acordo com a Nova Labs em abril, resultando na rejeição do processo e uma penalidade civil de $200.000.
