As fraudes de investimentos falsos consistem em atrair as vítimas, com base na ideia de que conseguirão obter lucros elevados, a abrir os cordões à bolsa.
Os burlões recorrem, normalmente, a um processo composto por quatro passos: encontrar, ganhar confiança, induzir e fechar.
Denuncia qualquer fraude contra ti às autoridades competentes, muda palavras-passe comprometidas e congela quaisquer contas, se já tiveres transferido dinheiro.
Protege-te de fraudes relacionadas com activos virtuais aprendendo a identificar e a evitar esquemas de investimentos falsos. Descobre como o fazer na edição desta semana de "Aprende sobre fraudes"!
À primeira vista, os referidos burlões podem parecer legítimos, fazendo-se passar por consultores financeiros da área dos activos virtuais, funcionários de instituições financeiras líderes ou, inclusivamente, celebridades. Prometem lucros elevados, para além de referirem que correrás poucos ou nenhum risco e que o esforço exigido da tua parte será, também ele, mínimo ou nenhum. Tratam-se de burlões de investimento.
Apesar de poderem tomar diversas formas, as fraudes de investimento têm um mecanismo em comum: prometem lucros exorbitantemente elevados e, depois, desaparecem com o dinheiro sem deixar rasto. Se há algo que deves ter em mente, é isto: se parecer bom demais para ser verdade, é porque, provavelmente, é. Mantém-te afastado deste tipo de propostas.
Para começar, é necessário perceber como se desenrola, normalmente, uma fraude de investimento falso.
Os burlões costumam encontrar potenciais alvos em plataformas de redes sociais populares, tais como o Facebook, o Instagram ou o Twitter. Poderão tentar estabelecer contacto com a vítima fingindo passar-se por gestores de investimentos que estão a oferecer aconselhamento ou por um indivíduo rico que enviou uma mensagem “acidentalmente” à pessoa errada.
No entanto, as fraudes de investimentos falsos nem sempre ocorrem de forma tão direta. É possível que dês de caras com anúncios, nas redes sociais, que utilizem a imagem de uma marca ou pessoa conhecida, como, por exemplo, o Elon Musk, para promover os seus serviços. Estes anúncios fazem, depois, a ligação a um site cujo aspeto parece profissional e que se destina a ganhar a confiança das pessoas.
O burlão começa a tentar ganhar a confiança da vítima visada, partilhando histórias de investimentos bem-sucedidos, "testemunhos” extremamente interessantes de utilizadores e relatórios de lucros falsos. Alguns burlões chegam, inclusivamente, ao ponto de mencionar temas como a saúde, o bem-estar emocional e, até, os familiares da vítima.
Depois de um período de “amizade” (e de lavagem ao cérebro), o burlão estabelece uma sensação elementar de confiança com o alvo e muda o tema da conversa, começando a falar de investimentos e da possibilidade de ganhar elevadas quantias de dinheiro.
A nossa equipa também já teve conhecimento de casos nos quais os burlões promoviam um software de investimento falso, repleto de preços, lucros provenientes de investimentos e cotações de activos virtuais simulados. É possível que o burlão vá ainda mais longe e falsifique um movimento em alta recorrendo a gráficos fictícios, com o objetivo de levar os investidores a depositar dinheiro.
O passo final consistem em "fechar o negócio". Muitas vezes, quando a vítima ainda está a celebrar o facto de ter conseguido obter ganhos recentemente, percebe, subitamente, que não é possível levantar os referidos ganhos ou que a conta foi "encerrada". O "gestor de investimentos" torna-se distante e acaba por deixar de responder às mensagens.
Nesta fase, o alvo passa a ser vítima de fraude. É, inclusivamente, possível que o burlão peça mais fundos à vítima para facilitar um levantamento.
Eis dois exemplos de fraudes de investimentos falsos que aconteceram na vida real. Partilhamo-los abaixo na esperança de que os utilizadores consigam, depois de os ler, identificar melhor os métodos, padrões e estratégias comuns utilizados para encetar conversa por detrás de fraudes de investimentos em activos virtuais.
O utilizador, a quem chamaremos Mark, preenche um formulário online sobre os seus hábitos e atitudes relacionados com activos virtuais. Em seguida, recebe uma chamada de um burlão que diz ser um consultor financeiro.
Durante vários meses, desenvolvem uma relação de trabalho, conversando e partilhando informações todos os dias. A certa altura, o burlão ganha a confiança de Mark.
Um dia, o burlão incentiva Mark a fazer um investimento através de uma plataforma que gera 2% de lucro todos os dias. Tendo em conta que confia a 100% no burlão, Mark efetua um depósito no valor de 5000 USDT.
O capital de Mark cresce, conforme prometido, nos dias seguintes. O burlão incentiva Mark a investir mais. Mark fá-lo, depositando 30 000 USDT. Uma semana depois, Mark percebe que foi enganado por um burlão.
A utilizadora, a quem chamaremos Lucy, descobre um link no Facebook que direciona o leitor para a "Plataforma de Trading Quantum AI do Elon Musk". Aparentemente, tudo o que tem de fazer é depositar activos virtuais e as transações serão feitas através de IA.
Depois de entrar em contacto com a "Plataforma de Trading Quantum AI", Lucy faz um depósito inicial no valor de 250 USD. Começam a ser levadas a cabo atividades de trading e os lucros começam a acumular-se. Lucy está convencida de que "investir" 5000 USD na plataforma compensará em grande medida, pelo que procede ao depósito da referida quantia. Lucy percebe que foi enganada depois de a sua tentativa de levantamento ser bloqueada por "antibranqueamento de capitais (ABC)", exigindo a libertação de uma taxa de depósito de 30%.
Todos os projetos de activos virtuais devem ter um livro branco. Esse livro branco deve explicar a mecânica e a economia de tokens do projeto. Se alguém estiver a incentivar-te a investir num projeto cujo livro branco não faça sentido, ou pior ainda, que não exista, deverás ser cauteloso.
Analisa previamente a empresa, bem como os seus proprietários, diretores e membros da equipa. No mínimo, efetua uma pesquisa rápida no Google e recorre ao bom senso.
Faz as seguintes perguntas: o projeto tem uma equipa real? Que problema está o projeto a tentar resolver? Existe uma comunidade legítima de utilizadores por detrás do projeto ou do seu produto?
Os sites, anúncios ou publicações nas redes sociais cujo aspeto parece profissional não representam uma oportunidade de investimento legítima. Os criminosos podem e, muitas vezes, apoderam-se dos nomes de marcas de confiança, tais como a Binance, ou de indivíduos famosos com o intuito de fazer com que as fraudes que cometem pareçam credíveis.
Nenhum investimento financeiro tem a capacidade de garantir lucros futuros. Não existe ninguém, bem como nenhum algoritmo ou projeto, que consiga prever, com precisão, os movimentos do mercado de forma sistemática. Assim, a promessa de lucros garantidos é um sinal de alerta. Em particular, deves estar especialmente atento a afirmações como: "ganha 3% por dia". Não te deixes enganar por números reduzidos que possam parecer legítimos: 3% por dia equivale a 1095% por ano, um valor nitidamente improvável no que concerne à rendibilidade dos investimentos.
É bastante provável que o chamado especialista em investimento ou indivíduo atraente que entra em contacto contigo seja um burlão. Não és especial. Os burlões profissionais conversam e namoriscam com centenas ou, até mesmo, milhares de alvos diariamente.
Desde que consiga que, pelo menos, uma pessoa efetue um investimento, o burlão não perderá tempo. Não permitas que te apressem ou o pressionem a tomar uma decisão de investimento.
Verifica sempre a identidade de qualquer pessoa que inicie uma conversa sobre investimentos contigo em sítios oficiais ou nas redes sociais e nunca divulgues os teus dados pessoais ou os dados da tua conta a ninguém.
Se receberes uma mensagem de alguém, na qual peçam que partilhes informações sensíveis, tais como códigos A2F ou palavras-passe, bloqueia o contacto e apresenta uma queixa junto das autoridades competentes.
Acontece. Não te sintas envergonhado. Ser vítima de uma fraude com activos virtuais pode ser devastador, mas é essencial que ajas rapidamente.
Caso te vejas envolvido numa situação de fraude nas redes sociais, apresenta uma queixa na plataforma de redes sociais em questão e denuncia o caso às autoridades locais.
Altera as tuas palavras-passe e congela as contas financeiras, caso já tenhas efetuado um pagamento ou uma transferência através de um cartão de débito/crédito. Para além disso, é comum que os burlões de activos virtuais vendam as credenciais roubadas a outros criminosos. Certifica-te de que alteras todos os nomes de utilizador e palavras-passe, de forma a evitar danos adicionais.
Não confies em desconhecidos que entrem em contacto contigo imediatamente depois de a fraude ter lugar, especialmente se se disponibilizarem a recuperar o teu dinheiro. A fraude seguinte pode ser independente da anterior ou estar relacionada com a mesma, e pode consistir numa promessa de devolução do dinheiro após o pagamento de uma taxa inicial.
Se a tua conta Binance estiver comprometida, contacta-nos imediatamente: Como denunciar fraudes ao Apoio ao Cliente da Binance.
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