Por que minha conta bancária está congelada/ recebendo um estorno?
O congelamento de contas bancárias ocorre quando o titular da conta não consegue acessar os fundos em sua conta devido a uma ação judicial ou diretriz do banco. Isso pode acontecer por vários motivos, incluindo:
- Atividade suspeita: Se o banco detectar atividades incomuns ou suspeitas, como transações grandes ou frequentes que desviam do comportamento normal do titular da conta, ele pode congelar a conta para evitar possíveis fraudes.
- Conformidade regulatória: Os bancos são obrigados a cumprir os regulamentos de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e financiamento ao terrorismo (CTF). Se uma transação levantar sinais de alerta sob esses regulamentos, o banco pode congelar a conta enquanto investiga.
- Disputas ou estorno: Um estorno ocorre quando um comprador contesta uma transação e solicita que seu banco reverta o pagamento. O banco pode congelar a conta para garantir que os fundos estejam disponíveis para resolver o problema.
- Ações legais: Se houver um julgamento ou uma ordem judicial contra o titular da conta, o banco pode congelar a conta para cumprir os requisitos legais.
- Problemas de verificação da conta: Se houver problemas com a verificação da identidade do titular da conta ou outros detalhes da conta, o banco pode congelar a conta até que o processo de verificação seja concluído.
O que fazer quando você enfrenta a situação "Conta Bancária Congelada" / "Estorno"?
- Entre em contato com seu banco: Entre em contato imediatamente com seu banco para entender o motivo do congelamento.
- Forneça a documentação necessária ao banco: Envie imediatamente qualquer documento ou informação solicitada ao seu banco. Isso pode incluir identificação, comprovante de transação ou explicações para atividades recentes da conta. Você pode baixar o Recibo de Ordem P2P da sua conta Binance para apresentar ao banco.
- Solicite a documentação relacionada ao banco: É recomendável solicitar assistência do banco para fornecer documentação relacionada à disputa, incluindo o valor da transação, detalhes do remetente, ID da transação e outras informações relevantes por e-mail. Esta documentação servirá como prova para a contraparte e a Binance para agilizar a resolução da disputa.
- Entre em contato com sua contraparte: Assim que você receber a documentação do seu banco, compartilhe com a contraparte envolvida na disputa. Isso pode ajudar a resolver o problema mais rapidamente.
- Acompanhe regularmente: Mantenha contato regular com seu banco e com a contraparte para verificar o status do congelamento e garantir que quaisquer requisitos adicionais sejam atendidos imediatamente.
- Procure aconselhamento jurídico: Se a situação for complexa ou envolver questões legais, considere procurar aconselhamento de um profissional jurídico.
Como a equipe da Binance P2P pode ajudar?
Ao receber evidências adequadas, a equipe da Binance P2P pode:
- Conduzir uma investigação minuciosa: A equipe analisará os detalhes da transação e investigará as circunstâncias em torno da disputa.
- Facilitar a mediação: a equipe pode mediar entre o comprador e o vendedor para ajudar a resolver quaisquer disputas e chegar a uma solução mutuamente agradável.
- Fornecer orientações: A equipe pode oferecer orientações sobre as etapas necessárias a serem tomadas durante o processo de resolução e garantir que os usuários estejam informados sobre suas opções.
- Suporte: Durante todo o processo de resolução, a equipe fornecerá suporte aos usuários, ajudando-os a enfrentar quaisquer desafios que surgirem.
O que preparar para enviar à equipe da Binance P2P?
Como as transações bancárias estão fora do controle da Binance, uma prova de vídeo válida é essencial para ajudar a equipe da Binance a lidar com o caso de forma eficaz. Veja o que você precisa preparar:
- Prova de vídeo demonstrando o problema: forneça uma prova de vídeo clara e válida mostrando os detalhes relevantes da transação e qualquer comunicação com o banco.
- Evidências claras do banco: Se você está relatando um congelamento bancário ou estorno conectado a uma ordem P2P específica, é fundamental apresentar evidências claras do banco mostrando que o problema está diretamente relacionado ao pagamento da ordem P2P relatada. Isso pode incluir:
- Valor da transação
- Detalhes do remetente
- ID da transação
- Qualquer comunicação do banco sobre o congelamento ou estorno
- Documentação relevante: Certifique-se de que todas as evidências enviadas estão diretamente ligadas à transação P2P em questão. Qualquer evidência que não esteja claramente ligada à transação P2P será considerada inválida.
Ao fornecer esses materiais, você pode ajudar a equipe da Binance P2P a investigar e resolver o problema de forma eficaz.
Etapas para enviar uma prova de vídeo válida
Clique para expandir as etapas abaixo que se aplicam ao seu caso:
Se a sua prova for um e-mail do banco, siga estas etapas para enviar uma prova de vídeo válida:
- Use um segundo dispositivo (como um telefone ou câmera) para gravar todo o processo. Gravações de tela não são aceitas.
- Abra a App Store ou Google Play e acesse seu aplicativo de e-mail a partir daí.
- Mostre o processo de login (você pode ocultar sua senha).
- Localize o e-mail do seu banco e abra-o. Exiba o conteúdo completo do e-mail, especialmente a parte que menciona o congelamento bancário ou estorno relacionado a uma transação P2P específica.
- Certifique-se de que o e-mail inclua:
- Um ID da transação que corresponde ao pagamento do comprador.
- Um valor congelado/penhorado que corresponde ao pagamento do comprador.
- Um nome que corresponde ao comprador ou remetente.
- Certifique-se de que o endereço de e-mail do remetente esteja visível no vídeo.
- Encerre o vídeo depois de exibir todas as informações necessárias e envie-o para o Suporte ao Cliente.
Seguindo essas etapas, você pode garantir que sua prova de vídeo seja válida e possa ser usada pela equipe da Binance P2P para lidar efetivamente com seu caso.
- Use um segundo dispositivo (como um telefone ou câmera) para gravar todo o processo. Gravações de tela não são aceitas.
- Abra o aplicativo de pagamento em questão na App Store ou Google Play.
- Faça login em seu aplicativo de pagamento (você pode ocultar sua senha).
- Navegue até a seção onde o aplicativo mostra o congelamento bancário ou estorno relacionado a uma transação P2P específica.
- Para validar a transação, certifique-se de que a transação mostrada no vídeo atenda a pelo menos um dos seguintes critérios:
- O ID da transação corresponde ao pagamento do comprador.
- O valor congelado/penhorado corresponde ao valor do pagamento do comprador.
- O nome exibido corresponde ao nome do comprador (ou nome do remetente).
- Exiba o número da sua conta bancária e o nome do titular da conta no vídeo.
- Encerre o vídeo e envie-o para o Suporte ao Cliente.
Outras formas de comprovação aceitas
- Também é aceita uma gravação em vídeo da conversa com o suporte de chat do banco através do aplicativo do banco.
- Se a prova for uma carta ou denúncia em formulário de papel, ela deve incluir um carimbo válido da agência.
- Se você estiver gravando uma ligação para o banco, o número de telefone do banco deve ser visível e os detalhes anteriores devem ser mencionados verbalmente.
Aviso: A Plataforma não é parte da transação P2P. Consequentemente, quaisquer disputas entre os Usuários envolvendo transações P2P são independentes da Plataforma. A Plataforma não detém o direito nem a obrigação de resolver quaisquer disputas decorrentes de tais transações.
Para mais informações, consulte a Política de Transações do Usuário da Binance P2P.
