Stablecoins Poised to Revolutionize Collateral Management in Finance

Binance News · 2025-05-15T12:04:29.000Z

According to Cointelegraph, cryptocurrencies and stablecoins are increasingly recognized in the traditional finance sector for their potential to enhance payment systems and improve efficiency. Collateral management, a crucial aspect of finance, involves managing the collateral that secures financial transactions like loans and derivatives to mitigate credit risks and ensure smooth execution. Digital assets, particularly stablecoins, are seen as ideal instruments for real-time collateral management, as demonstrated by a recent pilot conducted by DTCC Digital Assets. Joseph Spiro, product director at DTCC Digital Assets, emphasized during a panel at Consensus 2025 that digital assets could modernize and simplify collateral management processes, which are currently burdened by complex manual procedures due to stringent requirements for locked-up collateral.The pilot, known as the "Great Collateral Experiment," coincides with efforts by U.S. policymakers to establish clear regulatory frameworks for stablecoins. On May 14, a gathering of over 60 top crypto founders in Washington, D.C. supported the Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins, or GENIUS Act. This bill aims to set collateralization guidelines for stablecoin issuers while ensuring compliance with Anti-Money Laundering laws. However, the bill faced challenges on May 8, failing to gain sufficient support from Democrats, some of whom expressed concerns about U.S. President Donald Trump potentially benefiting from digital assets through his crypto-related ventures.Stablecoins have the potential to streamline lending and settlement processes in traditional finance, as noted by Kyle Hauptman, chairman of the National Credit Union Administration. The programmability of stablecoins could make loan repayment more transparent and efficient, addressing the current cumbersome process where settlements occur at the end of the month. Hauptman highlighted that stablecoins could simplify these processes, allowing credit unions to settle transactions more easily and potentially offering borrowers better deals due to the liquidity traits akin to large bond issuances.Additionally, the Stablecoin Transparency and Accountability for a Better Ledger Economy (STABLE) Act passed the House Financial Services Committee on April 2 with a 32–17 vote. The bill is now awaiting scheduling for debate and a floor vote in the House of Representatives. This legislative effort underscores the growing interest in integrating stablecoins into the financial system, aiming to enhance transparency and accountability in the digital asset space.

De acordo com a Cointelegraph, as criptomoedas e stablecoins estão sendo cada vez mais reconhecidas no setor financeiro tradicional por seu potencial de melhorar os sistemas de pagamento e aumentar a eficiência. A gestão de colaterais, um aspecto crucial das finanças, envolve gerenciar o colateral que garante transações financeiras como empréstimos e derivativos para mitigar riscos de crédito e garantir uma execução suave. Os ativos digitais, particularmente as stablecoins, são vistos como instrumentos ideais para a gestão de colaterais em tempo real, como demonstrado por um recente projeto piloto conduzido pela DTCC Digital Assets. Joseph Spiro, diretor de produtos da DTCC Digital Assets, enfatizou durante um painel no Consensus 2025 que os ativos digitais poderiam modernizar e simplificar os processos de gestão de colaterais, que atualmente estão sobrecarregados por procedimentos manuais complexos devido a requisitos rigorosos para colaterais bloqueados.
O piloto, conhecido como "Grande Experimento de Colaterais", coincide com os esforços dos formuladores de políticas dos EUA para estabelecer estruturas regulatórias claras para stablecoins. Em 14 de maio, uma reunião de mais de 60 fundadores de cripto proeminentes em Washington, D.C. apoiou a Lei de Orientação e Estabelecimento da Inovação Nacional para Stablecoins dos EUA, ou Lei GENIUS. Este projeto de lei visa estabelecer diretrizes de colateralização para emissores de stablecoins, garantindo conformidade com as leis de Combate à Lavagem de Dinheiro. No entanto, o projeto enfrentou desafios em 8 de maio, não conseguindo obter apoio suficiente dos democratas, alguns dos quais expressaram preocupações sobre o presidente dos EUA, Donald Trump, potencialmente se beneficiando de ativos digitais por meio de seus empreendimentos relacionados a cripto.
As stablecoins têm o potencial de agilizar os processos de empréstimos e liquidações nas finanças tradicionais, conforme observado por Kyle Hauptman, presidente da Administração Nacional de Crédito Cooperativo. A programabilidade das stablecoins poderia tornar o reembolso de empréstimos mais transparente e eficiente, abordando o processo atual complicado, onde as liquidações ocorrem no final do mês. Hauptman destacou que as stablecoins poderiam simplificar esses processos, permitindo que as cooperativas de crédito liquidassem transações mais facilmente e potencialmente oferecendo aos tomadores de empréstimos melhores ofertas devido às características de liquidez semelhantes a grandes emissões de títulos.
Além disso, a Lei de Transparência e Responsabilidade das Stablecoins para uma Economia de Ledger Melhor (STABLE) passou pela Comissão de Serviços Financeiros da Câmara em 2 de abril com uma votação de 32 a 17. O projeto de lei agora está aguardando agendamento para debate e uma votação em plenário na Câmara dos Representantes. Este esforço legislativo enfatiza o crescente interesse em integrar stablecoins ao sistema financeiro, visando melhorar a transparência e a responsabilidade no espaço dos ativos digitais.

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