Dopo la chiusura dei conti di Kontigo da parte di JPMorgan, la domanda che inonda la mia comunità è: può succedere lo stesso a Binance? La risposta breve è che è molto poco probabile che accada nello stesso modo, ma i rischi per gli utenti in Venezuela stanno cambiando. Qui ti spiego il perché:
1. Lo "Scudo" di Binance: La supervisione degli Stati Uniti.
A differenza di startup piccole come Kontigo, Binance ha già passato "il fuoco".
- Nel 2023, Binance ha raggiunto un accordo storico con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, pagando oltre $4.000 milioni in multe.
Cosa significa questo nel 2025? Che Binance ha oggi installato "monitor" o supervisori del governo statunitense all'interno della sua struttura.
- Conclusione: Per una banca come JPMorgan, Binance è ora un'entità "sotto controllo" e molto più trasparente di una piccola startup che sta appena iniziando a rispettare le normative.
2. Il vero rischio, il tuo conto bancario, non Binance
JPMorgan e altre banche non stanno attaccando direttamente Binance; stanno attaccando le transazioni sospette.
- Se usi il tuo conto Zelle o una banca all'estero per fare P2P e ricevi soldi da qualcuno contrassegnato dalla banca per "attività insolita", la banca chiuderà IL TUO conto, non quello di Binance.
- In Venezuela, il rischio più grande è la triangolazione, quando un terzo ti paga da un conto che non è il suo. Questo fa scattare immediatamente gli allarmi per "riciclaggio di denaro".
3. Il fattore Venezuela (Sanzioni 2025)
Binance è estremamente attento alle sanzioni dell'OFAC.
- Se Binance rileva che un utente sta usando la piattaforma per muovere fondi direttamente collegati al governo sanzionato o a entità vietate, lo bloccherà prima che la banca se ne accorga.
- Lo fanno per proteggere la loro licenza globale. Perciò, se sei un utente comune che risparmia o cambia i suoi redditi, il rischio è basso, ma sempre presente.
💡 3 Regole d'Oro per proteggere i tuoi soldi:
1. Zero parole vietate: Nelle note delle tue trasferte bancarie (bolívares o dollari), NON mettere MAI: "Binance", "Cripto", "USDT" o "Pagamento di criptovalute". Usa concetti neutri come "Pagamento di servizi" o "Prestito".
2. Verifica l'identità: Nel P2P, assicurati che il nome della persona che ti trasferisce in banca sia lo STESSO nome che appare verificato su Binance. Se non coincidono, annulla l'operazione.
3. Non essere una "Banca": Se muovi migliaia di dollari al giorno nel tuo conto personale senza giustificare i redditi, la banca ti chiuderà per "uso commerciale di conto personale", non per essere un utente di criptovalute.
Hai avuto problemi con qualche banca per aver usato Binance nell'ultimo anno?
Ti senti sicuro a lasciare i tuoi USDT su Binance o preferisci spostarli in un portafoglio privato?
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Devi educarti! Non mettere in pericolo l'ecosistema che abbiamo costruito insieme. Binance è il nostro salvavita in Venezuela, usalo con responsabilità affinché tutti possiamo continuare a guadagnare.