Secondo Cointelegraph, Citibank sta affrontando una causa intentata da Michael Zidell, che afferma di essere vittima di una truffa romantica crypto. Zidell sostiene che la banca ha ignorato segnali di avvertimento che hanno permesso ai truffatori di appropriarsi di 20 milioni di dollari. La causa, intentata in un tribunale federale di Manhattan, accusa Citibank di trascurare i propri doveri legali permettendo a Zidell di depositare milioni in conti detenuti da truffatori presso la banca.
Il reclamo di Zidell dettaglia come abbia trasferito 20 milioni di dollari attraverso numerose transazioni tra varie banche, con quasi 4 milioni di dollari destinati a conti Citibank. Le transazioni facevano parte di una sofisticata truffa romantica, spesso definita pig butchering, in cui i truffatori creano una falsa persona per stabilire una relazione romantica online con una vittima, attirandola infine in uno schema di investimento fraudolento. L'odissea di Zidell è iniziata all'inizio del 2023 quando è stato contattato su Facebook da qualcuno che usava il nome "Carolyn Parker," che affermava di essere un imprenditore. La loro relazione è evoluta da amichevole a romantica, e Parker ha infine persuaso Zidell a investire in token non fungibili (NFT), affermando di aver guadagnato milioni da essi.
Zidell ha proceduto a investire in NFT, trasferendo fondi a vari conti bancari forniti dalla piattaforma di trading raccomandata da Parker. Gli è stato comunicato che erano necessarie più banche a causa dell'alto volume di depositi dei clienti. Nei mesi successivi, Zidell ha effettuato 43 trasferimenti per un totale di oltre 20 milioni di dollari a diversi conti. Tuttavia, entro la fine di aprile, il sito web della piattaforma di trading è scomparso, insieme ai suoi investimenti. La causa accusa Citibank di aver elaborato 12 trasferimenti per un importo di circa 4 milioni di dollari a una società chiamata Guju Inc., e di aver ignorato "segnali di allerta" nei conti di Guju. Il reclamo sostiene che le grandi somme di denaro avrebbero dovuto indurre la banca a indagare sull'attività sospetta.
Zidell afferma che Citibank non ha implementato misure di sicurezza adeguate, non ha rilevato transazioni sospette e non ha monitorato i conti, nonostante la natura sospetta dei trasferimenti. Accusa la banca di negligenza, sostenendo che avesse il dovere di esercitare diligenza nel monitorare tali transazioni. Cointelegraph ha contattato Citibank per un commento sulla questione. Le truffe romantiche, come quella di cui è stato vittima Zidell, rappresentano un problema significativo, con i truffatori che hanno rubato oltre 5,5 miliardi di dollari lo scorso anno in 200.000 casi, secondo la società di sicurezza Cyvers. Chainalysis ha stimato che le truffe crypto abbiano rappresentato circa 9,9 miliardi di dollari nel 2024, con perdite potenziali in aumento man mano che vengono identificati più portafogli crypto legati alle truffe. Le autorità statunitensi hanno già sequestrato 225 milioni di dollari legati a truffe di pig butchering quest'anno, segnando il più grande sequestro di crypto da parte del Servizio Segreto.