Apa Itu Sumber Dana dan Sumber Kekayaan?

2023-10-20 03:16

Terakhir diperbarui: Tanggal 13 Des 2024

Apa itu Sumber Dana dan Sumber Kekayaan?

"Kekayaan" Anda (untuk tujuan verifikasi Binance) adalah perkiraan jumlah total (dalam mata uang fiat) dari semua aset yang Anda miliki, termasuk aset keuangan umum dan kepemilikan mata uang kripto.

Sumber Kekayaan (SoW) adalah asal-usul kekayaan Anda — aktivitas yang menghasilkan sebagian besar aset yang Anda miliki. Silakan pilih aktivitas yang berkontribusi secara signifikan terhadap keseluruhan kekayaan Anda.

Contohnya, Sumber Kekayaan Anda dapat berupa gaji, warisan yang Anda terima, bisnis yang Anda bangun, atau investasi yang nilainya terus bertambah.

"Dana" Anda (untuk tujuan verifikasi Binance) adalah jumlah total seluruh setoran fiat atau aset kripto dalam akun Binance Anda.

Sumber Dana (SoF) adalah asal dana Anda—aktivitas yang memungkinkan Anda menghasilkan dana fiat atau kripto yang disetorkan ke akun Anda.

Jika Anda belum menyelesaikan penyetoran apa pun dengan Binance tetapi diminta untuk melakukan verifikasi Sumber Dana, harap jelaskan aktivitas yang akan Anda gunakan untuk mengumpulkan dana yang Anda rencanakan untuk disetorkan di masa mendatang.

Sumber Dana tidak boleh disalahartikan dengan "pendapatan" reguler Anda—dana yang berasal dari pekerjaan Anda dalam bentuk gaji/penghasilan wirausaha atau pensiun Anda, dll. Dana yang disetorkan di Binance mungkin berasal dari pendapatan Anda, tetapi dapat juga berasal dari sumber lain dan tidak terkait dengannya, seperti pembayaran warisan atau asuransi yang telah Anda setorkan ke akun Binance Anda.

Metode Transfer adalah bukti cara dan asal dana disetorkan. Misalnya, bukti ini dapat berupa mutasi rekening yang menunjukkan penyetoran fiat yang dilakukan ke akun Binance Anda atau alamat dompet kripto tempat aset kripto disetorkan.

Mengapa saya perlu memberikan bukti Sumber Dana dan Sumber Kekayaan kepada Binance?

Untuk memastikan keamanan akun Anda, Binance berkomitmen untuk mematuhi regulasi Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Teroris (CTF). Dalam upaya berkelanjutan kami untuk memenuhi kewajiban regulasi, kami mungkin perlu mengumpulkan informasi tambahan dan dokumen pendukung yang terkait dengan Sumber Dana (SoF) dan Sumber Kekayaan (SoW) Anda dalam situasi tertentu.

Dokumen yang dapat diterima sebagai Sumber Dana dan/atau Sumber Kekayaan

Sebagai aturan umum, semua dokumen yang diterima harus:

Diterbitkan atas nama Anda: Jika Anda menyerahkan dokumen yang diterbitkan atas nama pihak ketiga, silakan pilih opsi “Lainnya (Jelaskan)” pada bagian SOW/SOF untuk menjelaskan informasi mengenai latar belakang penyediaan dokumen dan hubungan Anda dengan pihak ketiga.
Asli: Segala upaya manipulasi dokumen dapat menyebabkan pemutusan hubungan akun Anda dengan Binance.
Jelas dan terlihat dengan kerapatan piksel yang sesuai (setidaknya 300 DPI - titik per inci): Jangan menyorot, menandai, atau mengedit bagian dokumen untuk menunjukkan informasi (kecuali diminta). Jangan sembunyikan bagian dokumen, karena hal ini mengaburkan keterbacaannya. Jika ada bagian dari dokumen yang harus tetap disembunyikan, berikan alasan yang jelas dengan memilih opsi "Lainnya (Harap jelaskan)".
Tampilkan detail nama/logo penerbit;
Tampilkan tanggal penerbitan;
Terkini: Dokumen harus diperoleh dari waktu terkini dan yang sesuai (misalnya, bulan, triwulan, tahun). Misalnya - gaji terakhir dari bulan lalu; pelaporan pajak terkini untuk tahun pajak terbaru yang memungkinkan; kontrak penjualan real estat dari tahun penjualan tersebut.
Berada dalam bentuk yang dapat diterima: Tangkapan layar dapat diterima, tetapi disarankan dalam format .pdf dari salinan asli atau foto dokumen fisik yang keempat sudutnya terlihat (dokumen yang dipotong tidak diterima).

Di bawah ini adalah daftar yang belum menyeluruh dari dokumen yang dapat diterima. Jika situasi atau sumber keuangan Anda berbeda dari aktivitas yang tercantum, silakan pilih opsi "Lainnya ( Harap jelaskan)", berikan klarifikasi secara detail, dan unggah bukti pendukung yang sesuai.

Silakan perluas bagian di bawah ini berdasarkan jenis Sumber Kekayaan atau Sumber Dana Anda untuk melihat detail selengkapnya. Mengunggah dokumen yang benar akan membantu mempercepat proses verifikasi.

Opsi SOF	Bukti Dokumenter
Gaji	Slip gaji yang menunjukkan pembayaran gaji 3 bulan terakhir Rekening koran yang menunjukkan pembayaran gaji 3 bulan terakhir Laporan pajak terbaru
Wirausaha	Laporan pajak terbaru Rekening koran yang menunjukkan pembayaran pendapatan bulanan 3 bulan terakhir DAN dokumen pendaftaran usaha.
Tabungan	Laporan rekening tabungan yang menunjukkan jumlah tabungan saat penyetoran dilakukan dan yang menunjukkan transaksi pendanaan Bukti yang menunjukkan sumber dana tabungan Anda
Tunjangan	Surat bertanda tangan (3 bulan terakhir) yang mengonfirmasi detail dari tunjangan tersebut DAN dokumen identitas Pemberi Tunjangan, ATAU Rekening koran yang menunjukkan pembayaran tunjangan (3 bulan terakhir) DAN dokumen identitas pemberi tunjangan (dokumen identitas tidak diperlukan jika nama belakang Anda dan pemberi tunjangan sama). *Untuk tunjangan yang jumlahnya besar (di atas pendapatan rata-rata negara), harap berikan juga bukti Sumber Dana/Sumber Kekayaan penyedia tunjangan dan dokumen identitasnya.
Pensiun/Tunjangan Sosial	Laporan Pensiun/Tunjangan Sosial dari penyedianya (misalnya, pemerintah, pemberi kerja, atau perusahaan asuransi) Surat dari penyedia dana pensiun/tunjangan sosial yang menyatakan jumlah, frekuensi, dan periodenya Rekening koran yang menunjukkan penyetoran pensiun/tunjangan sosial *Catatan: Dokumen harus menunjukkan pembayaran 3 bulan terakhir
Pembayaran Dividen/Laba dari Perusahaan	Laporan pembayaran dividen/perjanjian pembagian dividen terbaru Rekening koran yang menunjukkan pembayaran dividen terbaru Laporan pajak terbaru yang menunjukkan pembayaran dividen/laba perusahaan Laporan keuangan perusahaan terbaru yang diaudit yang berisi detail pembagian dividen Anda *Catatan: Untuk periode tidak teratur, bukti harus mencakup seluruh dana yang disetorkan di akun Binance. Dokumen harus ditandatangani, distempel, atau diverifikasi secara digital sesuai hukum setempat. Jika dana dapat ditarik secara legal dari perusahaan Anda tanpa menerbitkan dividen, rekening koran atau dokumen keuangan yang dapat dikirimkan untuk membuktikan penarikan atau bonus perusahaan/distribusi laba terakhir dari pemilik dokumen tersebut.
Perdagangan harian	Laporan Pajak Terbaru yang menunjukkan laba perdagangan harian tahunan Surat dari penasihat keuangan/akuntan bersertifikat yang mengonfirmasi aktivitas perdagangan harian dan laba tahunan Laporan laba/perdagangan 1 tahun terakhir yang menunjukkan total laba DAN rekening koran selama periode terkait yang menunjukkan penarikan laba *Catatan: Laporan harus menampilkan detail pribadi dan logo penerbit. Tangkapan layar riwayat transaksi tanpa penampilan detail akun tidak diterima.
Perjudian	Laporan pajak terbaru yang menunjukkan laba perjudian tahunan Surat dari penasihat keuangan/akuntan bersertifikat yang memverifikasi aktivitas perjudian dan laba tahunan Laporan laba/perjudian 1 tahun terakhir yang menunjukkan total laba DAN rekening koran selama periode terkait yang menunjukkan penarikan laba *Catatan: Laporan harus menampilkan detail pribadi dan logo penerbit. Tangkapan layar riwayat transaksi tanpa penampilan detail akun tidak diterima.
Penghasilan Pasif	Perjanjian sewa/sewa guna usaha yang bertanda tangan DAN: Rekening koran yang menunjukkan pembayaran sewa/sewa guna usaha terbaru; ATAU Kuitansi sewa/sewa guna usaha terbaru Laporan pajak terbaru yang membuktikan pendapatan pasif yang diterima; Dokumen lain yang membuktikan pendapatan pasif (misalnya, royalti, bunga, pemasaran afiliasi, staking, dll.) selama sebulan terakhir.
Pinjaman/Hipotek	Pinjaman Bank atau Lembaga Keuangan: Kontrak pinjaman yang menunjukkan jumlah dan detail, DAN Rekening koran yang menunjukkan penyetoran pinjaman. Pinjaman Pribadi (Swasta) - dari orang perorangan: Afidavit atau kontrak yang memverifikasi pinjaman tersebut, DAN Rekening koran yang menunjukkan penyetoran pinjaman. Pinjaman Keuangan Mikro/Pinjaman P2P: Kontrak pinjaman yang menunjukkan jumlah dan detail, Laporan platform, DAN Rekening koran yang menunjukkan penyetoran pinjaman. *Catatan: Semua dokumen (kecuali kontrak pinjaman) harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir. Untuk pinjaman pribadi dalam jumlah besar, harap berikan bukti Sumber Dana/Sumber Kekayaan pemberi pinjaman dan dokumen identitasnya.
Penjualan Aset Keuangan	Laporan penjualan dari penyedia investasi, ATAU Tanda terima transaksi penjualan, ATAU Dokumen lain yang membuktikan laba penjualan aset tersebut, DAN Rekening koran yang menunjukkan hasil penjualan tersebut, ATAU Laporan pajak yang melaporkan laba penjualan aset tersebut. *Catatan: Dokumen harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir (kecuali laporan pajak/jika secara teknis tidak memungkinkan). Penjualan harus dilakukan sebelum atau selama periode penyetoran.
Penjualan Aset Kripto	Laporan bursa atau laporan lain yang menunjukkan transaksi penjualan kripto tersebut ke fiat, ATAU Tanda terima atau konfirmasi transaksi penjualan kripto ke fiat DAN Rekening koran yang menunjukkan hasil penjualan aset kripto terkait, ATAU Laporan pajak yang berisi detail laba modal penjualan aset kripto terkait *Catatan: Dokumen harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir, kecuali dokumen perpajakan (harus mencakup tahun penjualan tersebut) Penjualan harus dilakukan sebelum atau selama periode penyetoran.
Penjualan Real Estat atau Aset Lainnya	Kontrak penjualan, ATAU Laporan Penyelesaian/Penjualan, ATAU Surat dari profesional hukum/real estat yang berisi detail tentang penjualan aset tersebut DAN Rekening koran yang menunjukkan hasil penjualan, ATAU Laporan pajak yang melaporkan laba penjualan *Catatan: Untuk penjualan aset bersama - harap nyatakan hanya bagian Anda dari penjualan tersebut (sesuai dengan bukti rekening koran/laporan pajak) Penjualan harus dilakukan sebelum atau selama periode penyetoran Rekening koran harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir. Laporan pajak/lainnya harus mencakup periode penjualan tersebut Kontrak pembelian Real estat/aset lainnya tidak diterima (hanya kontrak penjualan).
Warisan	Salinan surat wasiat/warisan, ATAU Surat bertanda tangan dari pelaksana/pengacara/pemberi surat pengesahan hakim atas wasiat, ATAU Laporan distribusi dari pelaksana/administrator, ATAU Laporan pajak yang melaporkan jumlah warisan yang diterima DAN Rekening koran yang menunjukkan penyetoran dana warisan di rekening Anda *Catatan: Jika Anda telah menjual aset warisan dan menyetorkan dananya ke Binance, maka opsi Penjualan Real Estat atau aset lainnya harus digunakan untuk verifikasi. Rekening koran harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir. Laporan pajak harus mencakup tahun penerimaan warisan tersebut. Dokumen warisan harus bertanggal sebelum atau selama periode penyetoran.
Hadiah/Sumbangan	Perjanjian sumbangan, ATAU Surat bertanda tangan (dari 3 bulan terakhir) yang mengonfirmasi detail dari hadiah/sumbangan tersebut dan dokumen identitas donor, ATAU Tanda terima konfirmasi organisasi amal/nirlaba yang berisi detail tentang hadiah/sumbangan tersebut DAN Rekening koran yang menunjukkan penyetoran hadiah/sumbangan. *Catatan: Untuk hadiah/sumbangan dalam jumlah besar, pilih opsi “Lainnya (Harap jelaskan)", lalu jelaskan Sumber Dana/Sumber Kekayaan dari donor tersebut; lampirkan bukti dan dokumen identitasnya. Dokumen hadiah/sumbangan harus bertanggal sebelum atau selama periode penyetoran.
Perdagangan Peer-to-Peer (P2P)	Laporan akun dan riwayat perdagangan - menunjukkan tanggal, jenis aset, dan jumlah transaksi, DAN Data penyetoran dan penarikan dari platform P2P yang digunakan, DAN Rekening koran yang menunjukkan penyetoran P2P mitra pengimbang ATAU Laporan pajak yang melaporkan pendapatan perdagangan P2P DAN Dokumen pendukung sebagai bukti sumber modal perdagangan *Catatan: Dokumen (kecuali laporan pajak) harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir) dan mencakup setidaknya 1 tahun. Berikan pendukung atas kasus Anda dengan mengirimkan dokumentasi/korespondensi dengan pihak-pihak di P2P untuk memudahkan verifikasi.
Perdagangan Arbitrase	Laporan akun dan riwayat perdagangan - dari semua platform yang digunakan untuk mengeksekusi perdagangan arbitrase tersebut - yang menunjukkan tanggal, jenis aset, dan jumlah transaksi. DAN Data penyetoran dan penarikan dari platform arbitrase yang digunakan DAN Rekening koran yang menunjukkan penyetoran yang terkait dengan arbitrase ATAU Laporan pajak yang melaporkan pendapatan perdagangan arbitrase; DAN Dokumen pendukung sebagai bukti sumber modal perdagangan arbitrase. *Catatan: Dokumen (kecuali laporan pajak) harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir) dan mencakup setidaknya 1 tahun.
Konfirmasi resmi dari Profesional Bersertifikat	Konfirmasi mengenai Sumber dari semua total dana yang disetorkan di akun Anda dari profesional bersertifikat seperti pengacara, akuntan, penasihat keuangan, atau profesional pajak yang memverifikasi asal dana tersebut dan jumlahnya. *Catatan: Dokumen tersebut harus mencantumkan nama, alamat, jabatan, nomor pendaftaran, detail lain dari pemberi sertifikat, DAN harus bertanda tangan dan/atau berstempel sesuai dengan peraturan setempat.
Lainnya (Harap Jelaskan)	Segala jenis dokumentasi relevan yang dapat digunakan untuk memverifikasi asal dana tersebut (sesuai dengan penjelasan)

Opsi SOW	Bukti Dokumenter
Gaji	Slip gaji yang menunjukkan pembayaran gaji 3 bulan terakhir Rekening koran yang menunjukkan pembayaran gaji 3 bulan terakhir Laporan pajak terbaru
Wirausaha	Laporan pajak terbaru Rekening koran yang menunjukkan pembayaran pendapatan bulanan 3 bulan terakhir DAN dokumen pendaftaran usaha.
Pensiun/Tunjangan Sosial	Laporan Tunjangan Pensiun/Sosial dari penyedianya (misalnya, pemerintah, pemberi kerja, atau perusahaan asuransi) Surat dari penyedia dana pensiun/tunjangan sosial yang menyatakan jumlah, frekuensi, dan periodenya Rekening koran yang menunjukkan penyetoran pensiun/tunjangan sosial *Catatan: Dokumen harus menunjukkan pembayaran 3 bulan terakhir.
Kepemilikan Perusahaan	Dokumen Kepemilikan Saham Terbaru DAN Laporan keuangan perusahaan terkini yang diaudit, ATAU Laporan Valuasi Bisnis Resmi (dari tahun lalu), ATAU Laporan pajak terbaru dari laporan pajak perusahaan atau pribadi yang menunjukkan nilai perusahaan
Pembayaran Dividen/Laba Perusahaan	Laporan pembayaran dividen/perjanjian pembagian dividen terbaru Rekening koran yang menunjukkan pembayaran dividen terbaru Laporan pajak terbaru yang menunjukkan pembayaran dividen/laba perusahaan Laporan keuangan perusahaan terbaru yang diaudit yang berisi detail pembagian dividen Anda *Catatan: Untuk periode Tidak Teratur, bukti harus mencakup seluruh dana yang disetorkan di akun Binance. Dokumen harus ditandatangani, distempel, atau diverifikasi secara digital sesuai hukum setempat Jika menarik dana dari perusahaan Anda tanpa menerbitkan dividen merupakan hal yang sah, Anda dapat mengirimkan rekening koran atau dokumen keuangan yang membuktikan penarikan atau bonus perusahaan/distribusi laba terakhir dari pemilik dokumen tersebut.
Tabungan	Laporan rekening tabungan yang menunjukkan jumlah total tabungan dan transaksi pendanaan Bukti yang menunjukkan sumber dana tabungan Anda
Warisan	Salinan surat wasiat/warisan, ATAU Surat bertanda tangan dari pelaksana/pengacara/pemberi surat pengesahan hakim atas wasiat, ATAU Laporan distribusi dari pelaksana/administrator, ATAU Laporan pajak yang melaporkan jumlah warisan yang diterima Rekening koran yang menunjukkan penyetoran dana atau aset warisan (untuk dana warisan di rekening bank) *Catatan: Jika Anda telah menjual aset warisan dan memiliki dana fiat, opsi "Tabungan" harus diterapkan. Rekening koran harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir. Laporan pajak harus mencakup tahun penerimaan warisan tersebut.
Hadiah/Sumbangan	Perjanjian sumbangan, ATAU Surat bertanda tangan (dari 3 bulan terakhir) yang mengonfirmasi detail dari hadiah/sumbangan tersebut dan dokumen identitas donor, ATAU Tanda terima konfirmasi organisasi amal/nirlaba yang berisi detail tentang hadiah/sumbangan tersebut, DAN Rekening koran yang menunjukkan penyetoran hadiah/sumbangan. *Catatan: Untuk pendapatan tunjangan, silakan pilih “Tunjangan". Jika Anda telah menjual aset hadiah/sumbangan dan menyimpan dana fiatnya, harap pilih "Tabungan". Untuk hadiah/donasi dalam jumlah besar, harap berikan bukti Sumber Dana/Sumber Kekayaan pemberi sumbangan dan dokumen identitasnya.
Perdagangan Harian	Laporan pajak terbaru yang menunjukkan laba perdagangan harian tahunan Surat dari penasihat keuangan/akuntan bersertifikat yang mengonfirmasi aktivitas perdagangan harian dan laba tahunan Laporan laba/perdagangan 1 tahun terakhir yang menunjukkan total laba DAN rekening koran selama periode terkait yang menunjukkan penarikan laba *Catatan: Laporan harus menampilkan detail pribadi dan logo penerbit. Tangkapan layar riwayat transaksi tanpa penampilan detail akun tidak diterima.
Tunjangan	Surat bertanda tangan (3 bulan terakhir) yang mengonfirmasi detail dari tunjangan tersebut DAN dokumen identitas Pemberi Tunjangan, ATAU Rekening koran yang menunjukkan pembayaran tunjangan (3 bulan terakhir) DAN dokumen identitas pemberi tunjangan (Dokumen identitas tidak diperlukan jika nama belakang Anda dan pemberi tunjangan sama). *Catatan: Untuk tunjangan yang jumlahnya besar (di atas pendapatan rata-rata negara), harap berikan bukti Sumber Dana/Sumber Kekayaan penyedia tunjangan dan dokumen identitasnya.
Hipotek/Pinjaman	Hipotek/Pinjaman Bank atau Lembaga Keuangan: Kontrak Pinjaman/Hipotek yang menunjukkan jumlah dan detailnya DAN Untuk pinjaman, rekening koran yang menunjukkan penyetoran pinjaman ke rekening tersebut Pinjaman Pribadi (Swasta) dari orang perseorangan: Afidavit atau kontrak yang memverifikasi pinjaman tersebut, DAN Rekening koran yang menunjukkan penyetoran pinjaman Pinjaman Keuangan Mikro/Pinjaman P2P: Kontrak pinjaman yang menunjukkan jumlah dan detail, DAN Laporan platform, DAN Rekening koran yang menunjukkan penyetoran pinjaman *Catatan: Semua dokumen (kecuali kontrak hipotek/pinjaman) harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir. Untuk pinjaman pribadi dalam jumlah besar, harap berikan bukti Sumber Dana/Sumber Kekayaan pemberi pinjaman dan dokumen identitasnya.
Real Estat	Akta/sertifikat properti Kontrak pembelian Laporan valuasi terbaru Laporan pajak yang menunjukkan nilai properti *Catatan: Dokumen Penjualan Real estat tidak diterima. Jika sudah terjual, pilih “'SOW - Tabungan”.
Investasi Keuangan	Laporan rekening investasi Laporan valuasi portofolio Sertifikat Obligasi/Sekuritas Sertifikat saham atau dokumen kepemilikan Laporan pajak Dokumen lain yang membuktikan kepemilikan investasi Anda *Catatan: Semua dokumen harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir secara umum. Laporan pajak harus mencakup tahun pajak terbaru.
Investasi Kripto	Platform aset kripto atau laporan akun bursa yang menunjukkan aset dan detail pribadi, DAN Dokumentasi berbagai aktivitas kripto (misalnya, ICO, staking, DeFi) yang menunjukkan aset dan detail pribadi, ATAU Laporan pajak yang menunjukkan aset kripto atau pajak atas laba kripto, ATAU Konfirmasi tertulis dari penasihat keuangan, akuntan, atau profesional pajak bersertifikat yang menjelaskan investasi kripto beserta labanya. *Catatan: Untuk dokumen penjualan kripto ke fiat, pilih "Tabungan".
Konfirmasi Resmi dari Profesional Bersertifikat	Konfirmasi mengenai Sumber Total Kekayaan Anda dari profesional Bersertifikat, seperti pengacara, akuntan, penasihat keuangan, atau profesional pajak yang memverifikasi asal-usul dana tersebut dan jumlahnya. *Catatan: Dokumen tersebut harus mencantumkan nama, alamat, jabatan, nomor pendaftaran, dan detail lain dari pemberi sertifikat, serta harus bertanda tangan dan/atau berstempel sesuai dengan peraturan setempat.
Lainnya (Harap Jelaskan)	Semua jenis dokumentasi relevan yang dapat digunakan untuk memverifikasi asal dana (sesuai dengan penjelasan).

Dokumen yang tidak dapat diterima sebagai Sumber Dana dan/atau Sumber Kekayaan

Dokumen-dokumen tersebut biasanya berupa dokumen yang tidak sesuai dengan informasi yang Anda nyatakan atau tidak secara jelas menunjukkan asal kekayaan atau dana Anda. Dokumen tersebut akan ditinjau berdasarkan kasus per kasus. Jika perlu, tim kami akan menghubungi Anda untuk klarifikasi apa pun, atau meminta Anda untuk memberikan dokumen alternatif.

Daftar Sekarang - Dapatkan rabat biaya perdagangan senilai hingga 100 USDT (bagi pengguna terverifikasi)

Apa Itu Sumber Dana dan Sumber Kekayaan?