Türkiye memperoleh nilai kelulusan pada sebagian besar standar anti pencucian uang dari Financial Action Task Force (FATF), menurut rilis Rabu oleh regulator keuangan, dengan membangun kemajuan yurisdiksi tersebut sejak keluar dari daftar abu-abu FATF pada Juni 2024.

Namun, negara tersebut belum benar-benar aman karena hanya ditingkatkan untuk tindak lanjut yang diperkaya akibat adanya tumpukan besar kasus kejahatan keuangan yang belum dituntut, yang menurut FATF harus ditutup dalam tiga tahun.

Bagaimana performa Türkiye dalam peninjauan FATF?

Türkiye dinilai patuh atau sebagian besar patuh pada 38 dari 40 rekomendasi dalam evaluasi timbal balik putaran kelima FATF. Negara tersebut menerima penilaian sebagian patuh untuk rekomendasi yang tersisa, menurut laporan dan Kementerian Keuangan dan Perbendaharaan Türkiye.

Türkiye tidak tampil sebaik itu dalam penilaian yang lebih sulit terhadap efektivitas aturan-aturannya, dengan memperoleh tiga penilaian substansial dan delapan penilaian moderat di 11 area pengujian.

Penetapan tindak lanjut yang disempurnakan yang didapat Türkiye bukanlah daftar hitam; itu adalah persyaratan pelaporan untuk memperbarui FATF lebih sering mengenai bagaimana negara tersebut menutup celah-celah yang ditandai dalam laporan.

Türkiye ditempatkan dalam kategori yang sama setelah evaluasi sebelumnya pada 2019.

Pada hari yang sama, Kementerian Keuangan dan Perbendaharaan dalam sebuah pernyataan menolak kemungkinan kembali ke daftar abu-abu, dengan menekankan bagaimana penilaian FATF mengonfirmasi bahwa Türkiye tidak memiliki defisiensi kritis dalam menangani pencucian uang, pendanaan terorisme, maupun pendanaan senjata pemusnah massal.

Apa yang FATF ingin Türkiye lakukan?

FATF mengatakan belum cukup banyak kasus yang mencapai putusan di ruang sidang meskipun Türkiye telah membaik pada beberapa area masalah, termasuk penggunaan intelijen keuangan dan kerja sama dengan pihak mitra asing.

Regulator menyoroti masalah efektivitas, dengan menulis: “Tantangan dalam menerjemahkan penyelidikan sepenuhnya menjadi putusan pengadilan telah mengakibatkan tumpukan lebih dari 7000 kasus yang masih menunggu untuk dituntut.”

Laporan tersebut juga menyoroti masalah struktural dalam hukum Turki. Dalam banyak kasus, otoritas hanya dapat menerapkan sanksi administratif terhadap perusahaan karena mereka tidak dapat menerapkan pertanggungjawaban pidana kepada badan hukum. Sistem itu, menurut FATF, tidak memadai bagi negara dengan profil risiko seperti Türkiye.

Menurut outlet berita BirGün, kasus pencucian uang di pengadilan Turki mencapai 12.629 pada akhir 2025, dengan 17.969 terdakwa dan 28.477 tindak pidana yang mendasarinya menunggu putusan.

Roadmap tiga tahun, dengan kripto termasuk di dalamnya

FATF menyerahkan kepada Ankara sejumlah Key Recommended Actions yang harus diselesaikan dalam tiga tahun. Di antaranya: memperkuat pemahaman terhadap risiko pendanaan terorisme, mendorong lebih keras pada kasus pencucian uang yang terkait dengan tindak pidana asal berisiko tinggi seperti perdagangan narkoba, penyelundupan, dan perjudian ilegal, meningkatkan tingkat vonis, serta melacak dan memulihkan aset kriminal yang dipindahkan ke luar negeri.

Negara yang melewati batas tiga tahun akan menghadapi eskalasi, hingga misi tingkat tinggi untuk menilai kemauan politik pemerintah.

Penyedia layanan aset virtual ada dalam gambaran tersebut. FATF mencatat bahwa kerangka regulasi untuk VASP masih sedang diberlakukan selama kunjungan langsung pada November 2025, dan bahwa para pengawas telah meningkatkan pemeriksaan kepatuhan berbasis risiko terhadap lembaga keuangan dan platform kripto, dengan perhatian ekstra pada entitas yang berisiko lebih tinggi.

Ditemukan bahwa perusahaan umumnya memahami eksposur pencucian uang dan kewajiban mereka, sementara penanganan risiko pendanaan terorisme dan pelaporan transaksi mencurigakan masih tertinggal di luar sektor perbankan.

Ke manakah tekanan itu akan mendarat berikutnya

Ankara mengatakan pekerjaan tindak lanjut akan berjalan melalui strategi nasional terkait pencucian uang, pendanaan terorisme, dan perampasan aset untuk 2026-2030, plus rencana pendanaan proliferasi untuk 2025-2029. Apakah semua itu akan diterjemahkan menjadi lebih banyak penuntutan dan aset yang berhasil dipulihkan adalah pertanyaan persis yang telah diberitahukan FATF kepada Türkiye untuk dijawab sesuai tenggat.

Pengawasan itu terjadi di tengah latar belakang kritik eksternal yang telah lama ada mengenai kerentanan Türkiye terhadap arus ilegal. Para analis di Nordic Monitor awal tahun ini berpendapat bahwa rencana pengecualian pajak 20 tahun atas penghasilan yang bersumber dari luar negeri bagi penduduk baru, sebuah skema yang diajukan Presiden Recep Tayyip Erdoğan, dapat memperluas jalur pencucian tanpa pemeriksaan yang lebih ketat atas asal-usul dana.

Jika Anda sedang membaca ini, Anda sudah selangkah lebih maju. Tetaplah di sana bersama buletin kami.