Sebuah lembaga data mencatat bahwa saat ini terdapat 3.500 vault di jaringan yang mengelola dana senilai 8,93 miliar dolar. Hal ini 80% masih dikendalikan langsung oleh satu kunci manager saja, dan kepercayaan sepenuhnya bertumpu pada satu orang, yaitu curator. Belakangan ini, saya mempraktikkan VaultKit untuk membangun vault yang menghasilkan pendapatan dalam stablecoin, sekaligus menjalankan seluruh alur desainnya—saya akan ceritakan poin-poin yang saya temui dan logika dasarnya.
Perbedaan VaultKit dengan multisig tradisional bukan terletak pada jumlah tanda tangan, melainkan pada prasyarat. VaultKit menggantikan “orang yang dipercaya” menjadi “kode yang dipercaya”. Aturannya ditulis dalam kode; sebelum dieksekusi, kode tersebut lebih dulu diuji terhadap strategi. Jika lolos, barulah tanda tangan cryptographic attestation dikeluarkan, sehingga bisa diverifikasi di on-chain. Jika tidak lolos, dana sama sekali tidak bisa digerakkan. Mekanisme ini di dalam @NewtonProtocol disebut “lapisan otorisasi keuangan di rantai”, dan logikanya pada dasarnya selaras dengan jaringan otorisasi pembayaran kartu Visa.
Skenario praktik saya seperti ini. Saya mengelola sebuah vault berpendapatan stablecoin dengan target TVL 50 juta dolar dan menerima setoran LP dari pihak eksternal. Curator ingin menyesuaikan rasio pengelompokan (collateral) di Morpho, atau memperoleh imbal hasil dari Aave—setiap kali melakukan operasi, semuanya harus terlebih dahulu melewati VaultKit.
Langkah pertama: definisi policy. Saya menulis policy pack menggunakan Rego, yaitu bahasa strategi deklaratif dari Open Policy Agent. Aturannya dibagi menjadi empat bagian. Lapisan kepatuhan terhubung ke Chainalysis dan Hexagate, untuk otomatis memeriksa daftar sanksi OFAC serta alamat pencuri/hasil curian; lapisan identitas menjalankan KYC untuk status investor yang memenuhi syarat; lapisan keamanan melakukan pemindaian real-time terhadap dompet yang ditandai; dan lapisan risiko mengambil kesehatan APY dari RedStone, lalu menghitung kredibilitas counterparty dengan Credora, serta menambahkan batas penarikan maksimum per transaksi sebesar 0,5%. Seluruhnya terdiri dari ratusan baris Rego. Integrasi dengan VaultKit SDK bisa dilakukan sekali klik.
Langkah kedua: intersepsi di on-chain. Setiap curator mengirim aksi manajemen, node Newton terlebih dahulu menjalankan evaluasi menggunakan policy tersebut. Jika lapisan kepatuhan mendeteksi pelanggaran, aliran dana terhenti. Jika lapisan risiko melewati ambang batas penarikan, operasi langsung ditolak. Jika evaluasi lolos, jaringan verifier (secara substansi adalah pemegang token yang menjalankan node) akan mengeluarkan attestation, dan ini bisa dicek di chain.
Langkah ketiga: model ekonomi verifier. “$NEWT ” bukanlah imbal hasil staking pasif, melainkan berasal dari verifier yang menjalankan evaluasi untuk kompensasi gas serta hak suara tata kelola. Jika node berbuat jahat, akan terjadi slash; NEWT yang keluar akibat slash masuk ke kas negara (treasury). Seluruh mekanisme ini terikat pada keamanan seperti PoS—bukan insentif yang bersifat lunak.
Jika dibandingkan dengan desain vault tradisional, kekurangannya ada pada “intersepsi saat proses berjalan vs audit setelah kejadian”. Memantau logika ini oleh auditor untuk LP di institusi kecil tidak realistis—intersepsi lewat kode yang membuatnya efektif.
Mainnet Beta diluncurkan pada 23 Juni di TokenizeThisNYC. Ia berjalan di Ethereum dan juga Base (di Base, agent AI lebih banyak). Dokumennya ada di docs.newton.xyz. Jika Anda memiliki kebutuhan agar transparansi tata kelola on-chain untuk LP Anda tinggi, ini layak dimasukkan ke dalam daftar kepatuhan.
#Newt #NewtonProtocol #VaultKit #DeFi
Perbedaan VaultKit dengan multisig tradisional bukan terletak pada jumlah tanda tangan, melainkan pada prasyarat. VaultKit menggantikan “orang yang dipercaya” menjadi “kode yang dipercaya”. Aturannya ditulis dalam kode; sebelum dieksekusi, kode tersebut lebih dulu diuji terhadap strategi. Jika lolos, barulah tanda tangan cryptographic attestation dikeluarkan, sehingga bisa diverifikasi di on-chain. Jika tidak lolos, dana sama sekali tidak bisa digerakkan. Mekanisme ini di dalam @NewtonProtocol disebut “lapisan otorisasi keuangan di rantai”, dan logikanya pada dasarnya selaras dengan jaringan otorisasi pembayaran kartu Visa.
Skenario praktik saya seperti ini. Saya mengelola sebuah vault berpendapatan stablecoin dengan target TVL 50 juta dolar dan menerima setoran LP dari pihak eksternal. Curator ingin menyesuaikan rasio pengelompokan (collateral) di Morpho, atau memperoleh imbal hasil dari Aave—setiap kali melakukan operasi, semuanya harus terlebih dahulu melewati VaultKit.
Langkah pertama: definisi policy. Saya menulis policy pack menggunakan Rego, yaitu bahasa strategi deklaratif dari Open Policy Agent. Aturannya dibagi menjadi empat bagian. Lapisan kepatuhan terhubung ke Chainalysis dan Hexagate, untuk otomatis memeriksa daftar sanksi OFAC serta alamat pencuri/hasil curian; lapisan identitas menjalankan KYC untuk status investor yang memenuhi syarat; lapisan keamanan melakukan pemindaian real-time terhadap dompet yang ditandai; dan lapisan risiko mengambil kesehatan APY dari RedStone, lalu menghitung kredibilitas counterparty dengan Credora, serta menambahkan batas penarikan maksimum per transaksi sebesar 0,5%. Seluruhnya terdiri dari ratusan baris Rego. Integrasi dengan VaultKit SDK bisa dilakukan sekali klik.
Langkah kedua: intersepsi di on-chain. Setiap curator mengirim aksi manajemen, node Newton terlebih dahulu menjalankan evaluasi menggunakan policy tersebut. Jika lapisan kepatuhan mendeteksi pelanggaran, aliran dana terhenti. Jika lapisan risiko melewati ambang batas penarikan, operasi langsung ditolak. Jika evaluasi lolos, jaringan verifier (secara substansi adalah pemegang token yang menjalankan node) akan mengeluarkan attestation, dan ini bisa dicek di chain.
Langkah ketiga: model ekonomi verifier. “$NEWT ” bukanlah imbal hasil staking pasif, melainkan berasal dari verifier yang menjalankan evaluasi untuk kompensasi gas serta hak suara tata kelola. Jika node berbuat jahat, akan terjadi slash; NEWT yang keluar akibat slash masuk ke kas negara (treasury). Seluruh mekanisme ini terikat pada keamanan seperti PoS—bukan insentif yang bersifat lunak.
Jika dibandingkan dengan desain vault tradisional, kekurangannya ada pada “intersepsi saat proses berjalan vs audit setelah kejadian”. Memantau logika ini oleh auditor untuk LP di institusi kecil tidak realistis—intersepsi lewat kode yang membuatnya efektif.
Mainnet Beta diluncurkan pada 23 Juni di TokenizeThisNYC. Ia berjalan di Ethereum dan juga Base (di Base, agent AI lebih banyak). Dokumennya ada di docs.newton.xyz. Jika Anda memiliki kebutuhan agar transparansi tata kelola on-chain untuk LP Anda tinggi, ini layak dimasukkan ke dalam daftar kepatuhan.
#Newt #NewtonProtocol #VaultKit #DeFi