semua orang mengira p2p aman kalau kamu cuma memverifikasi nama di transfer bank, tapi nyatanya, penipu sekarang memakai trik iban palsu untuk mengunci dana kamu dan membuat akun bankmu ter-flag.

rekening bank kamu dibekukan adalah penderitaan terparah di kripto, apalagi kalau kamu cuma ingin menarik dana hasil profit. satu langkah salah di trade peer-to-peer dan kamu bisa terkunci dari uang tunai selama berbulan-bulan.

ngl aku baru saja melihat satu kasus baru-baru ini di mana seorang trader hampir berantakan gara-gara ini. si penjual bilang kalau mereka akan menyiapkan iban kustom atas nama dia setelah melakukan kyc, supaya terlihat benar-benar legit. mereka menyuruh dia mengirim fiat ke iban baru itu dan menuliskan nama dia sendiri sebagai penerima. kedengarannya rapi karena nama-namanya cocok, tapi akun itu sebenarnya bukan milikmu.

Jika kamu tergiur dengan ini dan transaksi berjalan tidak sesuai rencana, kamu tidak punya upaya hukum sama sekali karena pihak bank melihat kamu mengirim uang ke rekening penipuan. Mereka bisa dengan mudah mengklaim penipuan, membatalkan (claw back) $BTC, dan membuat akun bankmu dibekukan sementara mereka kabur dengan $USDT-mu. Selalu periksa dengan cermat detail routing yang sebenarnya sebelum kamu mengirim satu dolar pun dari $FDUSD.

Ada orang lain yang baru-baru ini mengalami pengaturan IBAN yang aneh seperti ini?

#P2P #CryptoSafety #PeringatanScam