Lorenzo Protocol adalah platform manajemen aset kelas institusi yang mengkhususkan diri dalam membawa strategi keuangan tradisional, khususnya yang melibatkan Bitcoin, ke dalam rantai melalui produk yang ditokenisasi. Ini dibangun sebagai solusi Bitcoin Layer 2 (L2) untuk meningkatkan likuiditas Bitcoin dan mengintegrasikannya ke dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang lebih luas. Token natifnya adalah BANK, yang digunakan untuk tata kelola dan staking.
Lorenzo Protocol lebih dari sekadar platform DeFi biasa; ini adalah infrastruktur yang dirancang untuk menjadikan Bitcoin sebagai aset produktif yang menghasilkan imbal hasil. Secara historis, Bitcoin telah menjadi penyimpan nilai pasif, dengan likuiditasnya sebagian besar terpisah dari dunia DeFi yang dinamis. Protokol ini bertujuan untuk menjembatani kesenjangan ini dengan memungkinkan pemegang Bitcoin untuk mendapatkan imbal hasil pada aset mereka tanpa mengorbankan likuiditas.
Inti operasi Lorenzo adalah Lapisan Abstraksi Keuangan (FAL), yang mengubah strategi keuangan kompleks menjadi produk yang sederhana dan dapat diakses. Produk ini disebut Dana Perdagangan On-Chain (OTF), berfungsi mirip dengan Dana yang Diperdagangkan di Bursa (ETF) tetapi beroperasi sepenuhnya di rantai. Ini memungkinkan pengguna dan institusi mengakses strategi hasil terstruktur dan portofolio dengan mudah.
Token asli, BANK, memainkan peran penting dalam ekosistem. Ini digunakan untuk tata kelola, staking, dan sebagai mekanisme insentif. Staking token BANK dapat memberikan pengguna hak istimewa yang ditingkatkan, hak suara, dan bagian dari biaya protokol.
Protokol Lorenzo beroperasi dengan men-tokenisasi Bitcoin yang di-stake dan memanfaatkan lapisan khusus untuk mengelola dan mengeksekusi strategi penghasil hasil. Proses ini dapat dibagi menjadi beberapa langkah kunci:
Staking dan Tokenisasi Bitcoin: Pengguna dapat melakukan staking Bitcoin mereka melalui Lorenzo ke dalam ekosistem proof-of-stake (PoS), seperti lapisan keamanan bersama Babylon. Staking ini memungkinkan Bitcoin memberikan keamanan kepada rantai lain. Alih-alih hanya mengunci, protokol mengeluarkan dua jenis token kepada pengguna:
stBTC (Token Staking Likuid): Mewakili Bitcoin yang di-stake dan dapat digunakan secara bebas dalam aplikasi DeFi seperti perdagangan atau peminjaman.
YAT (Token Menghasilkan Hasil): Mewakili bunga yang diperoleh dari Bitcoin yang di-stake, memisahkan hasil dari pokok.
Lapisan Abstraksi Keuangan (FAL): Ini adalah mesin protokol. FAL mengoordinasikan alokasi modal dan mengarahkannya ke berbagai strategi keuangan, yang dijalankan oleh sistem otomatis atau manajer yang telah diverifikasi. Strategi ini dapat mencakup perdagangan kuantitatif, integrasi aset dunia nyata (RWA), dan protokol DeFi, secara efektif membuat strategi kelas institusi yang kompleks dapat diakses di rantai.
Integrasi DeFi: stBTC yang diterbitkan dan YAT dapat digunakan di seluruh ekosistem DeFi yang lebih luas. Pengguna dapat memperdagangkannya, menggunakannya sebagai jaminan dalam protokol pinjaman, atau berpartisipasi dalam berbagai peluang pertanian hasil. Lorenzo juga menyediakan enzoBTC, versi Bitcoin yang dibungkus yang dirancang untuk penggunaan lintas-rantai yang mulus di berbagai platform DeFi.
Tata Kelola dan Hadiah: Token BANK adalah pusat dari model tata kelola protokol. Dengan mengunci BANK, pengguna menerima veBANK, yang memberi mereka kekuatan suara dalam keputusan penting protokol, seperti penyesuaian biaya dan peningkatan di masa depan. Pengguna aktif juga diberi imbalan dengan token BANK dari kumpulan hadiah yang berkelanjutan yang didanai oleh pendapatan protokol.
Infrastruktur Tokenisasi: Protokol menggunakan brankas, yang merupakan kontrak pintar yang menyimpan aset pengguna dan mengelola penempatannya ke dalam strategi keuangan. Ketika pengguna menyetor aset, mereka menerima token likuiditas pool (LP) yang mewakili bagian mereka dari brankas.
Kustodi Terdesentralisasi: Kustodi Bitcoin ditangani melalui mitra institusional terpercaya, memastikan keamanan aset.
Pelacakan Waktu Nyata: Ketika strategi menghasilkan hasil, protokol secara transparan melaporkan data kinerja di rantai, memperbarui nilai aset bersih (NAV) brankas dan pengembalian individu.
Langkah Keamanan: Lorenzo menggunakan alat manajemen risiko seperti asuransi staking dan sistem untuk memverifikasi operator node guna melindungi aset pengguna dari pemotongan atau perilaku buruk.
Fungsi Multi-rantai: Arsitektur protokol dan produk seperti enzoBTC memungkinkan fungsi lintas-rantai, memperluas kegunaan Bitcoin di berbagai jaringan blockchain.
Sebagai kesimpulan, Protokol Lorenzo (BANK) adalah platform canggih yang membuka potensi Bitcoin dengan mengintegrasikannya ke dalam ekosistem DeFi melalui tokenisasi dan alat manajemen aset yang inovatif. Dengan menawarkan staking likuid, produk Bitcoin yang dibungkus, dan dana keuangan di rantai, ini memberikan pemegang Bitcoin peluang baru untuk menghasilkan hasil sambil mempertahankan likuiditas dan keamanan.
@Lorenzo Protocol
#lorenzoprotocol $BANK
