Kekejaman pasar kripto terletak pada: 1.000.000 modal menghasilkan 50% tidak sulit, yang sulit adalah menjaga keuntungan agar tidak kembali rugi. Tahun lalu, ada siswa yang berkonsultasi dengan saya, mengandalkan aset inti menghasilkan 600.000 di paruh pertama tahun, di paruh kedua menjadi serakah mengejar koin kecil yang tidak terkenal + menggunakan leverage, dalam dua bulan tidak hanya kehilangan semua keuntungan, tetapi juga merugi 400.000 modal.
Sebagai seorang analis, saya selalu menekankan: Pelajaran pertama dalam investasi kripto bukanlah "bagaimana cara menghasilkan uang", tetapi "bagaimana cara tidak rugi". Pasar selalu ada, tapi jika modal hilang, berarti sudah keluar sepenuhnya. Mereka yang bisa menghasilkan uang dalam jangka panjang, telah mengukir "melindungi modal" dalam disiplin perdagangan mereka - meskipun hanya menghasilkan 20% dalam setahun, itu masih lebih baik daripada menghasilkan 100% lalu rugi 50%.
Dua, menolak ilusi jangka pendek: stabilitas lebih tahan lama daripada ledakan.
Angka di akun meloncat-loncat setiap hari, hari ini untung 30 ribu, besok rugi 20 ribu, terlihat ramai, tetapi sebenarnya mungkin adalah "transaksi tidak efektif". Saya pernah melakukan perhitungan: 1 juta sebagai modal, setiap tahun mengalami "untung 35% lalu rugi 20%", setelah 5 tahun modal hanya 1,3 juta, dengan keuntungan tahunan kurang dari 5%, bahkan tidak bisa mengalahkan inflasi.
Tahun lalu, saat pasar turun, ada penggemar yang mengeluh kepada saya: dalam setahun, melakukan transaksi lebih dari 180 kali, biaya transaksi menghabiskan 60 ribu, dan akhirnya akun merugi 12%; sementara seorang siswa yang terus menerus berinvestasi pada aset inti setiap bulan, tidak memperhatikan fluktuasi jangka pendek, malah meraih keuntungan 15% di akhir tahun. Pasar kripto bukan tentang ledakan jangka pendek, tetapi tentang stabilitas jangka panjang — sedikit bergejolak, tidak mengikuti arus, adalah perlindungan terbesar terhadap keuntungan.
Tiga, bunga majemuk adalah keuntungan besar yang sebenarnya: jangan terperangkap oleh "mendapatkan 10 kali lipat dalam setahun".
"Mendapatkan 10 kali lipat dalam setahun" hanyalah mitos, 90% orang yang mengejar keuntungan seperti ini pada akhirnya akan keluar karena menambah leverage dan mengejar harga tinggi. Kunci kekayaan sejati terletak pada "keuntungan kecil yang terakumulasi": dengan 1 juta modal, jika bisa mencapai keuntungan stabil 5% setiap bulan, dalam 3 tahun bisa menjadi 6,9 juta; bahkan jika hanya mendapatkan 3% setiap bulan, dalam 3 tahun juga bisa menggandakan.
Kuncinya terletak pada kata "stabil". Saya telah melihat terlalu banyak orang yang menghasilkan 2-3 kali lipat dalam perdagangan jangka pendek, lalu ingin "meningkatkan lagi menjadi 10 kali lipat", bertaruh penuh pada koin yang tidak bernilai, dan akhirnya kehilangan semua keuntungan dalam seminggu. Sebagai analis berpengalaman, saran saya adalah: tinggalkan ilusi "kaya dalam semalam", dan fokuslah pada membangun "strategi stabil yang dapat direplikasi" — kekuatan bunga majemuk, waktu akan memberi Anda jawaban.
Empat, menetapkan tujuan: tentukan keuntungan tahunan terlebih dahulu, lalu buat rencana.
Banyak orang masuk ke pasar tanpa tujuan, mendengar orang lain berkata "bisa menghasilkan uang" lalu mengikuti arus, dan akhirnya terbawa oleh pasar. Misalnya, ingin menjadikan 1 juta menjadi 5 juta, terlihat seperti keuntungan 5 kali lipat, jika dibagi dalam 5 tahun, hanya perlu 37,97% per tahun; jika dibagi dalam 10 tahun, hanya 17,46% per tahun.
Angka ini tidak perlu bergantung pada "perjudian" untuk mencapainya, tetapi bergantung pada "menghasilkan 15%-30% setiap tahun". Cara saya adalah: berdasarkan jumlah dana, menentukan keuntungan tahunan yang wajar, lalu memecahnya menjadi rencana konkret tentang "berapa banyak yang akan diinvestasikan setiap bulan, dan posisi perdagangan dengan leverage tidak boleh melebihi berapa". Investasi tanpa tujuan sama seperti kapal tanpa kemudi, cepat atau lambat akan terbalik oleh badai pasar.
Lima, rumus tambahan modal: menambah modal secara buta = semakin terjebak.
Menambah modal adalah keterampilan teknis, bukan "hanya karena punya uang". Contoh: membeli aset inti senilai 15 ribu dengan harga 8, saat turun ke 4, menambah 15 ribu (sekitar 3750 koin), biaya rata-rata adalah (15 ribu + 15 ribu) ÷ (1875+3750) ≈ 5,33, bukan (8+4) ÷ 2 = 6.
Saya juga pernah terjebak di masa lalu: membeli aset seharga 12, turun menjadi 10, menambah 20 ribu, turun menjadi 9, menambah 30 ribu, akhirnya biaya tetap di 10,8, terjebak selama 8 bulan sebelum bisa keluar. Hukum besi yang saya simpulkan adalah: sebelum menambah modal, harus menghitung "rasio antara jumlah investasi dan jumlah kepemilikan", menambah dengan proporsi tetap, bukan berdasarkan perasaan "semakin turun semakin ditambah", jika tidak hanya akan semakin terjebak.
Enam, disiplin modal: meskipun keuntungan mengambang tebal, jangan bertaruh dengan modal.
Mendapatkan uang dan ingin menyimpan modal untuk "mendapatkan keuntungan lebih besar" adalah kebiasaan manusia, tetapi proporsi modal harus dijaga ketat. Strategi saya adalah: maksimal 30% dari keuntungan mengambang sebagai modal, dan modal harus dipastikan diambil. Misalnya, dengan 1 juta modal mendapatkan 10% (keuntungan mengambang 100 ribu), maksimal menyimpan 30 ribu sebagai modal — meskipun ada penyesuaian berikutnya, yang rugi hanya keuntungan mengambang, modal tidak terpengaruh.
Tahun lalu, saya memiliki keuntungan mengambang 180 ribu pada salah satu aset rantai publik yang populer, saya terlalu serakah dan menyimpan 80 ribu sebagai modal, tetapi hasilnya pasar mengalami penyesuaian 20%, tidak hanya kehilangan seluruh keuntungan mengambang, tetapi juga merugi 16 ribu. Ingat: modal adalah "bantalan keuntungan", bukan "modal taruhan", semakin rendah proporsinya, semakin terkendali risikonya, sehingga dapat bertahan dalam jangka panjang di pasar.
Tujuh, batu ujian penurunan: aset yang tahan banting layak untuk dimiliki dalam jangka panjang.
Saat pasar anjlok, aset yang bisa "bertahan dari penurunan" biasanya bukan karena keberuntungan, tetapi karena ada dukungan dana di belakang dan fundamental yang kuat. Tahun lalu, saat krisis di salah satu platform terkemuka, pasar secara keseluruhan turun 22%, aset inti A turun 18%, aset inti B turun 15%, dan banyak koin kecil yang tidak terkenal langsung merosot.
Rebound berikutnya juga membuktikan penilaian saya: aset inti dalam 3 bulan berhasil memulihkan penurunan, bahkan mencapai puncak baru; sementara koin yang tidak bernilai yang mengalami penurunan besar, sampai saat ini belum kembali ke posisi tinggi. Sebagai analis, salah satu standar inti saya dalam menyaring target jangka panjang adalah "ketahanan terhadap penurunan" — aset yang bisa stabil di pasar bearish layak untuk dijadikan arah penempatan jangka panjang sebagai "pekerjaan kedua".
Delapan, prinsip jangka panjang: investasi kripto adalah maraton, bukan sprint 100 meter.
Banyak orang menganggap pasar kripto sebagai kasino "kaya dalam semalam", ingin mengandalkan satu gelombang untuk bangkit, tetapi sering kali keluar di tengah jalan; sementara mereka yang menganggap ini sebagai "alokasi aset jangka panjang" justru melangkah lebih jauh.
Kesempatan di pasar kripto selalu ada setiap tahun: ledakan ekosistem tahun 2021, gelombang inskripsi tahun 2023, siklus pengurangan tahun 2024, tetapi yang dapat menangkap kesempatan adalah "orang yang bertahan hidup". Saya mengenal seorang investor yang menganggap investasi kripto sebagai pekerjaan kedua selama 3 tahun, setiap bulan secara teratur berinvestasi pada 2-3 aset inti, posisi perdagangan dengan leverage tidak pernah melebihi 8%, meskipun tidak pernah mendapatkan "10 kali lipat", tetapi setiap tahun stabil di 28%, setelah 3 tahun modalnya menjadi 2,1 kali lipat.
Pandangan inti saya adalah: investasi kripto pada dasarnya adalah "pengelolaan", bukan "perjudian" — menggunakan data untuk menentukan strategi (menghitung keuntungan tahunan, menghitung proporsi tambahan modal), menggunakan disiplin untuk mengelola emosi (mengontrol modal, menolak keserakahan), dan menggunakan prinsip jangka panjang untuk melawan fluktuasi jangka pendek. Delapan aturan ini terlihat "konservatif", tetapi adalah "jalur menghasilkan uang" yang paling dapat diandalkan yang pernah saya lihat.
Tiga tahun waktu, cukup untuk menghilangkan orang-orang yang gelisah dari pasar, dan cukup untuk membuat orang yang stabil mendapatkan "penghasilan dari pekerjaan kedua". Pasar kripto tidak kekurangan peluang, yang kurang adalah orang yang "tidak serakah, tidak gelisah, dan disiplin".
Ikuti Xiang Ge, bawa Anda untuk memahami lebih banyak informasi dan pengetahuan tentang dunia kripto, menjadi navigator Anda di dunia kripto, belajar adalah kekayaan terbesar Anda!
