Di pasar keuangan, hanya memiliki 'dorongan untuk menghasilkan uang' tidaklah cukup, Anda juga harus tahu kapan harus bertaruh dan kapan harus mundur. Pada saat ini, rasio risiko terhadap imbalan (Risk-Reward Ratio, disingkat RRR) menjadi sangat berguna.
Secara sederhana, rasio risiko terhadap imbalan adalah membantu Anda menghitung: apakah transaksi ini layak untuk diambil risikonya?
1. Apa itu rasio risiko terhadap imbalan?
Rumusnya sangat sederhana:
Rasio risiko terhadap imbalan = Kerugian yang diharapkan ÷ Keuntungan yang diharapkan
Misalnya: Anda berencana untuk masuk ke suatu saham, dengan harapan mendapatkan keuntungan 300 yuan dan bersedia kehilangan maksimal 100 yuan, maka rasio risiko terhadap imbalan dari transaksi ini adalah 1:3. Dengan kata lain, untuk setiap 1 yuan risiko yang diambil, ada kesempatan untuk menghasilkan 3 yuan - perhitungan ini layak dilakukan.
Sebagian besar trader profesional akan menetapkan setidaknya 1:2, sehingga meskipun hanya memenangkan setengah dari transaksi, masih ada keuntungan.
Dua, mengapa rasio risiko terhadap imbalan begitu penting?
Tidak peduli apakah Anda pemula atau berpengalaman, trader yang memahami rasio risiko terhadap imbalan biasanya lebih tenang dan lebih "perhitungan". Indikator ini dapat membantu Anda melakukan beberapa hal:
✅ Kendalikan risiko: tidak akan terjatuh hanya karena satu kegagalan
✅ Tingkatkan toleransi kesalahan: meskipun tingkat kemenangan tidak tinggi, Anda masih dapat bertahan dengan "menghasilkan besar dan kehilangan kecil".
✅ Bangun pola: ubah dari "perasaan transaksi" menjadi "transaksi strategi".
Tiga, bagaimana cara menghitung rasio risiko terhadap imbalan? Bagaimana cara menggunakannya?
Ikuti empat langkah ini, dan Anda akan berhasil:
Tentukan harga masuk.
Tetapkan titik stop-loss (dapat merujuk pada titik support, rata-rata bergerak, atau indikator ATR).
Tetapkan target keuntungan.
Gunakan rumus: kerugian ÷ keuntungan = RRR.
👉 Jika rasio kurang dari 1:1 (keuntungan lebih sedikit daripada kerugian), maka sebaiknya jangan ambil transaksi ini.
Empat, alat-alat ini dapat membantu Anda menetapkan RRR dengan lebih baik
Anda tidak perlu menebak berdasarkan perasaan, memanfaatkan alat dapat membuat Anda lebih efisien:
📈 Alat bullish dan bearish TradingView: gambarkan titik masuk, stop-loss, dan target, mudah dipahami.
🔁 Indikator ATR: digunakan untuk mengukur volatilitas, membantu Anda menetapkan stop-loss yang lebih rasional.
🔍 Titik support dan resistance: gunakan analisis teknis untuk memperkirakan titik masuk dan keluar yang tepat.
🌀 Alat Fibonacci: temukan potensi titik rebound/resistance.
🕵️♂️ Perilaku harga (Price Action): amati perubahan candlestick untuk menentukan arah pasar.
Lima, kasus nyata: tingkat kemenangan tinggi ≠ menghasilkan uang!
Mari kita lihat dua situasi umum 👇
🧠 Kasus A: tingkat kemenangan tinggi, tetapi terus-menerus rugi.
Setiap kali menghasilkan 50 yuan
Setiap kali rugi 100 yuan
Tingkat kemenangan: 70%
RRR: 1:0.5
Hasil: tetap rugi dalam jangka panjang.
💡 Kasus B: tingkat kemenangan rendah, tetapi menghasilkan uang.
Setiap kali menghasilkan 150 yuan
Setiap kali rugi 50 yuan
Tingkat kemenangan: 40%
RRR: 1:3
Hasil: stabil menghasilkan keuntungan dalam jangka panjang.
➡️ Kesimpulan: bukan seberapa banyak Anda menang, tetapi seberapa banyak Anda menang dan kalah setiap kali.
Enam, kesalahan umum yang dilakukan trader (Anda berapa banyak yang Anda lakukan?)
Kesalahan: hanya melihat tingkat kemenangan dan merasa tenang ❎
Pandangan yang benar: tanpa mengaitkan RRR, tingkat kemenangan tinggi juga bisa berisiko ❌
Kesalahan: menetapkan stop-loss terlalu jauh lebih aman ❎
Pandangan yang benar: hanya membuat kerugian semakin besar ❌
Kesalahan: menetapkan target keuntungan yang terlalu jauh lebih baik ❎
Pandangan yang benar: target yang tidak berbasis hanya akan membuat Anda tidak pernah mencapainya ❌
Kesalahan: merasa menghitung RRR terlalu merepotkan ❎
Pandangan yang benar: tidak mengevaluasi risiko adalah risiko terbesar ❌
Tujuh, hal-hal yang perlu Anda lakukan sebelum dan sesudah transaksi ✅
Evaluasi RRR sebelum setiap transaksi.
Jangan lakukan "transaksi yang tidak menguntungkan".
Gunakan analisis teknis untuk membantu Anda menetapkan stop-loss dan target.
Tinjau catatan transaksi setiap minggu, lihat apakah rasio risiko terhadap imbalan secara keseluruhan wajar.
Tanpa RRR yang baik, bahkan teknik yang tinggi pun tidak akan bertahan lama.
Akhir: seorang ahli sejati, tidak takut kalah, hanya takut kalah dengan cara yang tidak berharga.
Pasar bukanlah tentang siapa yang menang lebih banyak, tetapi tentang siapa yang dapat mengendalikan kerugian dan melepaskan keuntungan.
Rasio risiko terhadap imbalan adalah pengukur Anda, membantu Anda menilai apakah setiap transaksi "layak untuk diambil risikonya".
Jadi sebelum Anda ingin masuk pasar berikutnya, tanyakan pada diri sendiri satu pertanyaan:
"Apakah risiko yang saya ambil dalam transaksi ini sepadan?"
🆕 Jika Anda merasa artikel ini bagus, 🌹 ikuti, bagikan, dan beri suka ya!😀