Citibank Faces Lawsuit Over Alleged Negligence in $20 Million Crypto Scam

Binance News · 2025-06-26T05:53:54.000Z

According to Cointelegraph, Citibank is facing a lawsuit filed by Michael Zidell, who claims to be a victim of a crypto romance scam. Zidell alleges that the bank ignored warning signs that allowed scammers to abscond with $20 million. The lawsuit, filed in a Manhattan federal court, accuses Citibank of neglecting its statutory duties by permitting Zidell to deposit millions into accounts held by scammers at the bank. Zidell's complaint details how he transferred $20 million through numerous transactions across various banks, with nearly $4 million going to Citibank accounts. The transactions were part of a sophisticated romance scam, often referred to as pig butchering, where scammers create a fake persona to establish a romantic online relationship with a victim, ultimately luring them into a fraudulent investment scheme. Zidell's ordeal began in early 2023 when he was contacted on Facebook by someone using the name "Carolyn Parker," who claimed to be a business owner. Their relationship evolved from friendly to romantic, and Parker eventually persuaded Zidell to invest in non-fungible tokens (NFTs), claiming she had made millions from them. Zidell proceeded to invest in NFTs, transferring funds to various bank accounts provided by the trading platform Parker recommended. He was informed that multiple banks were necessary due to the high volume of customer deposits. Over the following months, Zidell made 43 transfers totaling over $20 million to different accounts. However, by late April, the trading platform's website vanished, along with his investments. The lawsuit accuses Citibank of processing 12 transfers amounting to approximately $4 million to a company named Guju Inc., and of ignoring "red flags" in Guju's accounts. The complaint argues that the large, round sums of money should have prompted the bank to investigate the suspicious activity. Zidell claims Citibank failed to implement adequate security measures, detect suspicious transactions, and monitor accounts, despite the suspicious nature of the transfers. He accuses the bank of negligence, asserting that it had a duty to exercise due care in monitoring such transactions. Cointelegraph has reached out to Citibank for comment on the matter. Romance scams, like the one Zidell fell victim to, are a significant issue, with scammers stealing over $5.5 billion last year across 200,000 cases, according to security firm Cyvers. Chainalysis estimated that crypto scams accounted for around $9.9 billion in 2024, with potential losses rising as more scam-related crypto wallets are identified. U.S. authorities have already seized $225 million tied to pig butchering scams this year, marking the largest crypto seizure by the Secret Service.

Menurut Cointelegraph, Citibank menghadapi gugatan yang diajukan oleh Michael Zidell, yang mengklaim sebagai korban penipuan romansa crypto. Zidell menuduh bahwa bank mengabaikan tanda-tanda peringatan yang memungkinkan penipu melarikan diri dengan $20 juta. Gugatan tersebut, diajukan di pengadilan federal Manhattan, menuduh Citibank mengabaikan kewajiban hukumnya dengan mengizinkan Zidell untuk menyetorkan jutaan ke akun yang dipegang oleh penipu di bank tersebut.
Keluhan Zidell merinci bagaimana dia mentransfer $20 juta melalui berbagai transaksi di berbagai bank, dengan hampir $4 juta masuk ke akun Citibank. Transaksi tersebut merupakan bagian dari penipuan romansa yang canggih, sering disebut sebagai pig butchering, di mana penipu menciptakan persona palsu untuk menjalin hubungan romantis secara online dengan korban, yang akhirnya menjerat mereka ke dalam skema investasi penipuan. Penderitaan Zidell dimulai pada awal 2023 ketika dia dihubungi di Facebook oleh seseorang yang menggunakan nama "Carolyn Parker," yang mengklaim sebagai pemilik bisnis. Hubungan mereka berkembang dari pertemanan menjadi romantis, dan Parker akhirnya membujuk Zidell untuk berinvestasi dalam token non-fungible (NFT), mengklaim bahwa dia telah menghasilkan jutaan dari mereka.
Zidell melanjutkan untuk berinvestasi dalam NFT, mentransfer dana ke berbagai akun bank yang diberikan oleh platform perdagangan yang direkomendasikan Parker. Dia diberitahu bahwa beberapa bank diperlukan karena tingginya volume setoran pelanggan. Selama beberapa bulan berikutnya, Zidell melakukan 43 transfer dengan total lebih dari $20 juta ke berbagai akun. Namun, pada akhir April, situs web platform perdagangan menghilang, bersama dengan investasinya. Gugatan tersebut menuduh Citibank memproses 12 transfer yang berjumlah sekitar $4 juta ke perusahaan bernama Guju Inc., dan mengabaikan "bendera merah" di akun Guju. Keluhan tersebut berargumen bahwa jumlah uang yang besar dan bulat seharusnya memicu bank untuk menyelidiki aktivitas mencurigakan.
Zidell mengklaim bahwa Citibank gagal menerapkan langkah-langkah keamanan yang memadai, mendeteksi transaksi mencurigakan, dan memantau akun, meskipun sifat transfer yang mencurigakan. Dia menuduh bank tersebut lalai, menegaskan bahwa mereka memiliki kewajiban untuk berhati-hati dalam memantau transaksi semacam itu. Cointelegraph telah menghubungi Citibank untuk memberikan komentar mengenai masalah ini. Penipuan romansa, seperti yang dialami Zidell, merupakan masalah signifikan, dengan penipu mencuri lebih dari $5,5 miliar tahun lalu di 200.000 kasus, menurut perusahaan keamanan Cyvers. Chainalysis memperkirakan bahwa penipuan crypto menyumbang sekitar $9,9 miliar pada 2024, dengan potensi kerugian meningkat seiring dengan semakin banyaknya dompet crypto terkait penipuan yang teridentifikasi. Otoritas AS telah menyita $225 juta yang terkait dengan penipuan pig butchering tahun ini, menandai penyitaan crypto terbesar oleh Secret Service.

Citibank Menghadapi Gugatan Atas Dugaan Kelalaian dalam Penipuan Crypto $20 Juta

Berita Terbaru