В Украине криптомошенничество активно развивается, сочетая классические мировые схемы с локальной спецификой (например, волонтерство или P2P-обмены на гривну). На 2026 год актуальны следующие виды скама:
1. P2P-мошенничество (самое массовое)
При обмене криптовалюты на гривну (через
#BİNANCE , Bybit и др.) мошенники используют психологическое давление:
• Треугольник: Мошенник выступает посредником. Вы продаете крипту, он находит «покупателя» (жертву), которая переводит вам гривны за какой-то товар (например, на OLX). Вы подтверждаете получение денег и отдаете крипту мошеннику. В итоге: у мошенника крипта, а вашу карту блокирует банк из-за жалобы реального отправителя денег.
• Фейковые чеки: Вам присылают в чат скриншот «успешного перевода», который выглядит как настоящий из Приват24 или Monobank, и торопят подтвердить сделку, хотя деньги на счет еще не зашли.
2. Фишинг и фейковая техподдержка
• Поддельные сайты: Ссылки на клоны популярных бирж или кошельков (
#MetaMask ,
#TrustWallet ). Как только вы вводите там свою seed-фразу, кошелек обнуляется.
• «Админы» в Telegram: Если вы задаете вопрос в чате биржи, вам первым может написать «сотрудник поддержки». Он предложит «верифицировать» аккаунт или «разблокировать» транзакцию, выманивая ключи доступа.
3. Инвестиционные платформы и пирамиды
• Облачный майнинг и «пассивный доход»: Сайты, обещающие 1–5% прибыли в день. Часто они работают по принципу Понци: выплаты идут за счет новых участников, пока создатели не исчезнут со всеми деньгами.
• Крипто-каналы с «сигналами»: Платные VIP-группы, где обещают стопроцентные прогнозы. На деле админы часто продвигают Rug Pull токены — монеты, которые можно купить, но невозможно продать (из-за ограничений в смарт-контракте).
4. Мошенничество под видом помощи (специфика Украины)
• Сбор донатов: Фейковые крипто-кошельки, замаскированные под крупные фонды («Повернись живим», официальные кошельки Минцифры).
• Выплаты «помощи»: Рассылки в Telegram/Viber о том, что украинцам положена выплата в USDT от ООН или ЕС. Для получения «помощи» просят привязать кошелек к сайту, который крадет все активы.
5. Офлайн-обменники и «черный» нал
В крупных городах (Киев, Одесса, Днепр) часто встречаются фейковые физические обменники.
• Схема: Вы приходите в офис, переводите крипту, а «кассир» выходит в соседнюю комнату за наличными и больше не возвращается (часто через запасной выход).