Selon Cointelegraph, une enquête récente menée par Citi prédit que les stablecoins et les titres tokenisés géreront un dixième du volume de marché post-négociation mondial dans les cinq prochaines années. Le rapport sur l'évolution des services de titres, publié par la banque d'investissement, met en évidence le rôle croissant des stablecoins émis par les banques dans l'amélioration de l'efficacité des garanties, la tokenisation des fonds et les titres de marché privé. L'enquête, qui a interrogé 537 dépositaires, banques, courtiers, gestionnaires d'actifs et investisseurs institutionnels à travers les Amériques, l'Europe, la région Asie-Pacifique et le Moyen-Orient, révèle que plus de la moitié de ces entreprises testent l'intelligence artificielle générative (GenAI) pour les opérations post-négociation.

Le marché post-négociation, responsable de la vérification, de l'exécution et de la finalisation des transactions de titres, connaît un intérêt croissant pour les stablecoins suite aux actions réglementaires du gouvernement américain plus tôt cette année. Le rapport de Citi indique que depuis 2021, l'adoption des actifs numériques a évolué d'une expérimentation initiale à une mise en œuvre stratégique. Bien que l'industrie n'ait pas encore atteint un point de basculement, la banque suggère qu'elle est "tantalement proche" d'une transformation significative en termes de vitesse, de coût et de résilience à l'échelle mondiale. Les participants à l'enquête ont identifié la liquidité et les gains d'efficacité des coûts post-négociation comme des moteurs principaux pour investir dans la technologie de registre numérique (DLT), la blockchain devant avoir un impact significatif dans ces domaines au cours des trois prochaines années.

Les attentes concernant la croissance des actifs numériques sont nettement plus élevées aux États-Unis, où 14 % des volumes de marché devraient impliquer des actifs numériques ou tokenisés d'ici 2030, contre 10 % en Europe et 9 % dans la région Asie-Pacifique. Le marché américain devrait être en tête en termes de volume de marché utilisant des titres tokenisés, influencé par des changements réglementaires tels que le GENIUS Act, signé en loi par le président américain Donald Trump en juillet. Ce changement de sentiment est également soutenu par le leadership de grandes entreprises comme l'émetteur de stablecoins Circle et le gestionnaire d'actifs BlackRock, qui jouent un rôle clé dans l'échelle de la liquidité numérique.

L'intelligence artificielle générative est également prête à impacter le marché post-négociation, 57 % des répondants indiquant que leurs organisations testent la technologie GenAI pour les opérations post-négociation. Une part significative des investisseurs institutionnels, 67 %, utilise GenAI pour la réconciliation post-négociation, le reporting, le clearing et les règlements. La technologie est particulièrement répandue dans les processus d'intégration, 83 % des courtiers, 63 % des dépositaires et 60 % des gestionnaires d'actifs l'utilisant pour créer des impacts significatifs. Citi souligne l'importance d'une intégration plus rapide et plus claire comme un point de départ crucial pour combler le fossé entre les clients de détail et institutionnels.