A medida que Bitcoin supera los $120K y el TVL de DeFi cruza los $300B en octubre de 2025, el espacio de préstamo y toma de préstamos está más caliente que nunca. Sin embargo, la mayoría de las plataformas aún limitan a los usuarios con listas de activos restringidas, interfaces torpes o liquidaciones forzadas de posiciones que generan rendimiento.
Entra a Dolomite, el mercado monetario más completo en DeFi. Soporta más de 1,000 activos únicos en Arbitrum, Mantle, Polygon zkEVM y Berachain. Puedes prestar, pedir prestado, comerciar en margen y ganar rendimientos fuertes mientras mantienes tus derechos nativos de DeFi como votos de gobernanza, recompensas de staking y beneficios que generan rendimiento. Sin tokens envueltos, sin derechos perdidos, solo despliegue eficiente de capital en una configuración móvil.
Reconocimiento a @Dolomite por construir el motor DeFi más versátil en el espacio. Su enfoque en la accesibilidad está impulsando la próxima ola de adopción en cadena.
El Ascenso de Dolomite: De un DEX de Nicho a un Gigante Agnóstico de Activos en DeFi
Dolomite no apareció de la noche a la mañana. Comenzó en 2022 como un DEX enfocado en el comercio de margen antes de pivotar en 2024 hacia los mercados monetarios. Ese cambio llenó vacíos clave dejados por Aave y Compound, principalmente la escasez de activos y la pérdida de derechos nativos.
A principios de 2025, Dolomite v2 se lanzó en Arbitrum con contratos inteligentes completamente auditados e inmutables revisados por OpenZeppelin, PeckShield y Cyfrin. El resultado: cero exploits y 100% de cobertura de pruebas.
Ahora, en octubre de 2025, Dolomite es la 10ª plataforma de préstamos DeFi más grande por TVL con más de $500M bloqueados en cadenas, más de 200K usuarios activos y más de $2B en volumen total. El crecimiento se disparó después de un airdrop de $200M de DOLO en abril de 2025, que impulsó la liquidez y atrajo instituciones a través de asociaciones con Chainlink, Berachain y la stablecoin USD1 de World Liberty Financial.
En Berachain, estrategias como el préstamo en bucle de gmETH están ganando más del 15% APR, mezclando incentivos de Prueba de Liquidez con el núcleo de préstamos de Dolomite. La configuración multi-cadena rápida de Arbitrum y de bajo costo de Mantle mantiene las tarifas de gas por debajo de un centavo, haciéndola práctica tanto para usuarios minoristas como para ballenas.
Datos recientes de Dolomite muestran que los proveedores de USDC ganan un 7.57% APR, superando el 5.70% de Compound y el 4.69% de Aave. Las recompensas también incluyen emisiones de $oDOLO e incentivos de DRIP $ARB a través de integraciones de Merkl.
Características Clave: Por qué Dolomite es la Navaja Suiza de DeFi
Soporte de Activos Inigualable: Más de 1,000 tokens desde WBTC y ETH hasta jugadas más pequeñas como $HONEY, $BERA y $srUSD. Pide prestado contra GMX o ARB sin perder acceso a la gobernanza. El rango de activos de Dolomite supera fácilmente los 200 de Aave y 80 de Compound.
Préstamo Sin Pérdida: Proporciona activos para ganar rendimientos como 13% APR en USDC en DRIP Epoch 3 mientras mantienes el staking, gobernanza o acumulación de rendimiento. Es como prestar tu auto y aún poder conducirlo.
Flexibilidad de Préstamo: Abre múltiples posiciones de préstamo aisladas por billetera, cada una respaldada por más de 30 activos. Ve hasta 5x de apalancamiento en operaciones de margen, establece tus propios límites de liquidación y en Berachain, pide prestado WETH a un 2.73% APR para estrategias de rendimiento en bucle.
Integración de Comercio de Margen: Comercio al contado y perpetuo atados directamente a tu colateral del mercado monetario. La aplicación móvil ofrece control total y monitoreo en vivo sin depender de un escritorio.
Sistemas de Ganancias por Capas: APYs base se combinan con incentivos como $oDOLO y airdrops del ecosistema, como 1.2M $ARB en DRIP Epoch 3. Los proveedores ganan automáticamente, mientras que los prestatarios disfrutan de opciones de apalancamiento baratas.
En septiembre de 2025, Sentora introdujo paneles de riesgo para Dolomite con 23 indicadores en vivo que rastrean la liquidez y la salud del protocolo. Y la colaboración con World Liberty Financial trae flujos institucionales a través de la stablecoin USD1, uniendo las finanzas tradicionales y DeFi.
Bajo el Capó: Mecánicas, Tokenómica y Seguridad
La arquitectura de Dolomite es completamente modular y no actualizable para máxima confianza. Los oráculos de Chainlink manejan más de 100 feeds de precios para asegurar las operaciones de préstamo y toma de préstamos. Las tasas de interés se ajustan dinámicamente según la utilización: más suministro reduce los costos de préstamo, menos suministro aumenta el rendimiento.
Cada posición de préstamo está aislada, por lo que un mal comercio no afecta a tus otros activos. Las liquidaciones son parciales y basadas en incentivos con bonificaciones del 5% para los cuidadores.
Tokenómica de DOLO:
Suministro Total: 1B
Asignación: 20% airdrops, 25% minería de liquidez, 15% equipo (4 años de vesting), 20% ecosistema, 20% tesorería
Utilidad: Apostar DOLO para poder de gobernanza veDOLO. Gana $oDOLO como recompensas de vesting. Una quema de tarifa de protocolo del 0.1% añade presión deflacionaria, reduciendo la oferta circulante en un 5% este año.
Desempeño del Mercado:
Cotizando alrededor de $0.11 a partir del 5 de octubre de 2025 (aumento del 150% desde el TGE), con proyecciones cerca de $0.115 para marzo de 2026 con el impulso de la mainnet de Berachain. La capitalización de mercado se sitúa en aproximadamente $110M, y el token es líquido en los principales DEX y CEX.
Seguridad:
Cuatro auditorías, un bug bounty de $500K, y sin hacks desde el lanzamiento. Un colateral mínimo del 150% asegura la resiliencia, mientras que las alertas en tiempo real en la aplicación móvil mantienen a los usuarios informados.
Ejemplo de Estrategia Pro:
Convierte USDC en préstamos de WETH en Arbitrum para acumular más del 20% de rendimiento efectivo con DRIP $ARB y $oDOLO. O apuesta USD1 para un estable 8% APR más puntos de World Liberty, nuevos ingresos podrían alcanzar los $100M para el cuarto trimestre.
La profundidad y flexibilidad multi-cadena de Dolomite la preparan para otra expansión de 10x en TVL para 2026, especialmente con el ciclo de Prueba de Liquidez de Berachain ganando impulso.
El Lado Opuesto: Riesgos y Por qué Dolomite Aún Gana
DeFi conlleva riesgos inherentes. Las vulnerabilidades de contratos inteligentes, problemas de oráculos y espirales de liquidación pueden ocurrir en cualquier momento. DOLO también se mueve con el mercado y las regulaciones de RWA podrían agitar el espacio. Pero la estructura de Dolomite, posiciones aisladas, herramientas móviles y auditorías estrictas reducen la exposición en comparación con plataformas centralizadas.
Para los tenedores a largo plazo, es un amplificador de rendimiento; para los comerciantes, es un parque de diversiones de apalancamiento dinámico. Como siempre, haz tu propia investigación.
Reflexiones Finales: Por qué Dolomite Pertenece a Cada Lista de Vigilancia de DeFi
Dolomite no es solo otra aplicación de préstamo, es un conjunto financiero completo para usuarios en cadena. Su rango de activos inigualable, control no custodial y fuertes incentivos la convierten en un destacado en el paisaje DeFi de 2025.
Para los creadores de Binance Square, el contenido de Dolomite es puro oro: destaca rendimientos reales, muestra estrategias y aprovecha el impulso de la comunidad de @Dolomite io. Prueba publicaciones como “Las 5 Mejores Estrategias de Dolomite para un 20%+ APR” o comparte tus rendimientos en vivo para iniciar conversaciones.
Echa un vistazo a Dolomite, proporciona tu primer activo y explora el poder de $DOLO. ¿Estás cultivando estables o haciendo bucles de ETH esta semana? Deja tu jugada en los comentarios y veamos quién está apilando de manera más inteligente.
Esta publicación es solo para fines educativos, no asesoría financiera. Siempre haz tu propia investigación y gestiona el riesgo.
