¿Qué es una estafa P2P?
Una estafa P2P (Peer-to-Peer) generalmente ocurre en intercambios de criptomonedas o plataformas de transferencia de dinero donde dos personas comercian directamente.
El estafador finge ser un comprador/vendedor genuino.
Después de recibir dinero o criptomonedas, disputan, revierten o desaparecen sin darle a la otra parte su parte.
Muchos estafadores utilizan recibos falsos, cuentas robadas o transferencias bancarias fraudulentas.
Cómo Están Ocurriendo las Estafas P2P en Pakistán Hoy en Día
Capturas de Pantalla de Pago Falsas – Los estafadores envían capturas de pantalla editadas como prueba de pago.
Truco de Reversa Bancaria – Envían dinero, toman la criptomoneda y luego llaman al banco para revertir el pago.
Cuentas de Terceros – El dinero se envía desde la cuenta de otra persona (robada o hackeada), y luego esa persona reporta fraude.
Presionando / Apresurando – Los estafadores te presionan para que liberes la criptomoneda antes de confirmar el pago.
Grupos de Compradores Falsos (WhatsApp/Telegram) – Atraen a las personas a “deals P2P” fuera de los intercambios oficiales.
Cómo Mantenerse Seguro en Pakistán
✅ Siempre comercia en intercambios confiables (como Binance P2P, OKX P2P) – no en WhatsApp/Telegram.
✅ Nunca liberes criptomonedas hasta que confirmes que el pago está realmente en tu cuenta (no solo mostrado en el saldo, sino liquidado).
✅ Evita cuentas de terceros – solo acepta pagos de cuentas con el mismo nombre que el comerciante.
✅ Revisa los SMS del banco & la aplicación cuidadosamente – no confíes solo en capturas de pantalla.
✅ Cuidado con tasas que parecen demasiado buenas para ser verdad – los estafadores atraen con ofertas de precios baratos/altos.
✅ No compartas detalles personales (CNIC, OTP bancario, etc.) con extraños.
✅ Reporta cuentas sospechosas inmediatamente al intercambio y a tu banco.
⚠️ En resumen:
Usa plataformas P2P oficiales, verifica los pagos y nunca confíes en compradores/vendedores aleatorios fuera de los intercambios.