Ric Edelman, el fundador de Edelman Financial Engines, ha pedido a los inversores que asignen entre el 40% y el 10% de su cartera a criptomonedas. El prominente asesor financiero compartió esta opinión en un reciente whitepaper para el Consejo de Activos Digitales de Profesionales Financieros (DACFP).
Según Edelman, quien también es el fundador del DACFP, el modelo de inversión tradicional de asignación 60/40 a acciones y bonos ya no es útil. Atribuyó esto a los enormes avances tecnológicos que han llevado a altas tasas de longevidad.
En su lugar, recomendó que los inversores pusieran su dinero en criptomonedas mientras delineaba el porcentaje a asignar según sus perfiles de riesgo. En opinión de Edelman, los inversores agresivos deberían tener el 40% de sus inversiones en criptomonedas, mientras que los conservadores deberían tener el 10%.
Él dijo:
“Los inversores conservadores ahora deberían tener una asignación del 10% en criptomonedas. Los clientes moderados deberían colocar el 25% de sus carteras en criptomonedas, y los clientes agresivos deberían asignar el 40% de sus inversiones a criptomonedas.”
Curiosamente, el inversor veterano con 39 años de experiencia en el sector financiero señaló que invertir en criptomonedas ya no es una operación especulativa. Según él, un índice de mercado ponderado pasivo de todas las clases de activos tendría un 3% asignado a criptomonedas, mostrando lo grande que se ha vuelto el sector. Por lo tanto, cualquiera que elija ignorar el sector cripto simplemente lo está acortando.
Edelman optimista sobre las criptomonedas, dice que Bitcoin podría alcanzar los $500,000
Mientras tanto, Edelman presentó un argumento optimista para que los inversores asignen hasta el 40% de su cartera a criptomonedas. Según él, no hay razón para que alguien elija ignorar una clase de activos que ha superado al resto del mercado durante 15 años consecutivos.
Al respaldar su afirmación, destacó activos y sectores de criptomonedas de alto rendimiento, incluido el sector de las stablecoins. Señaló que las enormes ganancias de $13 mil millones de Tether el año pasado superaron lo que varias grandes empresas de EE. UU., incluidas McDonald's, BlackRock, IBM y Ford, obtuvieron.
Resumen de Edelman sobre por qué todos deberían invertir en criptomonedas (Fuente: DACFP)
Más allá de eso, Edelman cree que la victoria del presidente Donald Trump en 2024 también ha preparado el escenario para la buena fortuna de las criptomonedas. Según él, los movimientos pro-cripto de la administración Trump y la reversión de políticas de individuos e instituciones son señales de que las criptomonedas son ahora una inversión desinhibida.
Sin sorpresa, el prominente asesor financiero es particularmente optimista sobre Bitcoin y ha predicho que podría valer $500,000, señalando que esto se basa en la demanda y la oferta. Señaló que la acumulación masiva de activos por parte de las instituciones continuará impulsando sus precios.
Él dijo:
“Hay $750 billones en activos globales (acciones, bonos, bienes raíces, oro, efectivo y coleccionables). Una mera asignación del 1% causaría que $7.5 billones fluyan hacia Bitcoin. Eso es $377,000 por bitcoin. Añade eso al precio actual de Bitcoin, y llegas a alrededor de $500,000 por Bitcoin. Es simple aritmética.”
Curiosamente, Edelman destacó cómo los inversores pueden obtener exposición a criptomonedas, desde la adquisición directa hasta los proxies de capital. Su whitepaper también aconseja a los asesores financieros que asignen parte de su cartera a criptomonedas incluyendo respuestas a las objeciones comunes de los clientes y criticando a los asesores que no recomiendan criptomonedas a sus clientes.
Las reacciones siguen al respaldo de Edelman sobre la asignación de criptomonedas
Mientras tanto, el whitepaper de Edelman ha suscitado una reacción mixta pero mayormente positiva de los expertos. El analista senior de Bloomberg, Eric Balchunas, lo describió como el mayor respaldo a las criptomonedas de TradFi desde que el CEO de BlackRock, Larry Fink, se pronunció.
Según él, esto se debe al estatus de Edelman en la comunidad de asesores financieros, donde es una de las voces más influyentes.
Él dijo:
“Este tipo es el Sr. RIA. Maneja $300 mil millones para 1.3 millones de clientes. Encabeza la lista de asesores de América de Barron’s regularmente.”
Mientras tanto, algunos en la comunidad cripto creen que Edelman debería haber especificado BTC como el activo en el que invertir en lugar de simplemente decir criptomonedas. Balchunas señaló que esto no debería ser motivo de debate, ya que casi todos los inversores, incluido Edelman, reconocen que Bitcoin es el principal activo de inversión en el sector cripto.
Curiosamente, André Dragosh, jefe de investigación de Bitwise en Europa, no está de acuerdo en que los avances tecnológicos mataron el modelo 60/40. En cambio, lo atribuye a la creciente inflación, señalando que las acciones y los bonos tienen un rendimiento inferior una vez que la inflación supera el 5%. Sin embargo, también recomendó diversificar en activos tangibles como el oro y Bitcoin.
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