Citibank está siendo demandada en un tribunal federal por una estafa de romance cripto de varios millones de dólares, presentada el martes en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Sur de Nueva York. La queja, hecha por el demandante con sede en Dallas, Michael Zidell, acusa al gigante bancario de ayudar y facilitar el fraude después de que los estafadores supuestamente le robaran $20 millones a través de un esquema de “pig butchering”.
Según documentos judiciales presentados el 24 de junio, Zidell fue contactado en enero de 2023 por una persona llamada Carolyn Parker a través de Facebook. Parker afirmó ser una empresaria con sede en California y contactó a la víctima a través de llamadas telefónicas y videollamadas en la plataforma de mensajería WeChat.
Zidell dijo que la relación parecía amistosa al principio, pero con el tiempo se fue encariñando románticamente con Parker.
Docenas de transferencias electrónicas y un saldo fantasma de $300 millones
En febrero de 2023, Parker supuestamente le dijo a Zidell sobre sus inversiones en tokens no fungibles (NFTs), insistiendo en que había ganado millones en beneficios a través de una plataforma de trading llamada OpenrarityPro.
Según Zidell, el estafador le presentó el sitio web como “una de las plataformas de trading de NFT más grandes del mundo.” Él argumentó que la relación personal y el “falsificado” éxito de inversión de Parker eran razones suficientes para invertir en el proyecto de NFT que ella recomendó.
Zidell comenzó a realizar transferencias electrónicas a múltiples cuentas bancarias listadas en OpenrarityPro. Cuando cuestionó la necesidad de enviar fondos a diferentes cuentas, le dijeron que debido al alto tráfico de clientes, la plataforma dependía de varios bancos para manejar los depósitos.
Aceptó la explicación y, durante varios meses, envió 43 transferencias electrónicas por un total de más de $20 millones. De esa cantidad, casi $4 millones supuestamente fueron a cuentas mantenidas en Citibank.
Entre los beneficiarios había una empresa llamada Guju Inc., que según los registros judiciales, recibió 12 transferencias electrónicas a través de Citibank. La demanda culpa a Citibank por no detectar numerosas señales de alerta, incluyendo transacciones inusualmente grandes y con números redondos, y que estas actividades sospechosas deberían haber iniciado una revisión de cumplimiento bajo las obligaciones regulatorias del banco.
Para marzo de 2023, Zidell creía que sus inversiones habían crecido exponencialmente. Los documentos judiciales registraron que el sitio web OpenrarityPro mostraba un saldo de cuenta de más de $300 millones.
Cuando intentó retirar algunos de sus fondos, el sitio exigió un “depósito de riesgo” para desbloquear los activos. Zidell cumplió y envió los fondos adicionales, pero luego se le pidió que pagara más tarifas para procesar el retiro. Ningún fondo fue devuelto.
Desaparición repentina de la plataforma de trading
A finales de abril de 2023, el sitio web OpenrarityPro estaba inaccesible. Zidell se dio cuenta de que había sido estafado y consideró todo el incidente como un caso de “rug pull”, un término utilizado en criptomonedas para describir estafas de salida.
Zidell luego reportó el caso al Departamento de Policía de Dallas y al Buró Federal de Investigaciones.
La demanda dicta que Citibank es responsable de habilitar la estafa al no actuar sobre las evidentes “señales de alerta.” También afirma que el banco debió haber investigado las cuentas que recibían las transferencias de Zidell, dado el patrón de grandes transacciones a múltiples fideicomisos e individuos.
La queja también declaró que Citibank incumplió su mandato legal de monitorear actividades sospechosas y no implementó protocolos de seguridad adecuados.
“Citibank no logró detectar transacciones claramente sospechosas y no supervisó las cuentas, a pesar de que grandes sumas redondas fueron transferidas dentro y fuera de las cuentas de fideicomisos y otros individuos de manera sospechosa,” escribieron los abogados de Zidell.
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