Los cajeros automáticos de criptomonedas en Australia están oficialmente bajo la lupa, y lo que los reguladores encontraron es menos "futuro de las finanzas" y más "los estafadores están en camino". En una operación encubierta a nivel nacional, el Centro de Informes y Análisis de Transacciones de Australia (AUSTRAC) identificó a 90 principales usuarios de cajeros automáticos de criptomonedas, y no eran ballenas ni nerds tecnológicos.
El informe menciona que estos usuarios eran en su mayoría víctimas de estafas, mulas de dinero y un puñado de infractores involuntarios canalizando sin saber dinero sucio a través de esos llamativos kioscos digitales. Esto ocurre cuando los estados de EE. UU. están endureciendo las reglas sobre los cajeros automáticos de criptomonedas para frenar el aumento de las estafas, ya que estas máquinas son a menudo utilizadas por estafadores, lo que permite una fácil conversión de efectivo a cripto.
Los cajeros automáticos de criptomonedas se convierten en puntos calientes de estafas
La investigación, liderada por AUSTRAC y respaldada por la policía federal y estatal, ha revelado que la mayoría de las transacciones de cajeros automáticos de criptomonedas de alto valor en todo el país estaban relacionadas con estafas. Esto implica estafas románticas, estafas de inversión y fraudes basados en diferentes promesas.
Según el informe, una mujer en sus 70 años perdió más de $430,000 después de ser engañada por una combinación de amor falso y ganancias falsas. Sin embargo, no hay forma de recuperar el dinero robado.
El grupo de trabajo rastreó a otra mujer en sus 70 años que envió $200K a una "empresa de trading" que desapareció más rápido que su confianza en Internet. La señora fue engañada después de ver lo que pensaba que era un anuncio legítimo sobre una empresa que le dio esperanzas de enormes retornos.
El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, no se anduvo con rodeos y declaró que "sospechábamos que un gran volumen de transacciones de cajeros automáticos de criptomonedas eran probablemente ilícitas, pero casi todas las transacciones que investigamos eran víctimas, no villanos".
La realidad es sombría, ya que estas máquinas, que una vez se vieron como puertas de entrada futuristas a la economía cripto, ahora están siendo secuestradas como herramientas en atracos emocionalmente manipulativos que dejan a las víctimas en la ruina y desamparadas.
Las estafas de efectivo a cripto se disparan
El regulador australiano ya ha tomado medidas al introducir regulaciones más estrictas. Esto incluyó un límite de $5,000 en las transacciones de cajeros automáticos, advertencias obligatorias sobre estafas, verificación de identidad mejorada y mejor vigilancia. Thomas aconsejó que si alguien está considerando usar un cajero automático de criptomonedas y otra persona le pide que deposite efectivo en una de estas máquinas, piense dos veces. Enviar dinero a una billetera que no controla probablemente signifique que lo perderá.
Por otro lado, los estados de EE. UU. están implementando nuevas leyes estrictas para reprimir los quioscos de criptomonedas. Un informe sugiere que de 2020 a 2023, el fraude relacionado con cajeros automáticos de criptomonedas se disparó casi 10 veces. El FBI dice que recibió un 99% más de quejas en 2024, con $247 millones en pérdidas vinculadas a estos quioscos.
Los estadounidenses mayores de 60 años tienen más de tres veces más probabilidades de ser estafados a través de un cajero automático de criptomonedas que sus contrapartes más jóvenes. No son solo las estafas, sino cómo están diseñadas. Los estafadores guían a las víctimas en cada paso, como ir a esta gasolinera, escanear este código, introducir su efectivo. La mayoría de estas víctimas nunca han tocado criptomonedas antes, y después de la estafa, probablemente nunca lo volverán a hacer.
Sin embargo, el mercado de activos digitales está creciendo día a día. La capitalización de mercado acumulada de criptomonedas aumentó más del 2% en las últimas 24 horas, alcanzando los $3.31 billones. Bitcoin se está negociando por encima de $108K en este momento, mientras que Ethereum ronda los $2,439.
Academia Cryptopolitan: ¿Cansado de las oscilaciones del mercado? Aprende cómo DeFi puede ayudarte a construir ingresos pasivos estables. Regístrate ahora
