Barclays Bank está informando a los clientes que ya no permitirá pagos con tarjeta de débito o crédito a intercambios de criptomonedas, incluido Binance. La decisión fue divulgada a principios de esta semana, tras una decisión del 23 de junio de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) dirigida a Binance Markets Limited.
El banco comunicó la nueva política directamente a los clientes, afirmando que se implementó “para ayudar a mantener su dinero seguro.” En un mensaje publicado en las redes sociales, Barclays dijo: “Hemos tomado la decisión de detener los pagos realizados por tarjeta de crédito/débito a Binance hasta nuevo aviso.”
La restricción no afecta la capacidad de los usuarios para retirar fondos de Binance, pero bloquea a los clientes de realizar cualquier transacción de criptomonedas a través de las tarjetas de crédito del banco. Barclays está dirigiendo a los clientes al sitio web de la FCA para obtener información adicional sobre la inversión en activos criptográficos, particularmente en Binance.
La advertencia de la FCA sobre Binance provoca un hiato en la banca criptográfica
La decisión de Barclays se produce en el contexto del aviso público de la FCA el lunes, en el que el regulador prohibió a Binance Markets Limited ofrecer cualquier servicio financiero regulado dentro del Reino Unido a partir del 27 de junio.
La FCA ha emitido repetidamente advertencias sobre los riesgos de las inversiones en criptomonedas, particularmente a través de plataformas en línea y publicidad en redes sociales que prometen altos retornos.
“Desconfíe de los anuncios en línea y en redes sociales que prometen altos retornos en inversiones en activos criptográficos o productos relacionados”, escribió la FCA en su declaración.
La autoridad no regula activos como Bitcoin o Ether directamente, pero supervisa ciertos derivados y tokens criptográficos que caen bajo su definición de valores.
Binance respondió al anuncio de la FCA insistiendo en que Binance Markets Limited es una entidad legal distinta de Binance.com.
El fraude criptográfico provoca un cambio en la política bancaria
Según la FCA, las plataformas criptográficas están siendo utilizadas para actividades ilícitas en redes de fraude organizadas. Los criminales explotan los intercambios de criptomonedas para convertir fondos robados en activos digitales, haciéndolos más difíciles de rastrear.
Los consumidores del Reino Unido perdieron más de £75 millones en estafas que se originaron en las redes sociales, según el regulador.
La FCA ya había prohibido a Binance Markets Limited operar en el Reino Unido en junio de 2021 debido a su incumplimiento de obligaciones regulatorias. Esa prohibición sigue en vigor hoy.
En respuesta, muchos bancos del Reino Unido han decidido bloquear las transferencias de clientes a plataformas criptográficas. Una evaluación reciente de la industria muestra que aproximadamente el 47% de los principales bancos del Reino Unido no ofrecen apoyo para transacciones de criptomonedas. De estos, al menos siete instituciones, incluidos los bancos de la calle principal, prohíben tanto las transferencias como las compras con tarjeta de débito o crédito que involucren activos digitales.
Los bancos han criticado a plataformas criptográficas como Binance, Kraken, Kucoin y Coinbase por supuestamente no hacer cumplir salvaguardias adecuadas contra el lavado de dinero. Argumentan que la falta de seguimiento de transacciones permite a los criminales utilizar las plataformas para flujos financieros ilícitos.
Binance y Kraken han negado firmemente las acusaciones, reiterando que implementan procedimientos de prevención de lavado de dinero y están comprometidos a proteger a los usuarios del fraude.
Barclays se une a otros como TSB, The Co-operative Bank y Santander en bloquear completamente las transferencias a todos los intercambios de criptomonedas.
Un portavoz de Binance dijo que la empresa estaba “decepcionada de que Barclays parezca haber tomado una acción unilateral basada en lo que parece ser una comprensión inexacta de los eventos.” El portavoz agregó que Binance.com sigue operativo y accesible para los residentes del Reino Unido, a pesar de la acción regulatoria tomada contra Binance Markets Limited.
El Banco de Inglaterra se está preparando para lanzar nuevas pautas sobre la exposición de los bancos a activos digitales, que se espera que entren en vigor para 2026.
La semana pasada, David Bailey, director ejecutivo de política prudencial en el Banco de Inglaterra, habló sobre las propuestas durante un discurso en la conferencia Risk Live Europe en Londres. Señaló que los reguladores ahora prefieren agregar límites restrictivos a los activos digitales, hasta que haya más evidencia disponible.
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