el mundo cripto no solo se mueve en plataformas digitales. Cada vez más personas optan por exchanges físicos o casas de cambio como GBTC, que permiten comprar criptomonedas de forma presencial, incluso con efectivo. Aunque es cómodo, no está exento de riesgos legales y fiscales, por lo que es importante conocer cómo hacerlo bien.
✅ ¿Qué es un exchange físico?
Un exchange físico es un local comercial o franquicia donde puedes comprar y vender criptomonedas cara a cara. Algunos ejemplos en España incluyen:
GBTC (Global Bitcoin Exchange)
BitBase
Bit2Me (algunas oficinas)
Estas casas de cambio suelen ofrecer:
Atención personalizada.
Métodos de pago variados (efectivo, tarjeta, transferencia).
Conversión directa a BTC, ETH u otras criptos.
🧾 Paso a paso: cómo comprar criptomonedas en un exchange físico
1. Elige el local de confianza
Busca reseñas en Google Maps o foros de cripto. Verifica que el local esté registrado legalmente y tenga dirección física, teléfono y web activa.
2. Prepara tu monedero (wallet)
Antes de comprar, ten lista tu wallet (por ejemplo, Trust Wallet, Exodus o una wallet fría como Ledger). En el local te pedirán tu dirección para enviarte las criptos.
3. Lleva tu documentación
Para compras de más de 1.000 € en efectivo, te pedirán:
DNI, NIE o pasaporte.
En algunos casos, una justificación del origen de los fondos.
4. Realiza la compra
Indica:
Cuánto quieres comprar.
Qué moneda quieres (BTC, ETH, etc.).
Tu dirección de wallet.
Te mostrarán la comisión y el precio del momento antes de confirmar.
5. Recibe un justificante
Pide siempre un recibo físico o digital con:
Monto entregado.
Criptomoneda recibida.
Dirección wallet.
Fecha y hora de la transacción.
⚠️ Recomendaciones legales y fiscales
📌 1. No fracciones operaciones para evitar identificarte
Comprar 999 € hoy y otros 999 € mañana para no mostrar DNI puede parecer evasión y levantar sospechas ante el SEPBLAC (Prevención de Blanqueo de Capitales).
📌 2. Guarda justificantes
Conserva facturas, tickets o correos de confirmación. Te ayudarán a justificar el origen de tus criptos ante Hacienda si decides vender más adelante.
📌 3. No uses terceros para comprar
Pedirle a amigos o familiares que compren por ti puede considerarse una forma de ocultar operaciones, y es ilegal si se hace con intención de evasión.
📌 4. Haz la trazabilidad del dinero
Si vas a vender criptos y transferir euros a tu cuenta bancaria, Hacienda puede preguntar de dónde salió ese dinero. Mejor tener un historial claro desde la compra.
🧮 ¿Hay que declarar estas compras?
Comprar criptomonedas no tributa por sí solo.
Solo debes declarar si:
Superas los 50.000 € en criptos en exchanges extranjeros (Modelo 721).
Vendes y generas una ganancia patrimonial (debes incluirla en la Renta - IRPF).
Comprar criptomonedas en exchanges físicos es una opción válida, rápida y accesible, pero no te exime de cumplir con la ley. Hazlo con transparencia, guarda todo y evita malas prácticas. Así disfrutarás del mundo cripto sin sorpresas con Hacienda.