Según Cointelegraph, Citibank enfrenta una demanda presentada por Michael Zidell, quien afirma ser víctima de una estafa romántica de criptomonedas. Zidell alega que el banco ignoró las señales de advertencia que permitieron a los estafadores huir con $20 millones. La demanda, presentada en un tribunal federal de Manhattan, acusa a Citibank de descuidar sus deberes legales al permitir que Zidell deposite millones en cuentas en poder de estafadores en el banco.
La denuncia de Zidell detalla cómo transfirió $20 millones a través de numerosas transacciones en varios bancos, con casi $4 millones destinados a cuentas de Citibank. Las transacciones fueron parte de una sofisticada estafa romántica, a menudo denominada 'pig butchering', donde los estafadores crean una persona falsa para establecer una relación romántica en línea con una víctima, y finalmente la atraen a un esquema de inversión fraudulento. El calvario de Zidell comenzó a principios de 2023 cuando fue contactado en Facebook por alguien que usaba el nombre de 'Carolyn Parker', quien afirmaba ser propietaria de un negocio. Su relación evolucionó de amistosa a romántica, y Parker finalmente persuadió a Zidell para que invirtiera en tokens no fungibles (NFT), afirmando que había ganado millones con ellos.
Zidell procedió a invertir en NFT, transfiriendo fondos a varias cuentas bancarias proporcionadas por la plataforma de negociación que Parker recomendó. Se le informó que eran necesarios varios bancos debido al alto volumen de depósitos de los clientes. Durante los meses siguientes, Zidell realizó 43 transferencias por un total de más de $20 millones a diferentes cuentas. Sin embargo, a fines de abril, el sitio web de la plataforma de negociación desapareció, junto con sus inversiones. La demanda acusa a Citibank de procesar 12 transferencias por un total de aproximadamente $4 millones a una empresa llamada Guju Inc., y de ignorar las 'señales de alerta' en las cuentas de Guju. La denuncia argumenta que las grandes sumas redondas de dinero deberían haber impulsado al banco a investigar la actividad sospechosa.
Zidell afirma que Citibank no implementó medidas de seguridad adecuadas, no detectó transacciones sospechosas y no supervisó las cuentas, a pesar de la naturaleza sospechosa de las transferencias. Acusa al banco de negligencia, afirmando que tenía el deber de ejercer la debida diligencia en la supervisión de dichas transacciones. Cointelegraph se ha puesto en contacto con Citibank para obtener comentarios sobre el asunto. Las estafas románticas, como la que sufrió Zidell, son un problema importante, con estafadores que robaron más de $5.5 mil millones el año pasado en 200,000 casos, según la firma de seguridad Cyvers. Chainalysis estimó que las estafas de criptomonedas representaron alrededor de $9.9 mil millones en 2024, con pérdidas potenciales que aumentan a medida que se identifican más billeteras de criptomonedas relacionadas con estafas. Las autoridades estadounidenses ya han incautado $225 millones vinculados a estafas de 'pig butchering' este año, lo que marca la mayor incautación de criptomonedas por parte del Servicio Secreto.