stablecoinrevolution

El gobierno surcoreano ha anunciado avances en la regulación de criptomonedas con la "Segunda Fase de la Ley de Activos Digitales", que incluye regulaciones para stablecoins y ETFs de activos digitales al contado. Esta iniciativa, parte de la "Estrategia de Crecimiento Económico 2026", subraya el compromiso del país de integrar los activos digitales en su panorama financiero. La Comisión de Servicios Financieros será la encargada de supervisar esta legislación. El esfuerzo busca simplificar la emisión y gestión de stablecoins, establecer un marco legal para los derechos de redención y gestionar las reservas. Los ETFs de activos digitales al contado estarán disponibles pronto, alineando a Corea del Sur con las tendencias globales. Como indicó Yoon Sang-ho, funcionario de la Comisión de Servicios Financieros: "Avanzar con los ETFs de activos digitales al contado es crucial para alinear nuestras prácticas de mercado con los estándares internacionales." $PIPPIN I $PIPPIN I $PIPPIN

USDC superó a USDT en actividad
2025 ha sido un año clave para las stablecoins. El apoyo a la política cripto y la adopción institucional han provocado un crecimiento exponencial del sector, con un cambio sorprendente hacia el liderazgo en el uso real.
🔸 El volumen total de transacciones de stablecoins aumentó un 72% respecto al año anterior, alcanzando impresionantes 33 billones de dólares en 2025.

El mercado de criptomonedas acaba de recibir la primera inyección importante de liquidez este año. Tether ha reiniciado oficialmente la imprenta de dinero, lo que indica una nueva demanda que entra en la ecosistema.
🔸 Según datos del blockchain, Tether emitió 1 mil millones de USDT en la red Tron.
🔸 Este es el primer evento de lanzamiento de 2026 para el gigante de las stablecoins. Tras un comienzo tranquilo del año, este paso indica que el interés institucional o a gran escala está despertando.

Una corriente de ingresos bancarios estadounidenses por 360.000 millones de dólares enfrenta presión mientras los legisladores revisan las recompensas de stablecoin, una medida que Coinbase advierte podría transformar los pagos en dólares, desencadenar competencia en tarifas y acelerar el comercio en cadena a través del sistema financiero estadounidense.
Las recompensas de stablecoin no son una crisis bancaria, son una revolución en los pagos
El director de Política de Coinbase, Faryar Shirzad, compartió en la plataforma de redes sociales X el 7 de enero una advertencia de que una máquina de ingresos bancarios estadounidenses por 360.000 millones de dólares está bajo amenaza, ya que los legisladores reabren la lucha sobre las recompensas de stablecoin y el futuro de los pagos en dólares estadounidenses en cadena.

De acuerdo con Cointelegraph, los stablecoins están pasando de ser una herramienta surgida en el ámbito de las criptomonedas a convertirse en un elemento fundamental de la infraestructura de mercado institucional, tal como se destaca en el último análisis interdisciplinario de Moody's. El informe publicado el lunes indica que, según las estimaciones, los stablecoins podrían procesar aproximadamente un 87% más de operaciones en 2025 en comparación con el año anterior, alcanzando una estimación de 9 billones de dólares. Este crecimiento se basa en las estimaciones de la industria sobre transacciones en blockchain, y no en transferencias bancarias tradicionales.

A medida que avanzamos hacia 2026, la narrativa del mercado de criptomonedas ha cambiado fundamentalmente. La era de ser impulsados puramente por el entusiasmo minorista y la especulación memética está llegando a su fin. En su lugar, se está estableciendo una nueva base, construida sobre infraestructura institucional, certeza regulatoria y utilidad funcional. Mientras que el precio de Bitcoin en 2025 fue sorprendentemente moderado en un contexto de sólido rendimiento de activos tradicionales, bajo la superficie, ocurrieron cambios sísmicos: entradas históricas de ETF, legislación pionera sobre stablecoins y una integración cada vez más profunda con el TradFi. 2026 está preparado para ser el año en que las criptomonedas pasen de ser un activo alternativo a un componente central del sistema financiero global.

Stablecoins: La Infraestructura Invisible de la Economía Global
Las stablecoins han evolucionado rápidamente de un experimento cripto de nicho a un pilar fundamental del sistema financiero moderno. A medida que la adopción de blockchain se acelera y la industria de activos digitales madura, los responsables de políticas de todo el mundo han cambiado su postura: pasando de la incertidumbre al desarrollo de marcos regulatorios claros y transparentes para el uso de stablecoins.
Esta claridad regulatoria está demostrando ser un catalizador en lugar de una restricción. En lugar de tratar la regulación como un obstáculo, los líderes de la industria la están utilizando cada vez más como infraestructura: construyendo productos conformes desde cero en lugar de adaptarlos más tarde. Como resultado, las stablecoins están convirtiéndose silenciosamente en el tejido conectivo de una nueva economía global nativa digital.

🔎 Visión general rápida

Stablecoins → solución de mercado, ya operativa
CBDCs → solución estatal, aún en desarrollo

No son enemigas: compiten en algunos usos y se complementan en otros.

#CBDC

🆚 Comparación directa (pagos internacionales)

Stablecoins
Estado actual: Uso real hoy
Velocidad: Segundos / minutos
Disponibilidad: 24/7
Interoperabilidad: Alta (blockchains abiertas)
Coste: Muy bajo
Acceso: Bancos, empresas, usuario
Regulación: En proceso, avanzando
Privacidad: Media (pseudónima)
Escalabilidad global: Alta hoy

CBDCs
Estado actual: Mayormente pilotos
Velocidad: Rápido, pero depende del modelo
Disponibilidad: Limitada por acuerdos entre países
Interoperabilidad: Baja–media (sistemas cerrados)
Coste: Bajo, pero variable
Acceso: sSolo entidades autorizadas
Regulación: Totalmente reguladas
Privacidad: Baja (control estatal)
Escalabilidad global: Lenta, bilateral/multilateral

#Stablecoins

🟢 Stablecoins en pagos cross-border

✅ Ventajas clave

Funcionan hoy, no en 5 años
No requieren acuerdos entre bancos centrales
Liquidación casi instantánea
Costes muy bajos
Funcionan 24/7
Interoperables (ETH, L2s, Solana, etc.)

👉 Para bancos regionales y empresas:

Son como “internet del dinero” ya operativo.
#CrossBorderTrade

⚠️ Limitaciones

Dependencia del emisor (USDC, USDT)
Riesgo regulatorio residual
Necesitan on/off-ramps bancarios

#StablecoinRevolution

🏛️ CBDCs en pagos cross-border

✅ Ventajas

Máximo respaldo legal
Integración directa con bancos centrales
Riesgo crediticio nulo
Útiles para grandes liquidaciones soberanas

#CBDC's

❌ Problemas prácticos

Interoperabilidad muy limitada
Requieren acuerdos políticos entre países
Implementación lenta
No están pensadas para uso global abierto
Privacidad reducida

👉 Hoy:

Las CBDCs son mejores para estado-estado, no para empresa-empresa global.

$USDC

🧠 ¿Quién gana en la práctica hoy?

🔹 Para bancos regionales, empresas y remesas:

✅ Stablecoins

🔹 Para gobiernos y grandes liquidaciones soberanas:

✅ CBDCs

$USDT

🔮 El escenario más realista (híbrido)

Lo que probablemente veremos:

Stablecoins (USDC, EURC)

→ pagos cross-border comerciales, B2B, remesas
CBDCs

→ pagos domésticos, liquidaciones entre bancos centrales
Bancos

→ custodia, compliance, crédito, on/off-ramps

No es una guerra. Es especialización por capas.

🧩 Ejemplo práctico

Empresa en México paga a proveedor en Corea:

Hoy con stablecoins

MXN → USDC
Transferencia on-chainUSDC → KRW

⏱️ Minutos | 💸 Coste bajo

Con CBDCs

Requiere interoperabilidad MX-CBDC ↔ KR-CBDC
Acuerdos bilaterales
Infraestructura común

⏳ Aún no disponible a escala

$USDC

✔️ Stablecoins llevan ventaja clara hoy en pagos cross-border

✔️ CBDCs son potentes, pero lentas y más cerradas

✔️ El futuro es híbrido, no excluyente

✔️ La regulación está empujando stablecoins “bank-grade”, no eliminándolas

El dinero del mundo se moverá más rápido,

no necesariamente solo por bancos centrales.


This is general information only and not financial advice. For personal guidance, please talk to a licensed professional.

¿Los bancos regionales dejarán de depender de los bancos centrales de dinero para las transferencias transfronterizas y usaran stablecoins?, ¿Se tiene la infraestructura para las transacciones con stablecoins?
respuesta corta:

Sí, es posible que bancos regionales reduzcan su dependencia de sistemas tradicionales de bancos centrales para pagos transfronterizos y usen stablecoins,

y sí, gran parte de la infraestructura ya existe, aunque no está aún completamente desplegada a escala sistémica.

Ahora vamos por partes, con matices importantes 👇

#StablecoinRevolution

1️⃣ ¿Por qué los bancos regionales querrían usar stablecoins?

Problema actual (sistemas tradicionales)

Hoy, las transferencias transfronterizas dependen de:

SWIFT
Bancos corresponsales
Liquidez prefinanciada (nostro/vostro)
Horarios bancarios
Costes altos y lentitud (1–5 días)

Para bancos regionales, esto es especialmente ineficiente porque:

No siempre tienen acceso directo a redes grandes
Pagan más impuestos/honorarios
Dependen de intermediarios grandes

#StablecoinDebate

Qué ofrecen las stablecoins

Las stablecoins bien reguladas (USDC, EURC, etc.) ofrecen:

Liquidación casi instantánea
24/7
Costes bajos
Menos intermediarios
Programabilidad (cumplimiento automático)

👉 Para pagos cross-border pequeños y medianos, son objetivamente mejores en muchos casos.

$USDC

2️⃣ ¿Significa esto “dejar de depender de los bancos centrales”?

Aquí es importante ser precisos:

🔹 No se elimina al banco central, pero:

Se reduce la dependencia operativa directa de sus sistemas de pago
El dinero sigue estando respaldado por depósitos bancarios y regulación

En la práctica:

El banco central sigue siendo garante del sistema
Pero la “capa de movimiento” del dinero cambia

Esto es similar a:

Pasar de enviar cartas físicas (SWIFT) a usar internet (blockchains)

$EURI

3️⃣ ¿Ya hay casos reales? → Sí

Ejemplos claros:

Bancos regionales en EE.UU. y LATAM probando USDC para remesas
Emiratos Árabes, Singapur y Europa con pilotos bancarios
Visa y Mastercard liquidando en stablecoins
PayPal, Stripe, Circle trabajando con bancos

Esto no es teoría, es fase piloto / early adoption.

4️⃣ ¿Existe la infraestructura para esto?

🔧 Infraestructura técnica → Sí, en gran parte

Hoy ya existen:

Blockchains rápidas y baratas (Ethereum L2, Solana, etc.)
Stablecoins auditadas
Custodia institucional
APIs bancarias
On-ramps / off-ramps regulados

Desde el punto de vista tecnológico:

El sistema funciona hoy.

#Stablecoins

🏛️ Infraestructura regulatoria → Parcial, pero avanzando

Aquí está el cuello de botella real.

Se necesita:

Claridad legal (ej. CLARITY Act, GENIUS Act)
Reglas KYC/AML claras
Tratamiento contable
Custodia regulada

La buena noticia:
👉 Esto ya se está construyendo, no empezando desde cero.

$USDT

5️⃣ ¿Qué es lo más probable que ocurra?

No será un “todo o nada”.

Escenario más realista (próximos 1–3 años):

Bancos regionales usan stablecoins para:

Remesas
Pagos B2B
Liquidez intradía
Siguen usando sistemas tradicionales para:

Grandes liquidacionesOperaciones interbancarias sistémicas

➡️ Modelo híbrido, no sustitución total.

#Stablecoins

6️⃣ ¿Qué rol jugarán las stablecoins?

Probablemente:

Stablecoins = capa de liquidación
Bancos = gestión de clientes, compliance y crédito
Bancos centrales = respaldo y estabilidad monetaria

Esto explica por qué:

Los gobiernos no están prohibiendo stablecoins
Están intentando regularlas

7️⃣ Riesgos y límites (importante)

No es perfecto:

⚠️ Riesgo regulatorio (aún desigual entre países)

⚠️ Riesgo de concentración en emisores grandes

⚠️ Riesgo operativo / ciberseguridad

⚠️ Necesidad de estándares globales

Pero ninguno de estos es un “deal breaker”.

🧠 Conclusión

✔️ Sí, es muy posible que bancos regionales reduzcan su dependencia operativa de sistemas tradicionales y usen stablecoins

✔️ La infraestructura técnica ya existe

✔️ La regulación está alcanzando a la tecnología, no al revés

✔️ El cambio será gradual, híbrido y silencioso, no disruptivo de un día para otro

No estamos viendo el fin del sistema financiero tradicional,

estamos viendo su modernización de la capa de pagos.



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