Según Cointelegraph, Citibank enfrenta una demanda interpuesta por Michael Zidell, quien afirma ser víctima de una estafa de romance con criptomonedas. Zidell alega que el banco ignoró las señales de advertencia que permitieron a los estafadores fugarse con 20 millones de dólares. La demanda, presentada en un tribunal federal de Manhattan, acusa a Citibank de incumplir sus obligaciones legales al permitir que Zidell depositara millones en cuentas de estafadores en el banco.
La denuncia de Zidell detalla cómo transfirió 20 millones de dólares mediante numerosas transacciones en varios bancos, de los cuales casi 4 millones se destinaron a cuentas de Citibank. Las transacciones formaban parte de una sofisticada estafa romántica, a menudo conocida como carnicería, en la que los estafadores crean una identidad falsa para establecer una relación romántica en línea con la víctima, atrayendo a esta a un plan de inversión fraudulento. El calvario de Zidell comenzó a principios de 2023 cuando alguien con el nombre de "Carolyn Parker" lo contactó en Facebook, afirmando ser dueño de un negocio. Su relación evolucionó de amistosa a romántica, y Parker finalmente convenció a Zidell de invertir en tokens no fungibles (NFT), alegando que había ganado millones con ellos.
Zidell procedió a invertir en NFT, transfiriendo fondos a varias cuentas bancarias proporcionadas por la plataforma de intercambio que Parker recomendó. Se le informó que era necesario operar con varios bancos debido al alto volumen de depósitos de los clientes. Durante los meses siguientes, Zidell realizó 43 transferencias por un total de más de 20 millones de dólares a diferentes cuentas. Sin embargo, a finales de abril, el sitio web de la plataforma de intercambio desapareció, junto con sus inversiones. La demanda acusa a Citibank de procesar 12 transferencias por un total aproximado de 4 millones de dólares a una empresa llamada Guju Inc. y de ignorar las señales de alerta en las cuentas de Guju. La demanda argumenta que las grandes sumas de dinero deberían haber motivado al banco a investigar la actividad sospechosa.
Zidell afirma que Citibank no implementó las medidas de seguridad adecuadas, no detectó transacciones sospechosas ni monitoreó las cuentas, a pesar de la naturaleza sospechosa de las transferencias. Acusa al banco de negligencia, afirmando que tenía el deber de ejercer la debida diligencia al supervisar dichas transacciones. Cointelegraph se ha puesto en contacto con Citibank para obtener comentarios al respecto. Las estafas románticas, como la de la que fue víctima Zidell, son un problema importante, ya que los estafadores robaron más de 5.500 millones de dólares el año pasado en 200.000 casos, según la firma de seguridad Cyvers. Chainalysis estimó que las estafas de criptomonedas representaron alrededor de 9.900 millones de dólares en 2024, y que las pérdidas potenciales aumentarán a medida que se identifiquen más monederos de criptomonedas relacionados con estafas. Las autoridades estadounidenses ya han incautado 225 millones de dólares relacionados con estafas de matanza de cerdos este año, lo que marca la mayor incautación de criptomonedas realizada por el Servicio Secreto.