Según Cointelegraph, la agencia nacional de inteligencia financiera de Australia, el Centro de Informes y Análisis de Transacciones de Australia (AUSTRAC), ha introducido nuevas reglas operativas y límites de transacción para los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas. Este movimiento se produce mientras la policía federal informa un aumento en las estafas realizadas a través de estos quioscos. AUSTRAC ha establecido un límite de 5,000 dólares australianos (3,250 dólares) en depósitos y retiros en efectivo en cajeros automáticos de criptomonedas, junto con requisitos para señales de advertencia de estafas, monitoreo mejorado de transacciones y obligaciones más estrictas de debida diligencia del cliente. Estas medidas se anunciaron en un comunicado de prensa el 3 de junio.
Actualmente, estos límites son aplicables solo a los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas, pero AUSTRAC anticipa que los intercambios de criptomonedas en Australia podrían considerar implementar restricciones similares si aceptan efectivo para transacciones de criptomonedas. El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, enfatizó que estas reglas no son permanentes y se revisarán y ajustarán según sea necesario. La agencia está colaborando con las fuerzas del orden y los proveedores de cajeros automáticos para abordar actividades sospechosas. Thomas declaró que las condiciones tienen como objetivo proteger a las personas de estafas al disuadir a los criminales de usar cajeros automáticos de criptomonedas y proteger a las empresas de la explotación criminal. Subrayó la importancia de asegurar que el sector cumpla con estándares mínimos para reducir el mal uso de los cajeros automáticos de criptomonedas.
La iniciativa fue impulsada por una investigación del grupo de trabajo de AUSTRAC, que analizó datos de nueve proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas. Los hallazgos revelaron que la mayoría de los usuarios tiene más de 50 años, lo que representa casi el 72% de todas las transacciones por valor. Los cajeros automáticos de criptomonedas se han vuelto cada vez más comunes en lugares como estaciones de servicio, tiendas de conveniencia y tiendas de alimentos. El grupo de trabajo se estableció el septiembre pasado para evaluar si los cajeros automáticos de criptomonedas tenían medidas adecuadas de prevención del lavado de dinero y de lucha contra el terrorismo. Thomas expresó su preocupación por la sobrerrepresentación de personas mayores que utilizan efectivo para comprar criptomonedas, señalando que muchos usuarios de entre 60 y 70 años son víctimas de actividades fraudulentas.
La Policía Federal Australiana (AFP) informó el 3 de junio que el sistema de informes de cibercrimen en línea del país, ReportCyber, recibió 150 informes únicos de estafas que involucraban cajeros automáticos de criptomonedas entre enero de 2024 y enero de 2025. Las pérdidas totales superaron los 3.1 millones de dólares australianos (2 millones de dólares), lo que la AFP sugirió que podría ser solo el comienzo. El comandante de la AFP, Graeme Marshall, destacó que muchas víctimas no son conscientes de que han sido estafadas, no saben cómo reportarlo o se sienten avergonzadas por la experiencia. Animó a las personas a compartir sus historias para crear conciencia y prevenir que otros sean víctimas.
El mercado de cajeros automáticos de criptomonedas de Australia fue inicialmente lento, pero experimentó un crecimiento significativo hacia finales de 2022 a medida que las empresas privadas ingresaron al mercado. El país ahora ocupa el tercer lugar como el centro más grande para cajeros automáticos de criptomonedas, con datos de Coin ATM Radar que indican que Australia tiene actualmente 1,819 cajeros automáticos, un aumento de 67 en agosto de 2022. Los principales proveedores incluyen Localcoin con 753 cajeros automáticos, Coinflip con 700 y Bitcoin Depot con 182.
