天蓝云白

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这两天又出现大面积风控了，写一篇风控方面的帖子方便兄弟们更好的理解风控系统，以便于规范账号行为，不要因为一些错误行为而导致误封。此贴中的公式以及赋分仅为理解机制所假设，非实际指标。
风控系统其实不复杂，但简单理解就是一个积分阈值系统，所有人的账户均为需要独立检验的个体。Alpha账户初始信用分100分，近三个月内新注册账户初始值为95分。
一、当账户有以下行为时，将进行减分：
1、账户90%的资金量与来自于其他Alpha账户（资金内转问题），扣20分；
2、同设备登录两个账户，扣5分；登录三个账户，扣10分，登录三个以上，扣20分；
3、同IP下领取空投账户数大于等于5个时，每个账户扣5分；
4、账号连续三次刷脸弹窗时未能通过验证，每个账户扣10分；
5、多个账户归集资金到同一个链上地址，每个账户扣20分。
6、等等……
二、当账户有以下行为时，将进行加分：
1、账户资金量大于10WU时，加20分；大于1WU时，加10分，1WU以下不加分；
2、账户在30日内进行过一次C2C出入金，加5分；有现货、合约交易时，加10分；
3、账户在30日内持有Alpha代币价值大于50U时，加5分；
4、在币安广场有活跃行为（包括更换头像、名字、发帖、评论、投票），加5分；
5、等等……
三、当账户有以下行为时，临时加控项赋值0，否则为1：
1、链上刷分开火车行为（之前漏洞）
2、因举报查实通过脚本刷分交易抢空投的行为。
3、等等……
四、账户在一定周期内的风险分数将重新进行评估：
账号Alpha风险值=（初始积分+加分项-扣分项）*临时加控项
综上，当币安需要收紧风控力度时，只需要设立更高的阈值门槛分数便可以调控。例如：当账号分值小于90分后，领取空投等账户行为将强制验证人脸，当账号分值小于80分后，将临时风控Alpha账户，当账户分值为0时，将永久封禁，并回收扣除Alpha奖励。
风控积分也是动态有周期的，这也就说明了，为什么有些账户临时风控15后会自动解封。当然，这些行为也是总结完目前市场上大部分风控原因梳理出来，不代表全部。大家可自行理解，规范账号行为。避免接下来扎紧风控口袋时被误杀。