P2P торгівля гнучка, але вимагає пильності. **Gemini** підготував інструкцію, як уникнути шахраїв, залежно від того, купуєте чи продаєте крипту.
---
### **Якщо ви КУПУЄТЕ криптовалюту на P2P:**
Ваша мета – отримати крипту після платежу. Продавці-шахраї прагнуть взяти гроші і не відпустити активи.
**1. "Особливі" Умови для Платежу:**
* **Тригер:** Продавець просить платити іншим способом або на інший рахунок/ім'я, ніж вказано в ордері.
* **Пояснення від Gemini:** Ніколи не відхиляйтеся від інструкцій платформи. Платіть **точно за реквізитами з ордера** і **точною сумою**.
**2. Тиск на Скасування Ордера:**
* **Тригер:** Продавець тисне, щоб ви скасували ордер після оплати.
* **Пояснення від Gemini:** Ніколи не скасовуйте ордер після надсилання грошей. Якщо заплатили, а крипту не відпускають, **негайно відкрийте спір**, надавши докази оплати.
**3. Фішингові Посилання та "Підтримка":**
* **Тригер:** Продавець або "служба підтримки" (поза офіційним чатом) надсилає посилання для "підтвердження платежу" чи "перевірки гаманця".
* **Пояснення від Gemini:** Це фішинг. Ніколи не переходьте за такими посиланнями. Завжди перевіряйте URL-адресу. Спілкуйтесь лише на офіційній P2P-платформі.
---
### **Якщо ви ПРОДАЄТЕ криптовалюту на P2P:**
Ваша мета – отримати гроші, які не будуть відкликані. Покупці-шахраї прагнуть отримати крипту без оплати.
**1. Шахрайство з Фейковими Підтвердженнями:**
* **Тригер:** Покупець надсилає підроблене підтвердження платежу (скріншот, фейковий SMS).
* **Пояснення від Gemini:** **Завжди перевіряйте факт зарахування коштів** безпосередньо на ваш банківський рахунок. Не довіряйте скріншотам чи SMS від покупця.
**2. Шахрайство з Відкликанням Платежу (Chargeback Scam):**
* **Тригер:** Покупець платить, ви відпускаєте крипту, а потім платіж скасовується (чарджбек, скасування переказу).
* **Пояснення від Gemini:** Уникайте платіжних методів з легким відкликанням. Чекайте **остаточного підтвердження** надходження коштів, перш ніж натиснути "Криптовалюту відпущено".
**3. Надвишка Платежу (Overpayment Scam):**
* **Тригер:** Покупець надсилає суму, більшу за узгоджену, і просить "повернути різницю".
* **Пояснення від Gemini:** Ніколи не відправляйте "надлишок" назад. Це частина схеми, де оригінальний платіж фейковий або буде відкликаний. Якщо отримали більше, **не відпускайте крипту** і зверніться до підтримки.
**4. Використання Третіх Осіб / "Дропів":**
* **Тригер:** Кошти надходять від імені, що не збігається з іменем на P2P-платформі.
* **Пояснення від Gemini:** **Завжди вимагайте, щоб платіж надходив з рахунку, ім'я якого збігається з іменем на P2P-платформі.** Якщо ім'я не збігається – не відпускайте крипту та відкривайте спір.
---
**Загальні Правила Безпеки P2P від Gemini:**
* **Спілкуйтесь лише в офіційному чаті P2P-платформи.**
* **Ніколи не діліться своїми особистими даними** (паролі, seed-фрази, 2FA-коди).
* **Перевіряйте репутацію контрагента:** Завжди дивіться на відсоток успішних угод (бажано 95-100%), кількість виконаних ордерів та читайте відгуки інших користувачів. Надійні торговці мають чітку історію.
* **Не поспішайте!** Краще перевірити, ніж втратити кошти.
* **Використовуйте функцію "відкрити спір"**, якщо є сумніви.
Пам'ятайте, що ваша активність допомагає формувати довіру на платформі. Якщо угода пройшла успішно, будь ласка, **ставте позитивну оцінку та залишайте відгук** своєму контрагенту. Це створює безпечне середовище для всіх!
Пам'ятайте: ваша пильність – ваш найкращий захист у світі P2P-торгівлі! Ми постійно працюємо над тим, щоб надавати вам найактуальнішу та найкориснішу інформацію. У коментарях нижче ви можете написати, які теми з криптосвіту вас цікавлять найбільше!
---
#P2P #CryptoSecurity #ScamAlert #GeminiTips #FinancialLiteracyJourney