So lief es ab, als ein Peer-to-Peer-Händler fast auf einen äußerst ausgeklügelten Betrugsbetrug der Bank hereingefallen wäre, während er versuchte, Krypto zu kaufen.

Obwohl Peer-to-Peer-Handel eine beliebte Möglichkeit ist, Fiat in Krypto zu transferieren, kann ein einziger falscher Schritt Ihr gesamtes Lebenser­sparnis einfrieren oder dazu führen, dass Sie wegen Finanzbetrugs gemeldet werden. Die meisten Trader konzentrieren sich ausschließlich darauf, ihr $USDT abzusichern, und übersehen dabei völlig, wie leicht ihre reale Identität von böswilligen Geschäftspartnern ausgenutzt werden kann.

In diesem aktuellen Fall wies ein Verkäufer den Käufer an, eine KYC-Prüfung zu vervollständigen, mit der Behauptung, er würde eine virtuelle IBAN unter dem eigenen Namen des Käufers erstellen. Dem Käufer wurde gesagt, er solle Fiat an diese IBAN überweisen und sich selbst als Empfänger eintragen. Auf dem Papier sah es wie eine Überweisung an sich selbst aus, aber das Konto wurde tatsächlich von einer dritten Partei kontrolliert.

Dieses Setup ist ein massives Warnsignal, das dazu ausgelegt ist, Banksicherheitsmechanismen zu umgehen. Wenn die Transaktion schiefgeht oder das Konto wegen illegaler Aktivitäten markiert wird, bekommt der Käufer die rechtliche Keule ab, weil sein Name im Transaktionsprotokoll steht. Indem der Trader versucht, etwas $BTC zu sichern, wäre er beinahe zu einem unbeabsichtigten Geldbot für ein kriminelles Netzwerk geworden.

Die Kernaussage ist ganz einfach: Sende niemals Gelder an ein Konto, das nicht direkt unter deiner Kontrolle steht – unabhängig davon, was der Empfängername sagt. Wenn ein P2P-Verkäufer dich bittet, externe Zahlungsdienstleister oder benutzerdefinierte, eigens generierte virtuelle Konten zu verwenden, brich den Handel sofort ab.

Ist dir bei deinen P2P-Trades schon mal so etwas Verdächtiges bei Zahlungsanfragen begegnet?

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