وافقت بينانس في عام 2023 على دفع 4.3 مليارات دولار لتسوية قضية جنائية في الولايات المتحدة. وبعد أقل من ثلاث سنوات، يتحقق المدعون الفيدراليون مما إذا كانت أكبر منصة لتداول العملات المشفرة في العالم قد انتهكت شروط تلك التسوية.
أكد تايسن دوفا، رئيس القسم الجنائي بوزارة العدل، لوكالة بلومبرغ في 9 أكتوبر أن المسؤولين يراجعون مدى امتثال بينانس.
ثلاثة تطورات تثير التساؤلات
يتعلق مصدر القلق الأول بشبكة مدفوعات إيرانية مشتبه بها. وذكرت صحيفة وول ستريت جورنال أن حسابات مرتبطة بالمموّل بابك زنجاني مرّرت نحو 850 مليون دولار عبر بينانس.
ويصف أحدث تحقيقاتها عميلاً من كبار الشخصيات جذبت تداولاته المشبوهة استفسارات من السلطات الأمريكية والسويسرية. وتقول باينانس إنها أغلقت الحسابات.
ثم رُفعت في سبتمبر دعوى لمصادرة 61 مليون دولار. ويزعم المدعون العامون أن شركتين صينيتين، هما «بليسد ترست» و«هيكسا ويل»، استخدمتا حسابات باينانس لغسل عائدات مبيعات النفط الإيراني.
يُزعم أن الشبكة الأوسع نقلت أكثر من 1.5 مليار دولار. وتقول باينانس إنها حققت في الأمر وأزالت الشركتين.
يتعلق التطور الثالث باستجابة باينانس للاشتباه في انتهاك العقوبات.
أشارت تقارير سابقة إلى أن المدعين العامين كانوا يحققون في ما إذا كانت المنصة قد سمحت عن علم بإجراء تداولات محظورة. ويتداخل هذا التحقيق الأوسع مع القضيتين الأخريين.
لم تحدد وزارة العدل الحوادث التي تشملها، إن وُجدت، مراجعتها للتسوية. ولم تتضمن شكوى المصادرة أي ادعاء بارتكاب باينانس أو موظفيها مخالفات.
ماذا حدث عندما أخلّت شركات أخرى باتفاقاتها مع الولايات المتحدة؟
في عام 2023، أقرت إريكسون بانتهاك اتفاق لتأجيل الملاحقة القضائية. وأقرت شركة الاتصالات بالذنب ودفعت 206.7 مليون دولار إضافية. كما مُدّدت فترة عمل مراقب الامتثال لديها.
واجه بنك ستاندرد تشارترد عقوبات إضافية في عام 2019. ووافق البنك على دفع غرامات عالمية تجاوزت مليار دولار بسبب انتهاكات سابقة للعقوبات المفروضة على إيران، إلى جانب اتفاق مُمدّد للملاحقة القضائية.
ثم هناك بوينغ. ففي عام 2024، خلصت وزارة العدل إلى أن شركة تصنيع الطائرات انتهكت اتفاقها. ومع ذلك، أبرمت بوينغ لاحقًا اتفاقًا جديدًا بعدم الملاحقة القضائية. وأُسقطت التهمة الجنائية عنها في عام 2025.
للمقارنة حدودها. فقد أقرت باينانس بالذنب بالفعل في عام 2023؛ أما تلك القضايا فتعلقت باتفاقات لتأجيل الملاحقة القضائية.
ما احتمالات فرض عقوبة كبيرة أخرى؟
تشير الحالات السابقة إلى عدة نتائج محتملة، تتراوح بين تشديد الرقابة على الامتثال وفرض غرامات إضافية أو بدء إجراءات جنائية جديدة.
يبدو التوصل إلى تسوية تفاوضية أرجح من اتخاذ إجراء فوري ضد عمليات باينانس. وسيكون لدى المدعين العامين أساس أقوى لتوجيه اتهامات جنائية إذا أظهرت الأدلة وجود انتهاكات متعمدة للعقوبات أو محاولات للتستر عليها.
لا يوجد أساس إحصائي موثوق لتحديد احتمالات مئوية استنادًا إلى هذه الحالات القليلة.
السؤال الحاسم واضح: ماذا كانت باينانس تعرف عن النشاط المريب، وما مدى سرعة تحركها؟