تُمثل تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) على سلسلة BNB جزءًا كبيرًا من قائمة التطبيقات اللامركزية (dApps) التي جعلت من سلسلة بلوكتشين بينانس أحد أبرز اللاعبين في مجال العملات المشفرة. في هذا الدليل، سنستعرض أشهر خمسة عروض تمويل لامركزي (DeFi)، وفقًا لتصنيف النظام البيئي نفسه، DappBay .
في هذا الدليل:
ما هي تطبيقات DeFi؟
تطبيقات DeFi على سلسلة BNB
كعكة على PancakeSwap
TPT على PancakeSwap
RDNT على BingX
إيجابيات وسلبيات تطبيقات DeFi
الأسئلة الشائعة
ما هي تطبيقات DeFi؟
تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) على سلسلة BNB، وأي نظام بيئي آخر للبلوكتشين، هي أدوات لامركزية تتيح للمستخدمين العمل في الفضاءات المالية الرقمية دون تدخل طرف ثالث. وهي عمليات نظير إلى نظير (P2P) تتعلق بالتداول أو الإقراض أو التخزين .
تتميز هذه التطبيقات اللامركزية بالتمكين الذي توفره للمستخدمين، الذين يستفيدون من أتمتة البروتوكولات عبر العقود الذكية على شبكات ومنصات مفتوحة وشفافة ولامركزية. وتتمتع بإمكانيات هائلة بفضل قابلية التشغيل البيني وتنوع الرموز (بما في ذلك العملات المستقرة ).
تطبيقات DeFi على سلسلة BNB
من بين تطبيقات DeFi المتاحة في نظام BNB البيئي، نجد بورصات لامركزية شهيرة ( DEX ) مثل PancakeSwap ، بالإضافة إلى منصات P2P لتوليد دخل سلبي من خلال توفير السيولة في زراعة العائد أو التخزين أو مجموعات الإقراض، كما هو الحال مع Radiant Capital.
تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) على شبكة BNB Chain ذات أكبر عدد من المستخدمين
بانكيك سواب
يُعد PancakeSwap أحد أشهر تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) في منظومة BNB، وهو منصة مزودة بأدوات لتخزين وتداول رموز BEP-20 . يُؤتمت هذا البروتوكول مجمعات السيولة وعمليات المستخدمين من خلال تطبيق نموذج صانع السوق الآلي ( AMM ).
تمتلك العملة رمزًا أصليًا (CAKE)، يُستخدم للمشاركة في عمليات الحوكمة وتحفيز مزودي السيولة. وقد أدى دعم بينانس إلى ارتفاع سعرها في عام ٢٠٢١ إلى ٤٠ دولارًا أمريكيًا بعد بضعة أشهر من إطلاقها، على الرغم من أنها فقدت حوالي ٩٥٪ من قيمتها منذ تلك الذروة.
أستر
هذا البديل لـ PancakeSwap ضمن سلسلة BNB حسب حجم المستخدمين (متوافق أيضًا مع Arbitrum) يقدم خدمات تداول ومبادلة وتخزين لامركزية . لديه عملته المستقرةالخاصة القائمة على الدولار الأمريكي ( USDF )، بقيمة سوقية متواضعة تبلغ حوالي 78 مليون دولار.
مثل PancakeSwap، يتضمن Aster DEX الذي يسمح أيضًا بالتداول باستخدام العقود الدائمة اللامركزية، مع أزواج سائلة تواجه العملة المستقرة USDT مع العملات المشفرة عالية الحجم مثل Bitcoin(BTC)، وEthereum (ETH)، وXRP ، وSOL، وDOGE، وLTC، و ADA ، و DOT، أو XLM .
تبادل النقل
تطبيق DeFi شائع آخر في نظام BNB البيئي لتداول العملات المشفرة هو Transit Swap، وهي عبارة عن منصة متعددة السلاسل تدمج أكثر من 30 DEX مختلفة (بما في ذلك البروتوكولات الشائعة مثل Uniswap و PancakeSwap و SushiSwap ) لتحسين التداول من حيث السيولة والتكلفة .
بالتزامن مع محفظة TokenPocket، يمكن لمستخدمي Transit Swap الاستفادة من رسوم معاملات مخفضة عبر TPT. هذا هو الرمز المميز الأصلي للمحفظة المرتبطة بالمنصة، والذي يسمح لحامليه أيضًا بالمشاركة في عمليات إدارة المشروع.
راديانت كابيتال
على شبكة BNB، نجد أيضًا تطبيقات تمويل لامركزي تتجاوز البورصات اللامركزية ، مثل منصة Radiant Capital متعددة السلاسل، التي تتيح إصدار أصول على شبكات مختلفة لتوسيع إمكانيات الإقراض. هذا يسمح بالإيداع على بلوكتشين واحد والقروض على بلوكتشين آخر .
يرتكز هذا البروتوكول على RDNT، وهو رمز متعدد السلاسل يُمكّن من إجراء معاملات عبر الشبكات. يُعدّ التوافق التشغيلي استخدامه الأساسي، ولكنه يُستخدم أيضًا كرمز للمراهنة والحوكمة، مما يمنح حامليه حق التصويت على القرارات المتعلقة بتطوير المشروع.
مختبرات البيرة
كتطبيق تمويل لامركزي (DeFi)، تُتيح Brewlabs إمكانيات واسعة، إذ تُقدم خدمات التخزين، والزراعة، والتداول ، والمبادلة، والرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) ، بل وتتيح أيضًا إنشاء مؤشرات لتداول العملات المشفرة. وقد نوقش انتقالها إلى النظام البيئي الأساسي، لكنها تُحافظ على نفس الخدمات.
كما أنها تحافظ على رمزها الأصلي (BREW)، الذي أُعيد إطلاقه على منصة L2 المدعومة من Coinbase . مع خروجها من سلسلة BNB، يضمن فريق التطوير أن المشروع قد خفض التكاليف واكتسب قابلية التوسع. على أي حال، تبقى وظائفها كما هي، وهي متاحة على Uniswap .
إيجابيات وسلبيات تطبيقات DeFi
من بين مزايا تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi)، نسلط الضوء على اللامركزية وتمكين المستخدمين ، إذ تُلغي الوسطاء الذين قد يرفعون تكاليف المعاملات ويفرضون الرقابة على العمليات أو يتلاعبون بها. يُضفي التمويل اللامركزي (DeFi) طابعًا ديمقراطيًا على التمويل، مُتيحًا الوصول العالمي عبر الإنترنت.
لا تخلو هذه الحرية من المخاطر ، مثل احتمالية وجود ثغرات في العقود الذكية ووجود محتالين ومخترقين في السوق. بالإضافة إلى المشكلات الأمنية ، يظل نقص قابلية التوسع أحد التحديات الرئيسية التي تواجه مشاريع التمويل اللامركزي (DeFi)، وخاصةً تلك التي تُطلق على إيثريوم.