في السنوات الأخيرة، أصبحت العملات المشفرة جزءًا متناميًا من النظام المالي العالمي، ومع هذا التوسع، تزايدت الحاجة إلى تنظيم تداولها، خاصة في المناطق ذات القوانين المالية الناشئة مثل الدول العربية. واحدة من أهم هذه الإجراءات التنظيمية هي عملية KYC.

أولًا: ما هو KYC؟

KYC هو اختصار لـ "Know Your Customer" أو "اعرف عميلك"، وهي عملية إلزامية تتبعها المؤسسات المالية، بما في ذلك منصات تداول العملات المشفرة، للتحقق من هوية العملاء قبل السماح لهم باستخدام خدمات المنصة.

تتضمن هذه العملية جمع معلومات شخصية مثل:
الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، الجنسية، إثبات الهوية (مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية)، إثبات العنوان (فاتورة كهرباء أو كشف حساب مصرفي)، أحيانًا صورة سيلفي مباشرة للتحقق من الوجه

دليل خطوة بخطوة لإكمال عملية KYC على Binance في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا:

الخطوة 1: إنشاء حساب على Binance

  • ادخل إلى موقع Binance أو حمّل التطبيق الرسمي، اختر "تسجيل"، ثم أدخل بريدك الإلكتروني وكلمة المرور، أو استخدم رقم الهاتف حسب البلد.

  • رابط التسجيل في بينانس: https://www.binance.com

الخطوة 2: الدخول إلى صفحة التحقق

بعد التسجيل والدخول إلى حسابك، توجه إلى قسم "التحقق" من خلال النقر على صورة الملف الشخصي، ثم اختر "التحقق".

الخطوة 3: اختيار البلد

سيُطلب منك اختيار بلد إقامتك. اختر بلدك في الشرق الأوسط أو شمال إفريقيا، مثل المغرب، مصر، السعودية، الإمارات... إلخ.
الخطوة 4: إدخال المعلومات الشخصية

أدخل بياناتك الشخصية كما تظهر في وثائقك الرسمية.

الخطوة 5: رفع مستندات الهوية

اختر نوع الوثيقة (بطاقة هوية وطنية، جواز سفر، رخصة قيادة).

قم بمسح الوثيقة من الجهتين ورفع الصور.

الخطوة 6: التحقق بالوجه (Face Verification)

سيُطلب منك التقاط صورة سيلفي مباشرة أو تسجيل فيديو قصير لوجهك.

الخطوة 7: الانتظار للمراجعة

يتم مراجعة طلب التحقق خلال دقائق إلى ساعات. بمجرد الموافقة، تصبح مؤهلاً لاستخدام جميع خدمات المنصة.

لماذا تعتبر عملية KYC ضرورية في الدول العربية؟

1. مكافحة غسيل الأموال

من خلال التحقق من هوية المستخدمين، تستطيع منصات التداول التعرف على الأنشطة المشبوهة وتحديد الحسابات التي تستخدم العملات المشفرة لتحويل أموال غير قانونية.

2. مكافحة تمويل الإرهاب

تُستخدم العملات المشفرة أحيانًا كوسيلة لتحويل الأموال بشكل سري عبر الحدود. KYC يُساعد في منع استخدام المنصات لهذا الغرض.

3. الامتثال للأنظمة المحلية والدولية

في الدول العربية، بدأت البنوك والبنوك المركزية بفرض قواعد صارمة على التعامل بالعملات الرقمية. إكمال KYC يُساعد المنصات في الامتثال لهذه الأنظمة لتجنب الغرامات أو الحظر.

4. حماية المستخدمين والمستثمرين

KYC يقلل من خطر الاحتيال وانتحال الهوية. إذا تم اختراق حسابك، فإن وجود تحقق من الهوية يسهل عليك استعادته ويجعل من الصعب على المهاجمين التصرف بأموالك.

5. الوصول إلى خدمات موسعة

في Binance، على سبيل المثال، يُمنح المستخدمون الذين أتموا عملية KYC حدودًا أعلى للسحب، وإمكانية الوصول إلى ميزات مثل التداول من نظير إلى نظير (P2P)، والاستفادة من حملات العروض والهدايا.

هل هناك خصوصية في KYC؟

نعم. تُعالج Binance وغيرها من المنصات المعروفة بيانات KYC وفقًا لأعلى معايير الأمان والخصوصية، وتستخدم التشفير لتأمين الوثائق والمعلومات الحساسة.

الخلاصة:

عملية KYC لم تعد مجرد إجراء شكلي، بل أصبحت خط الدفاع الأول لحماية المستثمرين ومنع الأنشطة غير القانونية. وفي الدول العربية، حيث تتطور البيئة التنظيمية بسرعة، يُعد التحقق من الهوية على منصات مثل Binance خطوة ضرورية للامتثال وحماية نفسك كمستثمر.

إذا كنت جادًا في دخول عالم العملات المشفرة، فابدأ اليوم بإتمام التحقق — فهو بوابتك نحو تداول آمن وموثوق.