Ти вивів гроші з Binance — і отримав банківське “привіт”:
“Ваша фінансова поведінка не відповідає політиці банку.”
У перекладі з банківської це означає: “Ти криптан, значить — відмивач і спонсор Колумбійського картелю.”
---
🧨 Що викликає бан-підозру?
🕳️ Перекази без чіткого призначення — а раптом це продаж органів?
🧻 Поповнення з карток інших людей — це вже “схема”
🪙 IBAN, пов’язаний із Binance — автоматичний тригер
🖼️ Скріни з біржі? Банку по цимбалах — “ми не розумієм”
💼 Призначення “за послуги” — червона кнопка для фінмоніторингу
---
📜 Закон є. Логіки немає.
👨⚖️ Закон № 361-IX (“Про запобігання легалізації доходів”) дає банкам повне право:
⚙️ Стаття 15 — тимчасово зупиняти операції для перевірки
📩 Стаття 21 — повідомляти про підозрілі фінансові операції
🧯 Стаття 23 — визначає віртуальні активи як високоризикові
🤖 Закон № 10225 (“Про віртуальні активи”) прийнятий у 2021 році, але досі не працює, бо немає змін до Податкового кодексу.
Тобто офіційно крипта є, але ніхто не знає, як з нею поводитись — ні банки, ні податківці.
---
🏦 Що роблять банки?
💀 Блокують рахунок після кількох P2P-операцій
📞 Дзвонять і питають, чи ти не терорист
📄 Вимагають докази походження грошей: скріни, договори, будь-що
🚫 Закривають рахунок з формулюванням “порушення фінансового профілю” — без пояснень
---
🎪 Країна абсурду
🇺🇦 Україна рекламує Diia.City, е-гривню, меморандуми з криптобіржами,
😇 але на практиці P2P-торгівля — це квиток до банківського пекла.
😈 Лише “перевірка”, “бан” або “список неугодних”.
---
💡 Як вижити?
🧷 Мати окрему карту тільки під P2P
🦑 Не приймати платежі з рандомних карток
🧾 Завжди зберігати докази походження коштів
🔐 Тримати основну частину активів на некастодіальних гаманцях
---
Висновок:
Web3 — це майбутнє, але українські банки живуть у Web0.
Поки фінмон вважає тебе “сумнівним”, твої ₴19K з P2P — це вже кримінал з присмаком абсурду.
#crypto #P2P #banking #ukraine #fintech $BTC $ETH $XRP