لاحظ فريق مخاطر Binance اتجاهًا مقلقًا: عددًا متزايدًا من عمليات التصيد الاحتيالي التي تستهدف التمويل اللامركزي التي تستنزف محافظ المستخدمين.
تتضمن هذه العمليات الاحتيالية عادةً رابطًا للتصيد الاحتيالي لإنشاء اتصال "آمن" بتطبيق لامركزي مصمم لسرقة أموال المستخدم.
هل وقعت ضحية عملية تصيد احتيال تستهدف التمويل اللامركزي؟ افصل محفظتك، وجمِّد حساباتك المصرفية، وأبلغ عن الحادث إلى السلطات المختصة على الفور.
احمِ أموالك الرقمية من عمليات التصيد الاحتيالي التي تستهدف التمويل اللامركزي. اكتشف كيف يمكن للمجرمين الوصول إلى محفظتك وكيفية التعرف على هذه المخططات عند وقوعها في إصدار هذا الأسبوع من "دليلك إلى اكتشاف عمليات الاحتيال".
قد يكون دخول عالم التمويل اللامركزي، أو DeFi، بداية جديدة مثيرة للعديد من مستخدمي العملات الرقمية. فهي خدمات مالية دون وسطاء لا تتطلب سوى محفظة وبعض الأموال من العملات الرقمية لاستخدامها – أليس هذا هو الغرض النهائي من الأصول الرقمية؟ يعتقد العديد من عشاق العملات الرقمية أنها الخطوة الثورية التالية، ليس فقط لـ Web3 وإنما لمجال التمويل بأكمله.
في حين أن التمويل اللامركزي له العديد من المزايا الملموسة، إلا أن له أيضًا عيوبًا – تتعلق بالأمان في المقام الأول. أحد الاتجاهات الأخيرة التي لاحظها فريق المخاطر لدينا هو التزايد المقلق في عمليات التصيد التي يمكن أن تُفرِغ محافظ المستخدمين.
عادةً ما تتضمن عمليات التصيد الاحتيالي التي تستهدف التمويل اللامركزي خداع المجرمين للمستخدمين لربط محافظهم — وعادةً ما يكون ذلك عبر WalletConnect — بالتطبيقات اللامركزية (DApps) غير الآمنة. ومن هذه النقطة، يمكن للمحتال الوصول إلى محفظة المستخدم وبدء معاملات غير مصرح بها.
في الأقسام التالية، سنلقي نظرة فاحصة على آلية عمل عمليات التصيد الاحتيالي التي تستهدف التمويل اللامركزي (DeFi) ونزودك بالمعرفة الأساسية اللازمة لحماية أموالك. لمزيد من المعلومات حول عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية، راجع الفهرس الكامل لمقالات "دليلك إلى اكتشاف عمليات الاحتيال".
يستخدم المحتالون تكتيكات مختلفة لجذب المستخدمين الذين لا يشكون في نواياهم. فقد يتظاهرون بأنهم أفراد أو مجموعات جديرة بالثقة، مما يوفر فرصًا مغرية لكسب المال. غالبًا ما يعمل هؤلاء المحتالون من خلال قنوات التواصل الاجتماعي أو منصات المراسلة أو المنتديات عبر الإنترنت، فيستهدفون المستخدمين الذين يبحثون بنشاط عن مكاسب مالية أو يبحثون عن إرشادات في مجال التمويل اللامركزي.
لا يتمتع العديد من مستخدمي العملات الرقمية الجدد بفهم كافٍ حتى لمفاهيم العملات الرقمية الأساسية، فما بالك بالآليات المعقدة في كثير من الأحيان لمنتجات التمويل اللامركزي. ينظر البعض إلى العملات الرقمية على أنها "فرصة لكسب المال"، ويستمعون بشغفٍ إلى أي شخص يبدو على دراية. قد يستغل المحتلون هذا الأمر ويستخدمون مصطلحات معقدة خاصة بالقطاع، دون اتساق غالبًا، لإقناع المستخدمين الذين لا يشكون في نواياهم.
بمجرد أن يحوز المحتالون على انتباه المستخدم وثقته، يوجهونه للقيام بسلسلة من الخطوات التفصيلية للحصول على "فرصة استثمارية" مثيرة. قد تتضمن هذه التعليمات مشاركة رابط WalletConnect الذي يبدو آمنًا لإنشاء اتصال بين المستخدم و "تطبيق لامركزي".
وقد يقدم المحتالون المتطورون رابطًا يشبه نطاق الشركة الحقيقي مع اختلاف حرف واحد أو حرفين. لذا عليك دائمًا، ضمن إجراءات العناية الواجبة، التحقق من الموقع الإلكتروني للمنظمة المعنية قبل الضغط على أي روابط.
بعد أن تضغط الضحية على رابط التصيد الاحتيالي وتنشئ اتصال WalletConnect بـ "التطبيق اللامركزي الموثوق به"، يرسل المحتالون مرارًا وتكرارًا طلبات توقيع غير آمنة لبروتوكولات العقود الذكية الخاصة. بمجرد أن يقدم المستخدم التوقيع، سيجد أن أمواله قد اختفت.
مثال على عملية تصيد احتيالي تستهدف التمويل اللامركزي
لتوضيح عملية تصيد احتيالي تستهدف التمويل اللامركزي وتأثيرها، دعنا نفكر في حالة المستخدم الذي سنسميه جاك. يتلقى جاك رسالة على تطبيق WhatsApp من مجموعة تنتحل شخصية موظفي Binance (بينانس)، تسمى "Binance UK A18". يدعي المحتالون أنهم يقدمون إرشادات احترافية حول كسب المال في مجال التمويل اللامركزي. أثار العرض اهتمام جاك، فأجرى محادثة مع المحتالين.
يرسل المجرمون تعليمات مفصلة إلى جاك ويشاركون "رابطًا آمنًا" لإنشاء اتصال بالمحفظة. في غضون لحظات من الضغط على الرابط، تُفرَغ محتويات محفظة جاك من جميع أرصدة USDT التي يملكها.
تجنب إنشاء أي اتصال مع منصات أو تطبيقات لامركزية لم تسمع بها من قبل. الأفضل لك أن تستخدم دائمًا التطبيقات حسنة السمعة ذات السجل الحافل من القيام بما في صالح مستخدميها.
يمكن أن يؤدي ربط محفظتك بتطبيق لامركزي عشوائي — لمجرد أن شخصًا ما أخبرك أنه قد يجعلك مليونيرًا — إلى ضرر لا رجعة فيه. ابحث الأمر، ولا تضغط على روابط عشوائية، واستخدم الحس السليم إذا كنت تشك في أي إشارات خطر.
احذر فرص الاستثمار أو المشاريع التي تروج لعوائد عالية. قد يعلن بعض المحتالين عن عوائد مضللة مثل 3% يوميًا، والتي تصل إلى أكثر من 1000% عوائد سنوية. مثل هذه العائدات غير ممكنة.
إذا جاءك شخصٌ ما باستثمار أو اقتراح يبدو أروع من أن يكون حقيقيًّا، فمن الأفضل أن ترفض لتتجنب عملية احتيال محتملة.
من الصعب معرفة حقيقة الشخص الغريب الذي يتواصل معك، ربما تكون لديه نوايا حسنة، ولكن تذكر أن معاملات العملات الرقمية لا رجعة فيها. احترس إذا بدأ شخص قابلته للتو عبر الإنترنت في التحدث عن الاستثمارات، ومساعدتك في كسب المال، وكيف سيحتاج منك اتباع مجموعة من التعليمات لتحقيق أرباح كبيرة.
إذا كان يدعي أنه شخص ذو سلطة أو موظف في شركة حسنة السمعة، تحقق سريعًا عن معلوماته الأساسية وتحقق من هويته عبر الإنترنت. يمكنك الحد من خطر الوقوع ضحية لعملية تصيد احتيالي تستهدف التمويل اللامركزي من خلال اتباع هذه النصائح المهمة.
ابقَ على اطلاع، وخذ حذرك، واحمِ عملاتك الرقمية.
افصل محفظة التمويل اللامركزي عن الكيان الذي يستخدمه المحتالون وغيِّر كلمة المرور على الفور. وإذا تضمنت هذه العملية حسابك المصرفي، جمِّد بطاقاتك وغيِّر كلمات المرور أيضًا.
اتصل بالسلطات المحلية وقدم بلاغًا للشرطة، وزودها بجميع المعلومات ذات الصلة. هذه الخطوة ضرورية لأنها قد تزيد من فرص استعادة أموالك لاحقًا.
أبلغ المنصة التي تواصل معك المحتال لأول مرة من خلالها بالقضية، وأخبرها باسم الملف الشخصي للمحتال وأي تفاصيل أخرى قد تساعدها في منع الآخرين من التعرض للاحتيال.
إذا تأثر حسابك في Binance (بينانس)، قدِّم على الفور بلاغًا باتباع الخطوات الموضحة في هذا الدليل: كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال على دعم Binance.
كذلك نشجع جميع المستخدمين، الجدد والقدامى، على قراءة سلسلة مكافحة الاحتيال الخاصة بنا للاستعداد بشكل أفضل لمواجهة عمليات الاحتيال الشائعة في مجال العملات الرقمية.
دليلك إلى اكتشاف عمليات الاحتيال: عمليات احتيال تحويل الأموال في مجال العملات الرقمية
دليلك إلى اكتشاف عمليات الاحتيال: كيفية تحديد مواقع التسوق المزيفة
دليلك إلى اكتشاف عمليات الاحتيال: كيفية اكتشاف مخططات بونزي وتجنبها
إخلاء المسؤولية وتحذير المخاطر: يُعرَض هذا المحتوى لك "كما هو" على سبيل المعلومات العامة وللأغراض التعليمية فقط، دون أي إقرارات أو ضمانات من أي نوع. ولا ينبغي تفسيره على أنه نصيحة مالية، ولا يُقصَد به التوصية بشراء أي منتج أو خدمة معينة. يمكن أن تكون أسعار الأصول الرقمية متقلبة. وقد تزداد قيمة استثمارك أو تنخفض، بل وقد لا تسترد المبلغ الذي استثمرته. وتتحمل وحدك مسؤولية قراراتك الاستثمارية وBinance (بينانس) ليست مسؤولة عن أي خسائر قد تتكبدها. هذه ليست نصيحة مالية. للمزيد من المعلومات، راجع شروط الاستخدام وتحذير المخاطر.
