北极熊队长bit

最近一週，有十幾個諮詢案件都和現金買賣U有關。所有案件的共同點就是：
交易方式是用現金換U，並且常常去異地進行交易。交易過程中沒有經過任何實名認證或嚴格的審覈。有的交易完成後直接被公安機關控制，甚至連開車送貨的司機也一併被抓！
爲什麼現金交易容易被查？
現金交易往往無法追蹤資金來源，容易涉及電詐資金，甚至被認定爲“詐騙洗錢”行爲。當交易金額巨大（如幾十萬甚至更高），公安機關會懷疑你參與了電信網絡詐騙案件。如果交易過程中沒有任何審覈，買家和賣家信息不清，資金來源不明，可能會被認定爲掩隱犯罪，面臨刑拘。

最近現金交易賣U被查的事越來越多了！一旦被“叔叔”按住，三道問題你得答清楚，不然麻煩大了：
1️⃣ 你爲什麼不用交易所，偏要選擇線下現金交易？
交易所安全透明，你卻選擇現金交易，是不是怕暴露什麼？
2️⃣ 你知道跟你現金交易的人是誰嗎？
他是炒幣的、U商、受害人，還是洗錢團隊的一員？如果你根本不清楚，那嫌疑可就大了。
3️⃣ 你如何確認對方支付的現金沒有問題？

最近有粉絲私我，說炒幣賺了幾百萬，想知道這些錢會不會被沒收，變現時銀行卡會不會被凍結，甚至牽扯到刑事案件？我專門諮詢了律師朋友，以下是詳細解讀：
個人炒幣是否合法？
根據現行法律，個人交易虛擬貨幣並不違法，但前提是交易的資金來源合法。獲利會被沒收嗎？
目前，沒有法律明確規定個人炒幣的獲利需要被沒收。炒幣屬於風險自擔行爲，賺多賺少都是個人的事，不涉及強制處罰或沒收。變現時會凍卡嗎？

最近聽說一些買U賣U的騙局，特別是對方讓你註冊一個新錢包的操作，小心被騙！以下是套路詳解以及能否追回的關鍵點：
套路解析
對方交易時要求你註冊一個指定的Web3錢包，比如某易錢包。他會手把手教你，初次交易金額較小，驗證提現確實成功，讓你放下戒心。隨後，大額交易時，對方會通過錢包的多籤功能或其他手段，直接轉走你的U。這一切可能發生在你剛收到U之後，錢就已經不見了！能否報案追回？

昨天跟一位律師朋友聊起，最近不少人諮詢關於做合約虧損是否能立案追回的問題。尤其是那些通過人民幣入金換U後玩合約的人，結果本金很快爆倉，甚至虧了幾萬、幾十萬，還有帶單指導的陷阱。今天就給大家講清楚，哪些情況可以報案追回損失：
第一種情況：大平臺虧損，屬於風險自擔
比如你在某易或某安這樣的大型交易所，通過猜漲猜跌的合約交易（比如比特幣或狗狗幣）導致虧損，這種虧損歸因於市場行情，不屬於刑事範圍，只能算風險自擔，虧損自負。

左側交易：在行情尚不明朗時，提前買入或賣出，賭市場即將反轉。比如，在下跌過程中抄底，認爲“快到底了”。這種方式高風險，但如果方向猜對了，回報也很可觀。
右側交易：等市場趨勢明顯後再行動，比如價格突破關鍵點位或開始反彈時才進場。這種方法更穩妥，風險較低，但可能錯過最早的那波收益。
總結一句：左側是“賭”，右側是“跟”。選擇哪種策略，取決於你的風險偏好。

幣圈高深術語多，初看懵圈，實則通俗易懂！以下20個常用詞，小白讀完秒懂👇
全倉：有多少錢全投某幣，全憑漲跌運氣💸。補倉：跌了再買，拉低成本，風險拉高😂。加倉：繼續買入，追求放大利潤🚀。建倉：用資金首次買入某幣，開啓投資之路。減倉：部分拋售，落袋爲安👌。鎖倉：質押代幣換獎勵，動了就沒收益⛓️。空倉：觀望不買，等待合適時機😌。空投：免費發幣，幣圈驚喜時刻🎁。破發：價格跌破發行價，韭菜又被割了🌱。私募：機構和大戶的專屬投資機會，小白無緣。止損：設定底線，防止虧損擴大📉。止盈：提前鎖定收益，及時止盈💰。利好/利空：影響幣價漲跌的消息。誘多/誘空：市場陷阱，假漲假跌割韭菜🤯。橫盤：價格窄幅波動，行情不明📈↔️📉。輕倉：少量試探，風險可控😏。重倉：高風險高回報的玩法🎢。多頭/空頭：看漲做多 vs 看跌做空。

2024年12月1日，公安部與國家發展和改革委員會、工業和信息化部、中國人民銀行聯合印發的《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪結合懲戒辦法》正式生效。這意味着，一旦被認定爲涉及虛擬貨幣交易的行爲屬於新規懲戒對象，名下所有銀行卡、電話卡可能都會被凍結，信用也會受到影響。
那麼，交易虛擬貨幣是否都會被納入懲戒範圍呢？經過我與律師朋友的詳細諮詢，得出的結論是：單純的虛擬貨幣交易行爲不會被直接懲戒。新規明確指出，只有涉及電信詐騙及關聯犯罪，或出借銀行卡、電話卡等行爲的，纔會被列入懲戒對象。

如果你在炒幣過程中因收到贓款而導致銀行卡被凍結，想要順利解凍並排除犯罪嫌疑人身份，以下是你需要準備的關鍵證據。這些材料能幫助你在公安機關面前證明自己是無辜的，確保不涉及退賠解凍：
第一，原始買U入金的證據
很多人忽略了買U時的入金證據，實際上，這些證明至關重要。你需要提供最開始囤幣、買U時的交易憑證，只有有了這些證據，才能證明U的來源是合法的。如果你的買幣記錄時間較久且沒有相關訂單數據，可以向交易所客服請求調取。

在中國大陸，虛擬幣交易正面臨越來越嚴格的監管。若你沒有清楚瞭解其中的法律風險，可能會在不經意間觸犯法律。以下是虛擬幣交易中的三大法律紅線，一旦逾越，不僅銀行卡可能被凍結，嚴重的甚至會涉及刑事犯罪：
第一，賣U給“小白”
有些人出於好心，賣U給剛接觸虛擬幣的“新手”，然而，若“小白”在第三方平臺投資時被騙，儘管交易已經完成，辦案單位有時會錯誤地將你列爲嫌疑人，凍結你的收款賬戶，甚至追究刑事責任。

最近，一位羣友興奮地分享了自己的“商機”：在某平臺上，通過搬磚波幣、E幣、C幣、K豆等賺取1-2分錢的差價。例如，用1萬元去賺200元，做個幾十趟就能輕鬆賺到幾千元。看起來像是一項非常可行的投資機會，但其實你可能已經踩入了法律的陷阱。
這種所謂的“差價套利”並非真正的投資行爲，而是你正在幫一個網賭平臺做支付結算。這些平臺通常只使用某種特定的虛擬幣（如波幣），價格波動非常小，通常買入價是0.98到0.99，賣出價是1.01到1.02，差價幾乎可以保證盈利。但事實上，這些虛擬幣的真正用途並不是投資，而是用於賭客上下分結算，簡單來說，你是在充當賭場的支付結算“中介”。

在虛擬幣交易中，如果你在平臺外與他人交易USDT或其他虛擬幣，對方收款後卻聲稱沒有收到幣，不願支付現金或人民幣，這種行爲已經構成詐騙。你可以通過報案，公安機關介入後凍結對方的賬戶並依法返還款項。然而，現實中想要立案並不容易。很多受害者在控制住對方並將其送到公安局後，得到的答覆卻是案件不能立案。
這是因爲根據2021年924通知，虛擬貨幣相關交易被視爲非法金融活動，交易虛擬貨幣的行爲屬於風險自擔，公安機關認爲這種交易不受法律保護，因此拒絕立案。但需要明確的是，924通知並未否定虛擬貨幣的財產屬性，虛擬貨幣同樣具有價值，屬於刑法保護的財產對象，因此詐騙行爲仍可構成刑事案件，依法應當立案。