南风几经秋

一 、要想出金安全，首先用卡要正常簡單來說以下都算問題：1.快進快出2.非工作時間高頻交易3.交易金額和餘額超過正常比例4.交易習慣突然改變5.卡里不留餘額6.與不同交易對手方連續多筆大額轉賬7.統一轉進分散轉出，分散轉進統一轉出二、避免使用支付寶、微信和主力銀行卡出金支付寶和微信作爲大型收單企業，掌握的大數據比起各個銀行只多不少。這意味着他們的風控更嚴格，一旦凍結，非常影響你的日常生活。也不要用你的工資、社保和房貸卡來出金，原因同上。出金時，跟同一個 U 商只用特定的卡交易，不要混合不同商戶的資金。三、一些被證僞的防凍卡方法出金後買銀行理財、股票出金後轉到網商銀行過一遍出金後立刻還信用卡出金後轉到券商賬戶在不同的交易平臺出金，選不同的 U 商降低風險以上，統統亂說。凍卡的核心原因是你跟交易對手之間的信息灰暗不清。一旦收到黑錢，一整條鏈路全凍，只要是你名下的卡，很難躲過。四、出金的幾個竅門1.平時閒置的卡，要在收錢之前確定卡片的狀態，在銀行手機 App 上轉個幾塊錢出去就可以。2.挑選出金的幣商時，只要出現盤口價格倒掛的（收價比賣價高），那絕對是黑U、跑分，不要貪便宜，3.確保 對方用的是本人銀行卡，非本人銀行卡的轉賬，立刻原路退回，終止交易。交易前，商戶資金也必須沉澱3天以上。4.銀行風控的規則隨時可能會變，目前看來，超過一週的沉澱資金是相對安全的。5.幣商出示資金來源時，不要相信靜態圖片，因爲很可能是 PS 的，實時視頻確認銀行卡流水（下拉刷新，動態）。6.通過銀行借貸平臺借出來的錢相對乾淨，具體原因你細想。7.有條件的優先選擇當地熟人交易慘遭凍卡，我們應該怎麼解釋，才能證明自己並沒有參與洗錢活動呢？（1）個人屬於正常的比特幣買賣交易，不涉及洗錢等交易；（2）自身對於因賣幣收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情；（3）配合提供所有的交易記錄、聊天記錄、鏈上轉賬記錄等；（4）自身要非常清楚，個人從事數字資產的交易，不觸犯法律。OTC交易，出金銀行卡被凍結公安司法凍結，對方會要求個人提供什麼材料，來才能解除凍結？常見要提供的資料主要包括：完整的交易記錄，比如銀行卡流水，鏈上交易記錄，交易平臺的訂單記錄，微信聊天記錄（要包含溝通交易過程的內容）、以及其他可以證明資產合法的證據，甚至是收入證明等。那麼，一旦不幸收到黑錢被凍卡了，該如何解決呢？首先，去開戶行了解情況凍卡的原因，凍卡的有權機關是哪裏。凍卡的原因可以歸納爲兩種，銀行風控和公安凍結1、銀行風控。引起銀行風控可能是卡片近期頻繁大額轉賬，分散轉入集中轉出，集中轉入分散轉出，快進快出，夜間交易頻繁，賬戶不留餘額等，統稱爲交易異常。因而觸發了銀行反洗錢風控系統。2、公安凍結。通常是賬戶收過其他涉案的贓款，可能直接收到也可能是間接流過。公安會將所有涉案流水流經的關聯賬戶都進行止付凍結，從而防止資金轉移，方便案件偵查。針對兩種凍卡原因，分別怎麼解決呢？1、針對銀行風控凍結帶上身份證，銀行卡去開戶行溝通，並提交相關的流水對賬證明，如果有涉及到公安部分政策指令的，還得去本地公安部門配合調查。如果觸發反詐中心模控的，還得填寫反詐要求的反欺詐申請表，通過審覈才能解凍。2、應付公安司法凍結。先觀察3天。看看臨時止付有沒有變成正式凍結（續凍半年）。如果轉爲正式凍結的，第一時間到開戶行，查詢凍結該卡的公安單位名稱，案件編號和負責該案件的民警姓名。然後跟負責民警取得聯繫，瞭解凍卡原因，並配合民警的調查。在覈實你本身沒有違法違紀的行爲存在後，會對你的賬戶進行解凍處理。