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Follow 對用戶來說有哪些優點？
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Follow 操作教學
雖然目前 Follow 處於開發者預覽階段（Alpha 版），僅限受邀用戶使用，但我們可以先來了解一下正式版的預計使用方法：
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簡單來說，任何有開放 feed 的平台，就有機會可以抓取到資訊來源，像是台灣常見的巴哈姆特、Youtube、X、Threads、Spotify 和 Telegram 等等。

結論
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RWA 是什麼
RWA 指的是將現實世界中的有形資產，如房地產、股票、債券等，透過區塊鏈技術轉化為可在加密世界自由交易的代幣。這一創新不僅打破了傳統資產流通的地域限制，還大大提升了資產的流動性與交易效率。
本文將深入探討 RWA 的發展現狀，分析貝萊德等傳統金融巨頭加入對市場的影響，並介紹當前最熱門的 RWA 項目，以幫助讀者全面了解這一正在改變金融格局的革命性技術。

貝萊德加入 RWA 的影響：傳統金融的擁抱與變革 
作為全球最大的資產管理公司，貝萊德（BlackRock）今年推出的 BUIDL 基金無疑是 RWA 發展史上的一個里程碑事件。這不僅標誌著傳統金融對 RWA 的認可，更將吸引更多機構投資者關注並進入這一領域。

BUIDL 基金採用了相當保守的投資策略，將其全部資產投資於現金、美國國庫券和回購協議等低風險資產。這種穩健的做法一方面為投資者提供了穩定的收益，另一方面也為 RWA 市場注入了一劑強心針，有助於提升整個行業的信心。
首先，它將推動 RWA 市場向更規範化、透明化的方向發展。貝萊德豐富的資產管理經驗和嚴格的風控措施，將為 RWA 市場樹立新的標杆。
其次，它將大幅提升 RWA 市場的流動性。貝萊德龐大的客戶群和資金實力，將為 RWA 市場帶來更多的參與者和資金。最後，它將加速 RWA 的普及應用。貝萊德的品牌效應將幫助更多傳統投資者理解並接受 RWA 這一新興資產類別。
RWA 代幣化的發展歷程：從穩定幣到多元化資產
RWA 的發展可以追溯到加密貨幣穩定幣的誕生。USDT 和 USDC 等與法定貨幣掛鉤的穩定幣，可以說是最早的 RWA 代表。這些穩定幣將法定貨幣與區塊鏈世界連接起來，為加密貨幣市場提供了穩定的價值錨。截至目前，USDT 和 USDC 的總市值已突破 1,300 億美元，充分體現了市場對 RWA 的巨大需求。

圖片來源：CoinGecko
隨著技術的進步和市場的成熟，RWA 的範疇不斷擴大，逐漸覆蓋了更廣泛的資產類別。除了穩定幣，我們還看到了房地產、股票、債券、甚至藝術品等各類資產的代幣化嘗試。這種多元化趨勢不僅豐富了區塊鏈世界的資產種類，也為傳統投資者提供了更多參與去中心化金融的途徑。
RWA 之所以能夠快速發展，主要得益於其帶來的諸多優勢。首先是效率的提升。以股票交易為例，傳統模式下從交易到最終結算通常需要 3 個工作日，而通過區塊鏈技術，這一過程可以縮短到幾分鐘甚至幾秒。
其次是成本的降低。RWA 消除了許多中間環節，大大減少了交易和管理成本。再者是透明度的提高。區塊鏈的不可篡改特性為資產管理提供了前所未有的透明度。最後是參與門檻的降低，允許更多小額投資者參與到原本可能無法觸及的投資機會中。
熱門 RWA 項目與幣種
隨著 RWA 概念的普及，市場上湧現出了眾多創新項目，每一個都試圖在這片藍海中開闢自己的一片天地。以下是幾個當前最受關注的 RWA 項目：
Anzen Finance
作為 Base 網絡上的 RWA 項目，Anzen Finance 提供了一種由實體資產支持的穩定幣 USDz。用戶可以通過質押 USDz 獲得收益，為投資者提供了一種新的穩定收益來源。
該項目已獲得包括 Mechanism Capital、Circle Ventures 在內的多家知名機構的 400 萬美元種子輪融資，顯示了投資者對其前景的看好。
根據官方的消息，Season 1 的結束時間預計在今年 11 或 12 月，TGE 也同時會在第四季展開，用戶仍然有足夠的時間來獲取積分獎勵。
目前 Anzen Finance 仍然在測試版本中，用戶目前需要使用註冊碼來開啟操作介面。
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延伸閱讀：Anzen Finance 空投操作教學

Centrifuge
專注於企業債務和應收帳款代幣化的平台。截至目前，Centrifuge 已為超過 1,000 份資產完成代幣化，融資總額達 6.36 億美元。該平台為中小企業提供了一個便捷的融資管道，有效緩解了傳統金融體系下中小企業融資難的問題。

Ondo Finance
致力於將美國國債等傳統金融資產代幣化。Ondo Finance 的代幣 ONDO 自 A 輪融資以來，價格從 0.0285 美元飆升至 0.6979 美元。這一驚人的增長不僅反映了市場對其模式的認可，也展示了 RWA 項目的巨大潛力。

Maple Finance
作為機構級別的無抵押貸款平台，Maple Finance 為加密貨幣市場提供了更靈活的借貸服務。目前，Maple Finance 是 RWA 領域貸款總額最大的協議，累計貸款金額達 18 億美元。這一成績充分證明了市場對高質量 RWA 借貸服務的強烈需求。

Mantra
作為一個新興的 RWA 項目，Mantra 在市場上迅速引起關注。該項目專注於稀有收藏品和藝術品的代幣化，為投資者提供了參與高端藝術品和收藏品市場的機會。
Mantra 的獨特之處在於，它不僅將實體資產加密代幣化，還通過區塊鏈技術提高了這些資產的流動性和可及性。值得一提的是，Mantra 最近與阿聯酋中央銀行展開合作，致力於制定實物資產代幣化標準，這進一步鞏固了其在 RWA 領域的領先地位。

Polymesh
這是一個專注於證券代幣化的區塊鏈平台，旨在建立一個更加合規、安全的證券交易市場。

Landshare、Parcl
這兩個項目都專注於房地產的代幣化，為投資者提供了低門檻、高流動性的房地產投資機會。這不僅讓更多人有機會參與到房地產投資中，也為房地產市場帶來了新的活力。

RWA 的挑戰與機遇：監管、安全與未來展望
RWA 雖然展現出巨大潛力，但同時面臨多項挑戰：
監管不確定性：跨越傳統金融和加密貨幣領域，制定適當監管框架困難。技術複雜性：涉及複雜智能合約和跨鏈操作，對技術團隊要求高。市場波動風險：加密貨幣市場的高波動性可能影響 RWA 穩定性。安全問題：確保代幣化資產安全，防範黑客攻擊和欺詐行為。
以 USDT 為例，作為最大穩定幣，它面臨多重風險：
系統性風險：美元可能貶值監管風險：各國對穩定幣態度不確定抵押物風險：與 Tether 公司儲備資產質量有關流動性風險：極端市場條件下可能出現
但是 RWA 的出現，仍然有望為市場注入一股新活力，像是可以提高金融市場效率和包容性，催生新商業模式和投資機會，成為連接傳統金融和去中心化金融的橋樑等等。
總之，RWA 正引發一場靜默的金融革命，模糊了現實和加密世界的界限。儘管面臨挑戰，但其發展前景令人期待。投資者、金融機構和科技公司應密切關注並積極參與，以把握未來金融趨勢。

原文連結：https://www.grenade.tw/blog/rwa-crypto/

在區塊鏈技術不斷演進的今日，新興公鏈項目層出不窮。其中，Monad 以其獨特的設計理念和創新機制，吸引了眾多投資者和開發者的目光。本文將深入解析 Monad 的核心特性，探討參與 Monad 生態系統的潛在機會，並分享最新的項目動態。
Monad 是什麼？
Monad 本身除了是 Layer 1 公鏈網路外，同時也完全兼容 EVM 的網路。
Monad 融合了尖端的並行處理技術和創新的共識機制，以實現前所未有的交易處理速度和可擴展性。其核心設計理念是在保持去中心化和安全性的同時，為開發者和用戶提供一個高效、低成本的區塊鏈環境。以下是 Monad 的核心創新機制與特色：

1. MonadBFT 共識機制
MonadBFT 是 Monad 的核心創新之一。這種機制通過優化節點間的通信方式和決策過程，大大提高了網路的交易確認速度和吞吐量。與傳統的共識機制相比，MonadBFT 能夠在保證安全性的同時，顯著提升網路效能。
2. 延遲執行技術
Monad 引入了創新的延遲執行機制，將交易的共識過程和執行過程分離。這種設計允許網路先就交易順序達成共識，然後再執行交易，大大提高了整體網路效能。
3. 並行執行機制
Monad 實現了交易的並行執行，通過智能地分析交易之間的依賴關係，同時處理多筆互不影響的交易。這種技術充分利用了現代多核處理器的計算能力，顯著提升了交易處理速度。
4. MonadDb 儲存系統
為支援高頻率的數據讀寫，Monad 開發了專門的 MonadDb 儲存系統。這個系統經過優化，能夠高效處理區塊鏈特有的數據結構和訪問模式，為 Monad 的高性能運作提供了堅實的基礎。
藉由以上的特性，Monad 的效能可達到每秒 10,000 筆交易（TPS）並完全兼容以太坊虛擬機（EVM），除此之外，Monad 提供了完整的開發工具鏈，降低了開發者的入門門檻。
Monad 融資情
Monad 在 2024 年市場不好的情況下，仍然在融資方面表現亮眼，顯示了投資者對其技術和潛力的信心。
2024 年 4 月，Monad Labs 完成了由 Paradigm 領投的 2.25 億美元融資，估值達到 30 億美元。這筆資金將用於加速 Monad 的開發和生態系統建設，為未來的成長提供強大的財務支持。

Monad 空投互動教學
雖然 Monad 尚未正式宣布測試網與空投計劃，但現在參與社群的互動，仍然可能有機會在未來獲取潛在的空投獎勵。以下是參與 Monad 生態系統的準備流程：
未上線前：
加入 Monad Discord 社群並貢獻積極參與原生生態項目的社群和貢獻
測試網上線後（尚未公布）：
準備 Web3 錢包（如 Phantom、Backpack、OKX Web3）領取測試網代幣參與生態項目測試網活動部署和互動智能合約參與去中心化應用（DApps）測試提供網路流動性跑節點積極參與社群討論和貢獻

Monad 潛在生態項目
Kuru
Kuru 是 Monad 生態系統中的一個去中心化訂單簿交易所（CLOB）。它旨在為用戶提供一個單一平台，以查找、研究和交易鏈上的現貨資產。Kuru 利用 Monad 的高吞吐量來提供高效的交易體驗。

aPriori
aPriori 是一種基於 Monad 原生構建的 MEV 基礎設施和流動性質押協議。它致力於為 Monad 打造一個以交易為核心的基礎架構，旨在降低 gas 費用、優化網路流量，並為驗證者提供可持續的激勵。

Kintsu
Kintsu 是 Monad 生態中的流動性質押協議，旨在為用戶提供靈活的質押體驗。它允許用戶在質押資產的同時仍然能夠靈活使用這些資產，滿足用戶對流動性的需求。

Monad Nomads NFT
Monad Nomads NFT 是 Monad 上的第一個由社區驅動的 NFT 提議。這個項目旨在通過 NFT 來增強社區參與度和互動性。

Poply
Poply 是 Monad 上 基於社區的原生 NFT 市場。它為 NFT 創作者和收藏者提供了一個平台，以在 Monad 生態系統中交易和展示 NFT 藝術品。

Breath of Estova
Breath of Estova (BoE) 是一款建立在 Monad 網路上的 Play-to-Earn 的 2D 遊戲。BoE 利用 Monad 的並行性能引入了區塊鏈集成，使用戶能夠賺取 ESTOVA 代幣，並獲得獨特的遊戲內物品和寵物。

RareBetSports
RareBetSports 是一個基於 Monad 網路的 Web3 生態系統，旨在捕捉體育與加密貨幣相結合的體驗。它為粉絲和未來社區提供了一個專門的平台，結合了體育博弈和區塊鏈技術。

Monad 最新動態
根據 Monad 2024 年 8 月的月報，以下是七個重要亮點：
Monad Madness：啟動了價值 100 萬美元的項目競賽，吸引超過 60 家風投關注。生態系統擴張：Redstone Oracles 加入生態，Intella X 在亞太地區展開合作。教育計劃：推出 “Monad 101” 課程，專為亞太地區用戶和開發者設計。社區建設：成立 Monad Metrics Guild，專注追蹤和分析網路指標。技術解析：發布異步執行機制的詳細說明，助力開發者理解。團隊擴張：積極進行招聘，反映項目快速發展需求。基礎設施更新：推出全新官方網站，提供更全面的項目資訊和資源。
此外，雖然官方尚未正式宣布，但有傳聞稱 Monad 的測試網即將推出，這將是項目發展的一個重要里程碑。

虛擬貨幣繳稅
原文連結：
https://www.grenade.tw/blog/crypto-tax/
虛擬貨幣出金要繳稅嗎？
隨著虛擬貨幣在全球金融市場中扮演越來越重要的角色，臺灣投資者對相關課稅規定的瞭解變得尤爲重要。在臺灣，虛擬貨幣被定位爲「虛擬通貨」，屬於高度投機性的數位商品，而非法定貨幣或支付工具。
課稅的基本原則是：虛擬貨幣交易獲利被視爲「財產交易所得」，需依所得稅法第 14 條第 1 項第 7 類規定繳納所得稅。

原文連結：
https://www.grenade.tw/blog/anzen-finance-usdz-airdrop/

在區塊鏈技術日新月異的今天，實物資產代幣化 RWA 成為了連接傳統金融與去中心化金融的重要橋樑。
Anzen Finance 作為 RWA 領域的先驅項目，正在以其創新的 USDz 穩定幣引領這場金融革命。本文將深入探討 Anzen Finance 的核心理念、運作機制以及用戶操作的手把手教學示範。
Anzen Finance 是什麼？
RWA 與 Anzen Finance 的淵源
RWA 代表了將實體世界的資產，如房地產、藝術品或私募股權等，透過區塊鏈技術進行代幣化的過程。這項創新使得原本流動性較低的資產能夠在去中心化平台上自由交易，為投資者開闢了新的投資管道。
Anzen Finance 正是看準了 RWA 的巨大潛力，致力於將實體資產的穩定性與加密貨幣的靈活性相結合。透過將精心挑選的私募信貸資產代幣化，Anzen 創造了一種獨特的穩定幣 USDz，為用戶提供了一個既能享受傳統金融穩定性，又能參與 DeFi 創新的絕佳機會。
延伸閱讀：RWA 資產是什麼？

Anzen Finance 融資情形
作為 Base 網絡上首個 RWA 項目，Anzen Finance 已經獲得了包括 Mechanism Capital、Circle Ventures、Frax、Arca 等知名機構的青睞，成功籌集了 400 萬美元的種子輪融資。這不僅證明了市場對 Anzen 理念的認可，也為項目的持續發展提供了強有力的支持。
延伸閱讀：RWA 穩定幣發行商 Anzen Finance 完成 400 萬美元種子融資，開啟數字美元 USDz 新時代

Anzen Finance 核心：USDz 代幣
USDz 是 Anzen Finance 生態系統的核心，它是一種由實物資產支持的穩定幣，與傳統的法幣穩定幣（如 USDC 或 USDT）有著本質的區別。
每一個 USDz 都由經過嚴格審核的私募信貸資產組合作為抵押，確保了其內在價值的穩定性，為鏈上 USDz 提供價值。
USDz 的主要特點包括：
穩定性：由多元化的實體資產組合支持，降低了單一資產風險。收益性：用戶可以透過質押 USDz 獲得穩定的收益。可組合性：可以無縫整合到各種 DeFi 協議中。透明度：所有鑄造和贖回操作都在鏈上記錄，用戶也可隨時查看儲備狀態。

USDz 的收益來源
私募信貸資產：這些資產通常會產生穩定的利息收入。資產證券化結構：這些金融產品也能提供持續的現金流。市場操作：Anzen Finance 可能透過管理這些資產來獲取額外收益。
用戶可以透過質押 USDz、提供流動性或參與其他 DeFi 協議來分享這些收益。

USDz 脫鉤的可能性
雖然 USDz 設計了多重機制來維持穩定，但仍存在脫鉤的風險，可能導致脫鉤的因素如下：
資產品質下降大規模贖回所引起的流動性壓力市場信心動搖監管環境變化
雖然 USDz 比純演算法穩定幣更安全，但仍比完全由法幣支援的穩定幣風險略高。投資者請適度分散投資以管理風險。
如何操作 Anzen Finance 獲得穩定收益
根據官方的消息，Season 1 的結束時間預計在今年 11 或 12 月，TGE 也同時會在第四季展開，用戶仍有足夠的時間來獲取積分獎勵。
目前 Anzen Finance 仍在測試版本中，用戶目前需要使用註冊碼來開啟操作介面。
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步驟 1：造訪 Anzen Finance 官方網站步驟 2：連接您的 Web3 錢包（如 MetaMask）步驟 3：輸入推薦碼

玩法一：穩定收益質押流

目前質押 USDz 的年化率報酬約為 22%（隨時間變動），如果用戶只是想要獲得穩定收益，推薦使用此方式來操作，以下是詳細操作步驟：
注意！ USDz 目前僅有開放以太坊主網可進行質押，如要「質押賺取收益」請以「以太坊網絡」為主；如果「想衝 Anzen 積分」，則可以選擇「Base」等其他網絡
步驟 1：連接錢包選擇 ETH 網絡步驟 2：轉入該網路的 USDC步驟 3：輸入您想購買的 USDz 數量

用戶也可使用 Uniswap 等去中心化交易所購買

步驟 4：質押 USDz
質押購買的 USDz 變成 sUSDz。
要注意的是，如果短時間內質押 TVL 波動很大，USDz/sUSDz 會有較大的匯率波動風險。

質押完成後，用戶可以在 History 內查看相關收益

玩法二：使用 DeFi 衝 z-points 空投積分

z-points 是 Anzen Finance 設計的獨特積分系統，旨在鼓勵用戶積極參與生態系統建設。這些積分不僅反映了用戶的活躍度，還可能在未來轉化為實際的經濟價值。
用戶可以將 USDz 拿去進行 DeFi 操作，獲取高額倍數的積分獎勵，最高倍數「高達 50 倍」，像是用戶進行添加流動性池、借貸等操作，不同網絡的項目積分也有所不同，目前主要支援以太坊、Base、Blast 以及 Manta 網絡上面的指定 DeFi 項目。
以 Base 網絡來說，目前建議可以參與 Aerodrome 或 Extrafi
但要注意的是，流動性挖礦有無常損失，用戶需要自行考慮風險。

用戶可以在 Dashboard 介面查看相關積分

補充：sUSDz 跨鏈
由於 USDz 質押僅在以太坊主網開放，如需使用 sUSDz 進行 Base 等網絡的 DeFi 操作，需使用跨鏈橋服務將資產進行轉移。

Anzen Finance 安全嗎？
智慧合約審計
為了確保 USDz 的安全性和可靠性，Anzen Finance 採取了多重防護措施。首先，所有相關的智慧合約都經過了業內頂級安全審計公司的嚴格審查，包括 Zellic、Peckshield 和 Halborn。這些審計不僅確保了合約代碼的安全性，還提高了整個系統的抗攻擊能力。

資產抵押機制
USDz 的價值穩定性主要來源於背後的資產抵押機制。 Anzen 選擇了一家獲得許可且信譽良好的合作夥伴 Percent。
Percent 擁有超過 10 億美元私人信貸交易的歷史記錄，其管理團隊在貝萊德、瑞銀、高盛和摩根大通等機構擁有行業經驗，Percent 已為超過 170 億美元的信貸交易提供了架構和服務。其信貸投資組合的收益提供了可持續的收入流，為鏈上 USDz 持有者提供獎勵。
Anzen 同時也採用了以下策略來確保抵押品的品質和多樣性：
地理集中：所有資產均基於美國市場，降低了國際經濟波動帶來的風險。分散投資：對單一資產的集中度設有上限（15%），確保了投資組合的均衡性。資產品質：僅選擇資產支持證券（ABS）結構，為投資者提供了額外的安全保障。
每個 USDz 都由 1:1 比例的 SPCT（Secured Private Credit Token）作為背書，這種許可型代幣代表了經過代幣化的實物資產。
風險管理措施
Anzen Finance 深知穩定幣市場的挑戰，因此採取了一系列風險管理措施：
市場風險：透過多元化的資產組合降低單一市場波動的影響。流動性風險：與知名做市商合作，確保 USDz 在各大去中心化交易所的流動性。監管風險：嚴格遵守相關法規，並與監管機構保持積極溝通。技術風險：定期進行安全審計和系統升級，及時修復潛在漏洞。
Anzen Finance 的下一步？
持續擴展合作夥伴部署在 Arbitrum 網絡，與大型 DeFi 協議合作Season 1 空投活動將於 11 月或 12 月截止TGE 預計在今年第四季發生

總結
Anzen Finance 透過其創新的 USDz 穩定幣，成功地將實物資產的穩定性與 DeFi 的靈活性相結合，為加密貨幣市場帶來了一股清新的風潮。隨著項目的不斷發展和生態系統的擴張，我們可以預見：
更多實物資產類型的納入，進一步豐富 USDz 的價值支撐。與傳統金融機構的深度合作，促進 RWA 在 DeFi 領域的廣泛應用。跨鏈生態系統的進一步完善，實現真正的無縫資產流通。創新的治理模式，讓社區更深入地參與項目的發展。
Anzen Finance 的出現，不僅為投資者提供了一個穩定且高效的投資工具，更為傳統金融與去中心化金融的整合提供了一個可行的範例。隨著 RWA 市場的不斷成熟，Anzen Finance 有望成為連接兩個世界的重要橋樑，為整個金融生態系統帶來革命性的變革。

閱讀延伸文章或加入社群尋求解答請前往原文：
https://www.grenade.tw/blog/crypto-withdraw-usd-ptt-dcard/

加密貨幣出金 1：台灣交易所出金（境內所得）
因近期許多社群用戶反應MAX 交易所，資金風控審核期過長，如果擔心資金被卡住的用戶，可以參考台灣的另一間交易所：幣託
使用台灣交易所是目前最方便的加密貨幣出金管道，如無稅務考量或金額較小，則建議直接使用台灣 MAX 交易所來進行台幣出金。
MAX 交易所新台幣出金步驟：
轉入加密貨幣：將您的加密貨幣轉入 MAX 交易所錢包交易換成新台幣：將持有的加密貨幣換成 TWD提領新台幣：需綁定銀行帳戶等待到帳：通常 1 – 3 個工作天內完成
目前 MAX 交易所得 TWD 提領手續費為 15 元新台幣 / 筆，雖然此類方法出金速度較快，但此出金方法會被視為 “境內所得”，將被納入 “一般所得稅”。
如果想納入免稅額度較高的「基本稅額」，則需使用境外出金的方式。
由於近期C2C/P2P 有收到非法資金的風險，因此較不建議用戶使用（可能被鎖帳戶）

加密貨幣境外出金重點（海外收入）
稅收考量：相較於直接將加密貨幣兌換成新台幣，境外美元出金為投資者提供了更靈活的稅務規劃空間。匯率優勢：美元作為全球主要儲備貨幣，具有較強的穩定性和流動性，可降低匯率波動帶來的風險。法規不確定性：由於加密貨幣相關法規在許多國家仍處於發展階段，法規發展具有不確定性。
當然，會選擇美元出金最重要的還是稅務考量。
在進行美元出金時，投資人需要特別注意稅務問題。根據台灣現行法規，個人的基本所得額（包括海外所得）若超過 750 萬新台幣，超出部分需繳納 20% 的所得稅。
基本所得額的計算包括：
個人綜合所得淨額海外所得特定保險給付未上市股票及證券投資信託基金收益非現金捐贈金額
因此，在進行美元出金時，投資人需要考慮自身的整體收入情況，合理安排出金時間和金額，以優化稅務規劃。

加密貨幣出金 2：美元出金電匯回台灣的銀行
主要平台：Bitfinex 和 Kraken。
Bitfinex 出金流程：
需先驗證居住地址與銀行資料將加密貨幣從 USDT 兌換為 USD選擇「銀行轉帳」出金方式填寫銀行資訊（SWIFT 代碼等）等待 3 – 7 個工作天到帳
Kraken 出金流程：
將加密貨幣兌換為 USD選擇「Bank Frick (SWIFT)」出金方式填寫收款銀行資料通常 1 – 3 個工作天到帳
簡單來說，雖然 Kraken 掛單手續費較高，但由於 Bitfinex 有最低 60 USD 的提領費用，所以如果是 50,000 USD 以內的交易可以使用 Kraken 進行提款，50,000 USD 以上則建議使用 Bitfinex。
延伸閱讀：
【2024 Bitfinex 綠葉放貸與出金教學】【2024 最新】Kraken 海妖交易所：美元出金、註冊教學
注意：

1.請不要讓資金在交易所快進快出，請至少存入一段時間再提行提領，否則將有很大的機率被風控。

2.不同銀行對加密貨幣相關交易的態度可能有所不同。建議選擇對加密貨幣友善的銀行。

3.XREX 平台近期已將出金銀行改為境內銀行，因此不再適用於海外所得的申報。投資者在選擇出金平台時需要格外留意這一變化。

加密貨幣出金 3：中轉出金，電匯至數位銀行
由於各國政府與銀行對於加密貨幣的政策持續在變動，用戶可以先將資金電匯至 “加密貨幣友善的虛擬銀行”，再將資金轉回，是一種比較保險的操作手法，目前最常見的路徑：
Kraken（GBP）＞ iFAST > Wise（可換 USD） > 各國銀行 / 美股券商等Kraken （GBP）＞ iFAST > 各國銀行
iFAST Global Bank 是一家受英國監管的數字銀行，總部位於新加坡，對加密貨幣較友善。
而 Wise 則是全球非常知名的國際匯款平台，使用人數廣泛且匯率較好，如果需要進行貨幣兌換或美股等操作，則可以打入 Wise。
如使用 iFAST 進行提款，用戶可以在 Kraken 請人工客服添加 FPS 匯款管道，手續費約為 1.95 GBP。
使用數字銀行的優勢在於，它們通常提供更優惠的匯率和更低的手續費，同時也為投資者提供了資金中轉的靈活性。
1.千萬不要直接從Kraken 電匯美金入Wise，Wise 對於加密貨幣入金有較嚴格風控。
2.iFAST 為較新的銀行，銀行可以隨時改變風控政策。

加密貨幣出金 4：加密貨幣支付卡消費與提現
對於不想直接將加密貨幣兌換成法幣的投資者，使用加密貨幣支付卡是個方便的選擇。以下比較兩種流行的加密貨幣支付卡：
使用支付卡片的「相關手續費」比起直接出金高出許多，目前唯一的好處就是方便使用者直接進行日常小額支付，如無此需求，建議還是採用前面所提到的方法進行租金。

TON 幣是什麼？
TON 幣是基於 Telegram Open Network（TON）的一種加密貨幣，最初由即時通訊應用Telegram 的創始人提出。

TON 幣設計目的是創建一個高效能的區塊鏈系統，旨在解決傳統區塊鏈技術，如比特幣和以太坊的速度和擴展性問題。

不過，由於與美國證券交易委員會（SEC）的法律爭議，Telegram 終止了對 TON 計劃的直接參與。儘管 Telegram 退出，社群開發者和其他獨立團隊仍在繼續這個項目，並且推出了基於 TON 原始構想的多個版本。

TON 與 Telegram 過去發展歷程
TON 幣（Telegram Open Network）最初與 Telegram 的關係是直接且密切的，但隨著時間的推移，這種關係已經發生了顯著變化。以下是 TON 幣和 Telegram 之間關係的簡要概述：

創始階段：TON 最初是由 Telegram 的創始人，包括 Pavel Durov 在內的團隊所提出的。它計劃作為 Telegram 生態系統的一部分，旨在擴展 Telegram 的功能，將其變成一個全面的區塊鏈平台。資金募集：Telegram 通過私募形式籌集了大量資金來支持 TON 的開發。這引起了監管機構的關注，尤其是美國證券交易委員會（SEC）。法律挑戰：2019 年，美國 SEC 對 Telegram 提起訴訟，指控其未註冊的證券銷售違反了美國的證券法。這對 TON 項目造成了重大阻礙。Telegram的退出：2020 年，面對法律和監管壓力，Telegram 宣布退出 TON 項目。Pavel Durov 公開表示，Telegram 將不再參與 TON 的開發。獨立發展：儘管 Telegram 退出了 TON，社群和獨立開發者仍繼續推動與 TON 相關的項目。這些項目繼承了 TON 的名稱和部分技術理念，但已經與 Telegram 官方無直接關聯。當前狀態：目前，與 TON 相關的多個獨立項目正在運作，但它們都是由社群驅動，而不是由 Telegram 直接控制或管理。

TON 幣特色

友好的接口和整合：由於 TON 最初與 Telegram 應用緊密結合，它強調用戶友好和無縫整合，使得普通用戶能夠輕鬆地存取和使用區塊鏈服務。內置匿名特性：提供匿名性功能，以增加交易的隱私。社群驅動和自治：在 Telegram 退出後，TON 的發展更多地依賴於社群和獨立開發者的努力，這增加了其社群驅動和自治的特性。高速交易處理：旨在提供比現有區塊鏈更快的交易處理能力。智能合約和去中心化應用（DApps）：支持智能合約和 DApps 的開發，增加生態系統的多功能性。分散式和去中心化：強調去中心化的架構，提升系統的安全性和抗審查能力。

TON 幣怎麼買？
如果要購買 TON 幣，最快的方式是使用加密貨幣交易所，以下是一些常見操作步驟：

選擇交易所：首先，您需要選擇支持 TON 幣的加密貨幣交易所。常見的大型交易所如OKX、Bybit、 Pionex、BitoPro 等皆提供此幣種的交易買賣。註冊和驗證帳戶：在選定交易所後，您需要註冊並完成帳戶驗證過程。這通常包括提供個人訊息、信箱地址和身份證明。存入資金：驗證帳戶後，您需要將法定貨幣（如新台幣）或其他加密貨幣存入您的交易所帳戶。購買 TON 幣：一旦資金到帳，你就可以在交易所上購買 TON 幣了，通常的市場交易對為 TON/USDT。
TON 錢包操作教學

截至目前為止，TON 的 Wallet 是最方便的錢包服務，Wallet 錢包可以讓加密支付系統直接整合到你的 Telegram 帳戶中，以下是相關操作教學：

請注意，目前用戶無法存取其私鑰，並且 Wallet 使用託管儲存，而不是自我託管錢包。

1.開啟 Wallet 錢包服務（需已經持有 Telegram 帳戶）。

2.點選 Start 開始使用。

3.點選 Open Wallet 創建錢包。

4.充值 TON 代幣到 Wallet 錢包內，主要有分三種方法：

信用卡：手續費最高，但最為方便。P2P：直接跟用戶買賣，但目前不支援新台幣。加密貨幣充值：從交易所或錢包轉入代幣，手續費最為便宜。

5.開始操作 TON 生態。

TON 熱門生態
Banana Gun 香蕉槍

具體來說 Banana Gun 不是 TON 的生態，而是 Telegram 的應用之一，但它是目前市場上最受歡迎的 Telegram 交易機器人。

Banana Gun 提供兩種服務：交易和狙擊。目前僅支援以太坊，但計劃未來支援更多鏈。

交易：允許用戶購買已經存在於以太坊上的代幣。狙擊：允許用戶可以在即將發行的代幣中，搶在其他人之前進行交易。

由於操作較為複雜，詳細操作可以參考搶開盤的 Banana Gun 香蕉槍是什麼？怎麼玩？

延伸閱讀：Telegram Bot 賽道為何能爆火？未來如何發展？

MegaTON Finance

MegaTON Finance 是 TON 生態系統內最大的去中心化交易所，旨在利用 TON 區塊鏈的特性來創建一個去中心化、安全且透明的金融生態系統。

這些服務包括流動性挖礦、交易以及質押，用戶可以將其資產提供給平台上的流動性池，以換取交易費和其他激勵。

TONStakers
TONStakers 是 TON 生態系統內最大的流動性質押協議，使用者可以通過 TONStakers 質押他們的 TON 代幣來支持 TON 網絡，並賺取 tsTON 的質押獎勵。

Fragment

Fragment 是 TON 生態的和虛擬號碼交易市場，用戶可以在 Fragment 平台上使用 TON 購買 Telegram 用戶名和虛擬帳號。

由於用戶在註冊 Telegram 時，需要綁定手機號碼，如果沒有額外的手機號碼可使用，可直接使用 Fragment 購買匿名的虛擬號碼來登入 Telegram。

TON Diamonds
TON Diamonds  是 TON 生態系統內知名的 NFT 市場，用戶可已透過 TON Diamonds 發行的鑽石 NFT 來解鎖進階功能。

例如在交易 NFT 時享受最低 0% 的佣金，能夠比其他用戶更早交易到新上架的商品，以及有機會加入私人社群等等。

結論
根據 Telegram 官方的統計，截至 2023 年初為止，使用 Telegram的月活躍用戶高達 7 億。

相比其他的區塊鏈網路，TON 生態最大的發展潛力，就是將這些活躍用戶從既有的 Web2 輕鬆地移轉到 Web3 應用上，省去複雜的區塊鏈學習體驗。

當然由於 Telegram 是全球熱門的社交軟體之一，因此 TON 和 Telegram 的結合應用也將受到監管法規的影響，所以後續 TON 要如何在創新與法規挑戰中，去取得一個平衡，並且擴展到 Web2 世界的實際應用，將會是我們未來需要關注的重點。

Unisat 是什麼
UniSat 是一家專注於比特幣網路的服務提供商，目前主要支援 Ordinals 以及 BRC20 生態。

由於 Ordinals 協議鑄造方式較為複雜，早期 Unisat 以鑄造服務起家，用戶可以使用 Unisat 來進行 NFT、文本、BRC20 等鑄造。

隨著 BRC20 受到越來越多的關注，Unisat 開始逐漸發展錢包 Unisat Wallet 以及 BRC20 Marketplace。

由於 BRC20 原理較為複雜，因此早期並沒有任何可支援的錢包與市場，因此 Unisat 的產品獲得了市場用戶的熱烈關注，並同時帶動了 BRC20 後續的發展。

Unisat 在 5 月即與 OKX 交易所達成官方合作，一起推動 BRC20 生態的建設，可見其對 BRC20 生態影響的重要性。
延伸閱讀：Ordinals 幣協議是什麼？與比特幣是什麼關係？

Unisat 錢包教學
前往 Google Chrome 擴展商店安裝錢包。

完成後點選 Create new wallet。

然後輸入你的密碼，輸入完成後接下來會進到助記詞頁面，這個助記詞是未來打開你這個錢包的鑰匙，遺失它等於遺失整個錢包資產，請妥善保管。
 
接下來請點選 Taproot，即可完成錢包創建。

完成創建後，即可複製錢包地址，將 BTC 從其他地方轉帳過來 Unisat Wallet。

Unisat BRC20 鑄造教學
Unisat 可以鑄造 Ordinals 協議的圖片、音樂、影片、域名、文本、BRC20 等等，除了 BRC20 以外，其他皆需把完整的內容輸入至「Inscrib」頁面，才可以完成鑄造，這個操作較為複雜，以下將以 BRC20 鑄造教學為主。 

首先進到「brc-20」，可以在左手邊尋找要鑄造的代幣，BRC20代幣目前只能固定 4 個字元。

情況1：已被人部署，但尚未鑄造完畢。

假設我輸入「doge」，發現目前已經有人部署，但還沒有被鑄造完，現在只有 0.03% 的人鑄造，那這時我就可以點選 mint Directly。

如果代幣已被鑄造完畢，則只能點選 Trade 去市場交易。

進來到頁面之後：

選項點選 Mint。Tick 打「doge」。Amount 依照預設值，不要去動它。Repeat Mint 代表你要鑄造幾次，假設你想打 10 張，就選 10。

顯示鑄造的內容，點選下一步。

輸入接收這個代幣的錢包地址，可以直接在右上方連結 Unisat 錢包，該地址會被自動填入，最後選擇要花多少 sats 去發送這筆交易，可以參考比特幣區塊鏈網路交易狀況，來決定要設定多少，完成後即可在錢包收到 BRC20 代幣。

注意：比特幣區塊鏈出塊非常慢，如果 sats 設置太低，交易可能要等上非常久的時間。

情況2：沒有被部署。

如果前面在搜尋代幣時，該代幣尚未被部署，可以前往 Inscribe 的 brc-20 頁面來部署。

按鈕：選擇 Deploy。Tick：代幣名稱（只能四個字元）。Total Supply：總供應量。Limit Per Mint：每次可以鑄造幾顆。

部署的時候，要注意總供應量跟每次鑄造量是否合理，以圖中為例，總供應量為 2100 萬，每次只能鑄造 1 顆，那代表這個 BRC20 要鑄造 2100 萬次，才可以被完全鑄造完畢，如果不是熱門的概念，基本上不可能被鑄造完，因為要付出極大量的手續費用。

Unisat 市場買賣
如果不想鑄造或已經被鑄造完畢，用戶可以在 Marketplace 內的左上方尋找要交易的 BRC20 代幣，下面畫面以 ordi 當作示範。

然後找到欲購買的訂單，進行交易，交易前記得連結錢包。

如果已經持有 BRC20，想要轉移販售的話，可以點選右手邊的 MY brc-20。

找到你持有的 brc20 代幣，並點選 List。

由於 BRC20 代幣轉移時，需要先鑄造「轉移」的銘文，因此我們必須點選 Inscribe TRANSFER。

選擇鑄造數量。

完成後，就可以把鑄造的「轉移銘文」上架到市場上，進行販售。

Unisat  brc20 swap
brc20-swap 是建立在 brc-20 協議之上的模組，允許用戶進行代幣交換、提供流動性並直接賺取 brc-20 代幣手續費，類似以太坊上的去中心化交易所 Uniswap，但原理不太一樣。

目前 brc20 swap 以 brc20 的 sats 幣作為原生消耗代幣，用戶在交易時跟 Marketplace 一樣，需要先鑄造 Transfer 銘文才可以進行交易。

目前 brc20 swap 僅開放給早期用戶進行測試，未來正式上線時間尚未公布。

結論
Unisat 目前已經成為 Ordinals 生態的重要一環，如果沒有 Unisat 當初在 BRC20 所提供的錢包與市場服務，或許市場不會達到如此瘋狂的境界，隨著市場逐漸發展，Unisat 也在後續開始支援 Ordinals NFT 以及域名的買賣。

除此之外，過往如果曾經使用 Unisat 的用戶將可以進行積分累積，作為 Ordinals 生態的龍頭，或許未來將有發放空投的機會，用戶可以利用鏈上手續費較低的時候，多多進行交互來累積相關積分。

自從 Ordinals、Brc20 以及 $Ordi 誕生之後，市場對於比特幣生態的炒作越來越熱烈，如果沒有詳細研究的用戶，應該會發現比特幣的新協議已經多到數不清，因此本文將為你統整目前比特幣生態中最受到用戶關注的 6 個協議！

Ordinals 協議
Ordinals 協議是這次比特幣生態爆發最重要的角色，由軟體工程師 Casey Rodarmor 於 2023 年 1 月推出。是一種將比特幣轉化為 NFT 的新方法，因此 Ordinals 協議又常常被稱作比特幣 NFT。

Ordinals 協議利用比特幣最小單位 Satoshi 的唯一性，為每個 Satoshi 附加一個獨特的 ID 號碼，並將其與數位內容連結在一起。

與以太坊等其他區塊鏈上的 NFT 不同，Ordinals NFT 是直接鑄造在比特幣主網上的。這意味著 Ordinals NFT 具有比其他 NFT 更高的安全性和可靠性。

目前 Ordinals 協議的錢包以 Xverse、Unisat 最為知名，交易市場則主要圍繞在 OKX、Magic Eden 以及 Unisat

而 Ordinals 協議上的 NFT 生態，比較熱門的項目主要有：
Bitcoin FrogsBitcoin PunksBitcoin ApesDogePunksBitmap

Brc20：Ordi、Sats
Brc20 由 @domodata 在 2023 年 3 月創造，是比特幣區塊鏈上第一個實驗性的可替代代幣標準， 類似以太坊上的 ERC20 代幣。

有趣的是，與以太坊區塊鏈上流行的代幣標準不同，Brc20 標準不使用智能合約；相反的是，它允許用戶可以在比特幣上儲存文件，並使用該文件將代幣與特定的聰（satoshi）相關聯。

Ordinals 協議起初並沒有受到太大的關注，直到 Brc20 的誕生，引起了市場瘋狂炒作，光Brc20 誕生當天，該協議即佔了 Ordinals 協議 9 成的鑄造量，獲取了大量曝光。

目前 Brc20 主要由 Unisat 作為行業的建設者，用戶可以在該平台使用錢包服務、銘文鑄造以及市場交易等等，並在近期即將開放類似於去中心化交易的 swap 模式，備受市場關注。

$Ordi：Brc20 第一個被部署的代幣，受到市場瘋狂炒作，鑄造成本約為 2-3 U 的 $Ordi 代幣，在 5 月瘋狂炒作後，最高漲幅曾達到 1 萬倍， 創造新的造富神話$Sats：鑄造次數以及持有者最多的 Brc20 代幣，總數量高達 2100 兆顆，因為已比特幣的單位 satoshi 的簡稱 sats 同名而受到關注，目前為 Unisat 交易所 swap 功能的原生消耗代幣。

Runes 協議
Runes 簡稱符文協議，是 Ordinals 的創建者 Casey Rodarmor 於 2023 年 9 月提出的新協議，是 Brc20 的替代方案。

Brc20 的誕生雖然引起市場關注，但也導致了許多「垃圾UTXO」的製造，從而堵塞了區塊鏈網路，這與 Ordinals 創建者 Casey Rodarmor 一開始的想法完全不一樣。

同時他認為可替代代幣 99.9% 都是騙局和迷因，不過 Brc20 就像賭場一樣，不會很快消失，所以必須為比特幣創建一個良好的可替代代幣協議：Runes

但是 Runes 協議目前仍然只是個構想，實際什麼時候會上線，我們仍然不得而知。

Pipe 協議
由於 Runes 一開始只是個構想，後面是否能完成仍然是個未知數，因此 Ordinals 上的去中心化索引協議 Trac 創辦人 Benny，跳出來將 Runes 協議升級為 Pipe，並發行了 $Pipe 代幣，代表著 Runes 協議與 Pipe 協議的第一個代幣，意義非常重大。

值得注意的是，Trac 團隊曾經在 Brc20 發行過 $Trac 代幣，因此也是用戶炒作的標的之一。

目前 Pipe 協議已經開發出鑄造平台 inscrib3，其他基礎設施仍然還在開發中，因此目前 $Pipe 代幣市長以場外交易為主。

Taproot Assets（前身 Taro）

Taproot Assets 是由閃電網路開發商 Lightning Labs 在 10 月下旬所發佈的新協議，允許開發者在比特幣、閃電網路上發行代幣，這些資產可以透過閃電網路進行高速、便宜的交易。
Taproot Assets 的核心主要是結合了比特幣與閃電網路的優點：

比特幣網路的安全性和穩定性閃電網路的速度、可擴展性和低費用。

但是 Taproot Assets 與 Ordinals 協議不同的是，它的鑄造的方式需要一個中心化的項目方發放，項目方本身也可以保留代幣。

這種發放的本質違反了當初 Brc20 炒作的邏輯，原本 Brc20 是由社群所主導，而 Taproot Assets 則更看重項目方的規劃與發展。

因此，如果代幣沒有任何用途，又不能被社群炒作，那麼就很容易涼掉。

Atomicals Protocol：ARC20（$Atom）
Atomicals 協議的底層邏輯以 token 為出發點，每一個 sat 的 UTXO 用來代表這個 Token 本身。

因此當用戶在 Atomicals 協議上交易 Arc20 代幣時，它可以直接進行轉帳，不用像過去在 Brc20 需要先鑄造轉讓的銘文，而且不需要第三方索引器就可以完成交易確認，解決了許多過去 Brc20 常見的問題，是 Ordinals 的主要競爭對手之一。

Atomicals 協議首個 Arc20 代幣為 $Atom，用戶可以在 Atomicalmarket 進行購買，生態錢包主要以 Atomicals wallet 為主，由於錢包尚未有 Chrome 擴展功能版，建議等其上線後再進行安裝，安全保障比較高。

結論
除了以上的項目之外，比特幣相關生態還包含了 RGB、Stacks、BitVM、Orc-cash、Brc100、Orc20 等無數個協議或是 Layer2 網路。

在上一個牛市中，所有的應用基本上都發生在以太坊上為主，包含目前熱門的 GameFi、SocialFi、DeFi 等等，比特幣生態的蓬勃發展是否可以追上以太坊現有的發展速度？

短期來看或許不重要，因為加密貨幣市場的用戶喜歡炒作新的敘事，尤其是廣為人知的「比特幣」，或許可以吸引到更多的用戶與資金，引領市場邁向下一個牛市。

但是長期來看，除非比特幣的智能合約應用與生態可以超過以太坊，否則為什麼不直接留在計有的生態去衍生更多的應用就好了呢？

今年 8 月，Friend.tech 的爆紅現象帶動了市場對於 SocialFi 的重視，截至 10 月底，Friend.tech 的資金流入量更是超過了 4.5 億美元，究竟為什麼 SocialFi 可以在幣圈這麼低潮的時候，吸引到這麼多關注與資金呢？本文將帶你深入瞭解。
SocialFi 是什麼
SocialFi 是 Social Finance 的縮寫，指的是將社交平台和去中心化金融相結合的應用模式，也常常被稱作 Web3 世界的社交平台。

與 Web2 社交平台相比較，SocialFi 主要通過區塊鏈的技術，來讓用戶自由在社交平台上進行內容創建、社群治理等，不會受到任何言論管制，並且保有數據的所有權，用戶也可以同時透過創作內容來獲取收益。
為什麼需要 SocialFi
SocialFi 最主要能夠改善傳統中心化社交平台的一些缺點，包括資料不透明、言論審查、創作者無法獲得應有回報等，基於區塊鏈的 SocialFi 可以實現更高的透明性、公平性。

當然，Web2 社交平台和 SocialFi 各自有其獨特優勢，但 Web2 社交平台近幾年在數據隱私、內容擁有權、廣告透明度等方面都面臨挑戰，像是無預警的刪文、獲取數據進行廣告行銷等等，越來越受到用戶反感。

而 SocialFi 的出現解決了這些問題，為用戶提供了更完善的資產所有權，並增加了金融操作的可獲利性。

SocialFi 對於一般使用者有什麼優點與好處？
減少言論審查：為用戶提供自由開放的社交空間，不必擔心內容遭刪除的風險。鼓勵創作：鼓勵高質量內容創作，並獎勵創作者，用戶可以通過社交互動獲得收益。去中心化金融（DeFI）：允許用戶在社交媒體上直接參與金融活動。資產擁有權：用戶擁有其數據和資產，不受第三方控制，提高了隱私和安全性。
為什麼 SocialFi 需要上鏈？
如上面內容所提到，SocialFi 平台的一大優勢在於其抗審查能力。在傳統社交媒體普遍存在言論審查的背景下，這成為鏈上社交媒體的重要賣點。

即使在熊市降溫了加密投機熱潮後，這仍是 SocialFi 平台的主要優勢所在。它提供了一個更開放、自由的社交互動空間。

但是也不是所有的用戶都會因為去中心化而選擇 SocialFi。在幣圈中，人們更關心的是如何在社交平台上獲得積極的互動來賺取收益。

SocialFi 面對 Web2 的挑戰與風險

法規不確定性：區塊鏈和加密貨幣領域的法規環境仍不明朗，可能對 SocialFi 的發展構成風險。安全問題：區塊鏈技術雖然具有高度的安全性，但仍存在智能合約漏洞和攻擊風險。用戶體驗不如 Web2：SocialFi 的使用體驗仍然不足，如果要獲得大規模採用，整體使用體驗需要更精簡化，並且需要時間讓 Web2 可以逐漸適應。炒作為主：許多用戶仍然習慣使用 Web2 社交平台，僅把 SocialFi 當作賺取收益的管道。
SocialFi 熱門項目
Friend.tech

Friend.tech 是今年引起 Social 熱潮的重要推手之一，自今年 8 月推出即引起了廣泛的關注，截至 10 月底為止，Friend.tech 的 TVL 仍遙遙領先市場上其他 SocialFi 項目。那麼 Friend.tech 為什麼這麼受歡迎呢？

首先，Friend.tech 是一個基於 Base 區塊鏈的去中心化社交平台，它允許用戶將個人內容和專業知識進行代幣化，以此獲得收益。

該平台上，每個用戶都有自己的社群聊天室。其他用戶如果想進入這些聊天室互動，需要購買該用戶發行的 “Key”，簡稱鑰匙代幣。這些 Key 就代表了用戶對該内容創作者的支持和贊助，並且可以直接在平台上進行交易。

如果一個創作者的内容和影響力變得更有價值，他發行的 Key 價格也會上升。這樣可以激勵高質量內容的產出，或是衍生出其他交易玩法，同時官方也整合了一些潛在獎勵，如空投等，來增強社群參與互動。

簡單來說，Friend.tech 的模式就很像去中心化版本的 OnlyFans。這是一個非常有趣的 SocialFi 網路實驗，但投資者要注意的是，如果當創作者不想經營了（像是某些擺爛的 NFT 專案）、或者空投獎勵發放完畢，那麼還會有人想要使用嗎？為什麼不使用原本習慣的 Web2 平台就好？

Lens Protocol

Lens Protocol 是一個去中心化社交圖譜，其使用了區塊鏈技術，提供了一種更加安全、隱私和公正的社交體驗。
跟 Friend.tech 不同的是，Lens Protocol 更像是去中心化版本的 Facebook 與 Twitter，用戶可以使用 Lens Protocol 來創建加密身份，並與其他人進行交互，例如個人資料編輯、評論、轉發貼文等。
Lens Protocol 通過 NFT 的形式為用戶提供了控制和擁有其所創作內容的權利。重點是，用戶不必擔心隱私被侵犯或訊息被操縱甚至是帳號被禁止的風險。

CyberConnect

CyberConnect 跟 Lens Protocol 一樣，也是去中心化社交圖譜，已部署於以太坊主網、Polygon 、Solana 、BNB  Chain 等多個鏈上，並在今年 8 月上線幣安的 Launchpool 專案。

與 Lens Protocol 比較不一樣的是，CyberConnect 减少了大量上鏈操作，轉而採用鏈下驗證方式來解決問題。

另外先前 Lens Protocol 僅開放給白名單用戶進行註冊，而 CyberConnect 則沒有這個限制，根據 Dune Analytics 上面的數據顯示，CyberConnect 的用戶數量約為 Lens Protocol 的 10 倍。

Galxe

Galxe 的前身為 Project Galaxy，主要目標是建造一個開放的憑證數據網路，透過整合區塊鏈上和區塊鏈下的各種憑證數據，例如 Discord、Twitter、Metamask 等資料。為 Web3 的開發者提供存取。

開發者可以使用基於 Galxe 所提供的數據和服務，來給予用戶相關獎勵。

例如，我們 Grenade 曾經利用 Galxe 平台舉辦春節 NFT 活動，用戶只要完成指定任務，即可以在 Galxe 鑄造我們所製作的 NFT 圖案，增加更多社群參與度。

另外前陣子的代幣空投熱潮時，項目方常常透過 Galxe 來舉辦相關生態獎勵活動，像是 Arbitrum Odyssey、Optimism Odyssey 等等來吸引用戶參與生態。

簡單來說，Galxe 的存在為 Web3 的應用提供了開放、可驗證的用戶數據基礎設施。幫助 Web3 的團隊利用相關激勵行為來建立更強大的社群系統。
查看項目發展，挖掘潛在項目
隨著 SocialFi 逐漸發展，或許未來將會有越來越多的用戶關注到這個領域，如果投資人想要觀察 SocialFi 項目的發展熱度，不仿可以使用加密貨幣數據網站 DefiLlama 、DappRadar 以及 Dune Analytics 來獲取項目的使用者人數、資金流入量、協議收入等等，來挖掘下一個 SocialFi 潛力新星。

結論
隨著 Friend.tech 帶來的市場熱潮，讓整個 SocialFi 生態的未來發展備受期待。它的出現讓 社交平台可以去探索去中心化社交網路的可能性，為創作、互動、治理帶來新的機制，為社群媒體展開新的變革。

但 SocialFi 仍處於初期發展階段，用戶要改變現有社交平台的習慣，往往需要一段很長的時間，而且這個領域往往大者恆大，通常只有少數幾個項目可以受到用戶青睞，像是現有的 Facebook、instagram、X 等等，畢竟用戶也沒時間​同時用那麼多個平台，所以其未來的影響力和應用場景仍然有待觀察。

穩定幣，是投資虛擬貨幣用戶大部分都會接觸到的代幣，這些代幣，為什麼可以跟法幣有一樣的價值？價值有崩盤的風險嗎？

如果今天我要開始投資虛擬貨幣，要怎麼挑選這些穩定幣？可以在哪些地方買到這些代幣？今天，本文將一步一步帶你深入瞭解穩定幣，讓你投資不踩坑！

穩定幣是什麼？

穩定幣（Stablecoin）是加密貨幣的一種，其設計的目標是要維持「穩定的價值」

相較於其他加密貨幣如比特幣和以太坊，穩定幣的主要特點是，其價值在一定程度上與「某種資產」進行掛鉤，例如：

1 法定美元 = 1 美元穩定幣。1 法定歐元 = 1 歐元穩定幣。

透過掛鉤的機制，使得穩定幣在區塊鏈和加密貨幣領域中具有重要的應用價值。

為什麼穩定幣很重要？有哪些重要功能？
穩定幣的重要性主要體現在以下幾個功能：
Web2 與 Web3 的媒介：由於加密貨幣的波動性較大，因此如果直接用法幣兌換加密貨幣的匯率風險較高，穩定幣在法幣及加密貨幣中間扮演重要的角色。價值儲存的工具：穩定幣的價值相對穩定，因此當市場震盪劇烈時，其可以用來儲存價值，避免加密貨幣價格波動帶來的損失。跨境交易與支付：可在一定程度上取代銀行電匯複雜的手續，直接利用穩定幣進行交易支付，近期 VISA 也開始逐漸加強與穩定幣的合作關係。DeFi 的基礎：穩定幣是 DeFi 的重要組成，用戶為了獲得穩定的收益，在 DeFi 中常被用於進行流動性挖礦、借貸、交易等多種應用。

穩定幣有哪些？有什麼差異性？
目前加密貨幣市場主要的穩定幣類型包括：
法定貨幣抵押的穩定幣
這類穩定幣的價值由具備法定貨幣儲備的金融機構或中央機構支持，除法定貨幣外，其他形式的抵押品可以包括黃金、白銀等貴金屬以及原油等大宗商品。

這種受法定貨幣抵押的貨幣，其儲備金通常會定期接受審計，以防不實的印鈔事件發生。

常見的法定貨幣抵押穩定幣包括：美元穩定幣（USDT、USDC、BUSD）、歐元穩定幣（EUROC、EURt）等等。

加密貨幣抵押穩定幣
加密貨幣抵押穩定幣的價值，主要由加密貨幣作為儲備支持。

這種穩定幣的發行商通常會要求用戶存入一定數量的加密貨幣作為抵押，以換取相應數量的穩定幣，當用戶贖回穩定幣時，需要返還相應數量的加密貨幣。

常見的加密貨幣抵押穩定幣： DAI。
算法穩定幣
算法穩定幣價值的穩定，是通過算法和智能合約調節供應量和需求來實現的，這種穩定幣的價格根據市場機制變動，其供應量和價格受到算法和智能合約的控制。

最著名的算法穩定幣包括：UST（已被重新改造成 USTC）、FRAX 等等。

算法穩定幣的價值取決於算法的設計和實施，如果算法存在漏洞，就可能導致穩定幣崩盤。

Terra 項目的算法穩定幣 UST 與 LUNA 幣是一對互相支持的穩定幣。

UST：是一種與美元掛鉤的穩定幣。LUNA：是一種用於鑄造和銷毀 UST 的代幣。

當 UST 的價格低於 1 美元時，用戶可以用 1 美元的 LUNA 幣兌換 1 枚 UST。當 UST 的價格高於 1 美元時，用戶可以用 1 枚 UST 兌換 1 美元的 LUNA 幣。
2022 年 5 月，Terra 項目的算法穩定幣 UST 因許多大戶進行大量拋售，發生了脫鉤事件。

在這當中，由於 UST 的套利機制被利用、UST 的儲備不足，加上 UST 的脫鉤引發了市場恐慌，導致大量用戶持續拋售 UST，進一步加劇了脫鉤，最終導致 LUNA 與 UST 死亡。

所以整體來說，法定貨幣抵押型通常更為穩健，算法穩定幣則是具有更高的去中心化程度。
穩定幣安全嗎？有崩盤的風險嗎？
從上面的案例當中，我們可以看出，穩定幣是否安全取決於其背後的抵押資產和算法設計，法定貨幣抵押穩定幣存在資產不足的風險，算法穩定幣則存在失控崩潰的可能。

重要：一般來說，法定貨幣抵押穩定幣的安全性較高，因為其價值由法定貨幣作為儲備支持。
所以穩定幣仍然存在崩盤的風險，其主要來自以下幾個方面：
價值儲備不足：如果穩定幣的價值儲備不足以支撐其發行量，就可能導致穩定幣崩盤，尤其是以加密貨幣作為抵押品，其價值波動性通常較大。駭客攻擊：如果穩定幣的儲備資產遭到駭客攻擊，也可能導致穩定幣崩盤。算法漏洞：如果算法穩定幣的算法存在漏洞，也可能導致穩定幣崩盤。
最受歡迎的加密穩定幣

USDT - Tether 泰達幣
發行量和流通量最大的穩定幣。採用法定貨幣抵押模式，表示有充足美元儲備資產支持。市場交易首選，是新手入門必買的穩定幣。曾因真實美元持有量缺乏透明度，而備受質疑。

USDC - USD Coin
由Coinbase和Circle發行支持，信譽較高。同樣採用1：1美元抵押，每月公布儲備證明。在去中心化金融領域應用廣泛。

BUSD - Binance USD（已停止鑄造）
由幣安發行支持，與購買平台緊密整合。1：1美元抵押，由審計機構進行月度審查。與BNB生態結合程度最高的穩定幣。BUSD 發行商 Paxos 面臨被 SEC 起訴的可能，聲稱 BUSD 為「未註冊證券」 目前 BUSD 已停止鑄造，幣安將於 2024 年停止支持 BUSD 代幣。Paxos 將在 2024 年 2 月前結束 BUSD 贖回。

DAI - DAI Stablecoin
透過 Maker 協議的超額擔保機制生成，抵押品為加密資產。體現了去中心化精神。常被使用於 DeFi 協議。

TUSD - TrueUSD
法定貨幣抵押幣，存入銀行進行第三方審計。冷錢包儲存比例高達 95%，安全性強。用戶資產受 FDIC 保險保護，相對信任度高。

穩定幣購買方式
目前穩定幣可以通過以下幾種方式購買：
交易所：目前主流的加密貨幣交易所都提供穩定幣的交易服務。OTC 場外交易：通過私人交易，直接跟持有人進行買賣。穩定幣發行商：一些穩定幣發行商提供直接購買穩定幣的服務。

結論

總結來說，加密穩定幣是 Web2 與 Web3 世界重要的連結橋樑之一。

作為穩定的資產，穩定幣可讓加密貨幣在日常生活中的獲得更多的應用與支持，有機會改變全球金融支付的巨大潛力。

但同時，用戶也必須注意加密穩定幣帶來的風險，像是儲備金不足、算法機制失靈，都有可能讓穩定幣的價值一夕之間歸零，用戶在使用穩定幣進行投資操作時，務必要分散風險，不要因為其穩定的價值，而把所有資產投注在單一幣種上。

虛擬貨幣合約是一種槓桿期貨交易，可以讓交易者在預測虛擬貨幣價格走勢時，以小博大，在牛市、熊市都能放大獲利。

有別於傳統金融市場，虛擬貨幣市場還推出了槓桿倍數更大，交易更沒有時間限制的「永續合約交易」產品，因此，本文將完整介紹虛擬貨幣合約交易的概念、種類、交易方式、風險與建議等等，讓您快速掌握虛擬貨幣合約交易的秘密。

虛擬貨幣合約交易是什麼？
虛擬貨幣合約交易是一種期貨合約，交易者可以根據自己對加密貨幣未來價格走勢的預測來進行做多或做空。如果交易者預測正確，則可以獲得收益；反之，則會產生虧損。

虛擬貨幣合約交易與傳統期貨交易的不同之處在於，虛擬貨幣合約通常是槓桿交易。

槓桿是指交易者可以使用小額資金來操作大額資產，透過放大倍數來獲取高額收益，但同時也會放大虧損，因此，虛擬貨幣合約交易具有高風險高收益的特性。

加密貨幣合約交易種類
在虛擬貨幣合約交易中，主要分為三種類型，包括永續合約、交割合約和期權。

永續合約
是一種「沒有到期日」的合約，交易者可以隨意持有倉位。永續合約通常是基於現貨價格的指數價格，並且「定期」收取「資金費率」。

交割合約
是一種「有到期日」的合約，交易者必須在合約到期日之前平倉。交割合約通常是基於現貨價格的現金結算，並且在合約到期日進行結算。

期權（選擇權）
在台灣又常被稱為選擇選交易，是一種讓交易者在未來的特定時間內購買或出售虛擬貨幣的權利，而非實際履行交易。

期權有兩種，歐式期權和美式期權，歐式期權僅能在到期日行使。而美式期權可以在到期日之前行使。

簡單來說，要購買期權合約，投資者必須支付權利金，而當投資方向正確，可以出售期權以獲取利潤，如果投資方向錯誤，投資方可以不行使權利，僅沒收權利金作為賠償。

永續合約是什麼?
永續合約是在 2016 年時，由虛擬貨幣交易所 BitMEX 推出的產品，截至目前為止，虛擬貨幣合約交易中已經變成常見的一種合約類型，與傳統形式的期貨不同的點在於，它並沒有到期日的限制。

永續合約透過資金費率機制來維持價格合理，投資者只要按時支付資金費用，就可以無限期持有頭寸。這種交易方式具有高度的靈活性，但需要交易者主動進行止盈或止損平倉，否則可能會出現損失。

永續合約的優點包括：
24/7 交易：永續合約可以全天候交易，無需擔心合約到期。槓桿交易：永續合約可以使用槓桿交易，以小博大。流動性高：永續合約的流動性較高，容易進行交易。

永續合約交易費用 = 資金費率 + 吃單 / 掛單 手續費
資金費率是什麼？
如上所述，資金費率是永續合約交易中的一個重要概念，用於平衡多頭和空頭之間的利益。

當永續合約的多頭倉位多於空頭倉位時，資金費率為正值，表示多頭倉位需要支付費用給空頭倉位。當永續合約的空頭倉位多於多頭倉位時，資金費率為負值，表示空頭倉位需要支付費用給多頭倉位。

資金費率會根據市場行情而變動，在大部分的交易所中，資金費率為每 8 小時結算一次，通常為 08:00、16:00 以及 24:00。

但是如果在極端情況下，交易所有機會將其調整為每小時收費一次，來平衡多方與空方的力量，所以用戶必須將其風險也考慮進去。
U本位 VS 幣本位？

虛擬貨幣合約分為兩種：U 本位合約和 幣本位合約，其主要差異在「計價單位」。

U 本位合約
指以穩定幣作為保證金和結算幣種的合約。穩定幣是一種與法定貨幣掛鉤的加密貨幣，例如 Tether 泰達幣（USDT）和USD Coin（USDC）U 本位合約的優點有：
槓桿倍數更高：由於 USDT 或 USDC 等價值相對穩定，U 本位合約的槓桿倍數通常比 幣本位合約更高。風險較低：U 本位合約的風險較幣本位合約低，因為穩定幣的價格相對穩定。

幣本位合約
指以虛擬貨幣作為保證金和結算幣種的合約，幣本位合約的優點有：
收益潛力更高：撇除槓桿倍數，幣本位合約的收益潛力更高，因為虛擬貨幣未來的成長幅度較大。不受法定貨幣波動的影響。U 本位合約受到美元等法定貨幣匯率的影響。直接追蹤加密貨幣本身的價格變動：更能體現加密貨幣的價值。

虛擬貨幣合約交易所推薦

在選擇虛擬貨幣衍生品交易所時，需要考慮以下因素：
安全性：交易所的安全性是最重要的考慮因素之一。交易所需要有完善的安全措施，以保護用戶的資產安全。流動性：交易所的流動性越高，交易越容易進行。功能：交易所的功能越豐富，交易者越容易找到適合自己的交易方式。手續費：交易所的手續費越低，交易者的成本越低。
以下是一些比較受歡迎的虛擬貨幣衍生品交易所：
幣安：幣安是全球最大的虛擬貨幣交易所，幣安的安全性、流動性、功能和手續費都是市場的領先指標。
加密貨幣合約交易教學（以幣安為例）
當用戶完成交易所註冊之後，接著來只要存入資金，就可以前往「合約」交易頁面進行相關衍生品操作，這邊將會以幣安交易所的永續合約進行相關介紹。

衍生品種類與代幣資訊：包含代幣選擇、衍生品種類、標記價格、指數價格以及資金費率等等。市場走勢圖：幣價走勢，可以切換時間的時間長短，另外加密貨幣世界中通常以綠色代表上漲，紅色代表下跌訂單歷史紀錄：已執行的訂單紀錄。市場掛單簿：目前市場上的買賣單，也代表了市場的流動深度。最新成交紀錄：已完成的市場交易紀錄。下單買賣區：實際開單交易區塊。個人訂單區：當你在完成下單後，你所下的單會出現在這。
訂單買賣區
一般投資者進行首次衍生品交易時，最常碰到的問題，就是看不懂下單買賣區，因此我們再以這個區塊，做進一步的詳細介紹：

開單種類：限價單：俗稱掛單，以指定的價格進行下單。市價單：俗稱吃單，以市場最新價格下單，通常會會立即成交。進階用法：除了限價單和市價單之外，虛擬貨幣交易所還提供一些進階用法，例如：市價止盈止損、限價止盈止損、跟蹤委託、只做 Maker 等等，詳細可參考幣安官方文章。價格：指您要下單的市場價格。例如，如果您想在 BTC 價格為 30,000 時開多倉，則需要將價格填寫為 30,000。數量：你要下單購買的代幣數量，如不想計算，可直接滑動畫面中的菱形，系統會依照資金比例自動調整。槓桿倍數：你想開的倍數，槓桿倍數越高，您的利潤或虧損就會越大，幣安合約最高可達 125 倍，投資者需注意風險，用戶可直接點選右上方的「小計算機」，他會自動幫你計算收益與爆倉價格。全倉/逐倉：全倉模式：所有可用資金都作為倉位保證金使用，可以獲得更高的收益逐倉模式：每個倉位都有獨立的保證金，逐倉模式的優點是可以有效控制風險，即使一個倉位爆倉，也不會影響其他倉位。衍生品買入 / 賣出：你想要買入（做多）或是賣出（做空）

安全性風險與建議

虛擬貨幣衍生品交易可以打造暴「富」神話，當然也可以產生暴「負」人生，投資者在開始交易衍生品時，需注意以下風險：
高波動性風險：虛擬貨幣市場波動性較大，投資者可能會面臨巨大的虧損風險。槓桿風險：衍生品交易可以使用槓桿，可以放大收益，但也放大了風險。如果價格逆向波動，可能會導致爆倉，造成全部虧損。監管風險：虛擬貨幣衍生品市場的監管仍然不完善，可能會增加投資者的風險。

所以，為了投資虛擬貨幣衍生品的交易風險，我們希望投資者可以參考以下幾點建議：

從模擬盤玩起，大部分知名交易所皆有提供模擬交易的工具。初學者應先從現貨交易開始，熟悉市場運作後再進行衍生品交易。不要使用過高的槓桿倍數，以免造成爆倉。不要將所有資金都投入衍生品交易，應留有一部分資金應對風險。定期檢視自己的交易策略，並根據市場情況進行調整。了解相關知識和風險：在投資虛擬貨幣衍生品之前，投資者應充分了解相關知識，包括資金費率、爆倉機制、槓桿風險、代幣潛力等等設立止盈止損：使用止盈止損可以降低爆倉上的風險。
總結
總結來説，虛擬貨幣合約交易是一種高風險高收益的投資策略，允許交易者在有限的資金下，獲取最大的報酬。
但相對地，用戶也必須同時承擔爆倉風險，如果用戶沒有製定嚴格的風險管理策略，那麼賺再多錢，總有一天會虧回去。
所以交易者在開始投資前，記得充分了解相關知識並從小額資金玩起，永遠只投資自己能夠承受的風險。

加密資訊聚合平台 Followin 於今年 9/25 上線 OIO 積分系統，平台將會在之後根據 OIO 積分持有量進行​空投，讓投資者可以在觀看新聞時，同時獲取潛在的空投獎勵。

Followin 是什麼
Followin 是一個專注於加密貨幣的資訊聚合平台，主要是將分散在不同網站和社群平台上的相關資訊，進行收集和整合呈現的服務。其主要特色包括：

自動爬取與收集網上訊息，並進行相關整理與分類，方便用戶獲取資料。根據所觀看的內容進行個人化推薦，幫助用戶在資訊爆炸時代快速索取所需內容。持續更新市場最新資訊，讓用戶可以即時獲取最新消息。提供專屬手機 APP，提供更好的使用者體驗。

Followin 的誕生：去年 11 月，FTX 倒閉事件震驚整個加密貨幣市場，由於 FTX 倒閉​事件發生的太過突然，Followin 團隊為了幫助 FTX 受害者，​可以隨時獲取到最即時的訊息，因此爬取了市場上最新有關 FTX 的資訊，並加以整理，而後因為受到用戶的喜愛，而逐漸將爬取內容擴大至整個加密市場。
如何參與 Followin 空投
​由於 Followin 空投任務僅能使用 APP 進行操作，故以下展示畫面皆以手機為主。
註冊
進入註冊頁面。輸入信箱或手機號碼。發送認證碼。點擊「我不是機器人」的認證（機率性出現）填寫認證碼完成註冊。下載手機 APP 並登入。

任務
註冊完成後，使用手機 APP 切換至最後一頁，開始完成任務，任務主要分為新手任務（一次性）跟每日日常任務。

新手任務 - 綁定錢包（+20）

用戶需要綁定鏈上的錢包，推薦可以使用 Metamask 錢包。

新手任務 - 添加項目到自選（+10）

用戶需添加關注幣種或 KOL/媒體，關注後可以直接切換至專屬頁面，來查看幣種或媒體的最新動態。

在這邊自薦一下 Grenade 的官方帳號，網站上的最新資訊都會即時在上面進行更新。

新手任務 - 綁定 Twitter 帳號（+10）

登入 Twitter 帳號進行綁定。

​每日任務 - 分享好內容（+10）

用戶需要選擇三篇好文章，並分享連結給朋友點擊。
（如果沒朋友，可以用不同裝置自己點擊）

每日任務 - 手機端閱讀（+10）

用戶需使用手機 APP 閱讀 10​ 篇內容。當以上任務完成之後，用戶需要手動領取獎勵。

完成空投任務後，我們再來深入瞭解一下 Followin 比較常使用的相關功能。
Followin 常用頁面展示
推薦
根據用戶過去所觀看的內容，進行個人化推薦，幫助用戶在最短時間獲取到需要的資訊。

今日熱榜
在推薦頁面往下拉之後，可以看到當日最新的熱點資訊。

話題
除了推薦與今日熱榜外，投資者最常用的就是話題，Followin 會根據市場上最新的狀況，將熱門的話題資訊統整在一起。

搜尋
如果想要查詢資訊，也可以直接輸入關鍵字，像是輸入 ETF 後，將會顯示出有提到 ETF 的相關文章。

市場交易
顯示市場的最新交易狀態。

結論
雖然資訊聚合平台為用戶帶來了更即時的資訊，但是同時也面臨許多問題，舉例來說：

授權許可：平台是否需要事先取得資訊來源方的授權許可，或者簽署正式的內容合作契約，否則可能有著作權疑慮。資訊的重製範圍：聚合平台在呈現資訊時，是否對完整內容進行複製，而非合理引用。

如果資訊來源方的流量全部都被聚合平台奪取，那麼願意創作內容的人將會越來越少，因此雙方需要建立健全的合作機制，尊重資訊來源方的權益，實現互利共贏。

DeFi 協議在熊市仍然屹立不搖
雖然加密市場面臨寒冬，市場上的流動性跌至近幾年來的最低點，但是即使在這樣的環境中，DeFi 協議仍然在這樣的環境中取得不錯的收益，尤其是前一陣子 Arbitrum 鏈上的去中心化永續合約交易所 GMX 更是獲得了市場熱烈的關注。

但是市場上的 DeFi 協議滿街跑，如果沒有創新的機制，也很容易被市場所淘汰。因此本文我們將​帶你深入瞭解 Arbitrum 鏈上極具潛力的 DeFi 協議 Vaultka。

Vaultka 是什麼
Vaultka 是 Arbitrum 鏈上的創新 DeFi 協議，最主要的特色是為 Arbitrum 鏈上的去中心化永續合約交易所提供更多樣化的策略選擇。

協議主要透過槓桿的機制來獲取更高的收益，這將有助於提高投資者的資金運用效率，達到更佳的收益率，目前已上線的產品包涵了 GNS、GMX、Vela、HMX 等知名 DeFi 協議。

簡單來說 Vaultka 協議就像是這些 Perp DEX 的流動性中心。
Vaultka 協議有什麼特色與潛力？
Vaultka 的產品主要包括以下四個系列：

LP 優化（Liquor）：為 Perp DEX 流動性池提供優化，提高收益率和穩定性。指數投資（Cocktail）：提供 Perp DEX 的指數型產品，透過提供不同 Perp DEX 的產品組合來分散風險並提高收益。穩定幣借貸池（Non-alcoholic）：提供穩定幣借貸服務，收益率高於傳統借貸。市場追蹤和新聞頁面（Bartender）：提供 Perp DEX 市場數據和分析，助力交易和投資決策，目前尚未上線。

1. 大幅增加獲利能力
如前面所提到，在這四個系列的產品中，LP 優化是目前這些策略中最受歡迎的，根據下圖 DAPP 的實際展示，我們可以發現如果用戶在 Vaultka 提供 ARB/USDC 的流動性，年化率報酬將高達 40%，相比在 GMX 操作，Vaultka 大幅提升了相關獲利能力。

Vaultka - ARB/USDC

GMX - ARB/USDC
2. TVL 總鎖倉量持續上升
根據加密貨幣數據網站 DefiLlama 的資料，Vaultka 自今年上線以來，TVL 持續穩定上升中，其中在 GMXV2 策略上線後更是有大幅度的提升。

3. Arbitrum 短期激勵計畫啟動，5,000 萬 $ARB 助力生態發展
Layer 2 龍頭計畫 Arbitrum 於 10 月 7 日啟動了其短期激勵計畫（STIP）的首輪投票。將向所有符合條件的項目分配最多 5,000 萬枚 ARB 的激勵資金。希望通過短期激勵計畫，促進生態活躍度，吸引更多用戶及流動性，從而進一步推動 Arbitrum 生態的發展。

雖然 Vaultka 在投票中沒有獲得投資者的青睞，但是 Arbitrum 鏈上最受歡迎的 GMX 協議，基本上有很大的概率可以獲得此次激勵獎勵，因此 Vaultka 也可以從中受益。

代幣經濟模型與功能
$VKA 是 Vaultka 的實用代幣，主要功能包括了
質押獲取更高的獎勵治理投票回購並燃燒代幣提升排行榜積分

根據 Vaultka 官方文件提供的資料，$VKA 的總供應量為 1 億枚，並照以下所分配：

8% 流動性注入：解鎖 5% 的 $esVKA，剩餘部分將作為 $esVKA 保留，用於特殊活動，不會作為流通供應釋放。42% $esVKA 獎勵（質押 $VKA）：用於獎勵常規活動，採 5 年以上的線性釋放，該激勵將以 $esVKA（質押 $VKA）的形式進行分配。8% 公開銷售：參與者可以以公平、平等的價格投入 $ETH 並獲得 $VKA，TGE 活動沒有鎖倉期，投入者將能夠在 TGE 活動結束後立即獲得 100% 的 $VKA。17% 生態系基金：生態基金的 1.6% 將用於在 TGE 之後啟動 UniswapV3 VKA-ETH池，鎖定期為 1 年。其餘的將逐步釋放，用於行銷和財務目的。5% 空投：將空投給排行榜的得分者5% 私人投資者：6 個月鎖定期，後續 18 個月採線性釋放。分配給個人投資者的代幣被鎖定在智能合約中。15% 團隊：6 個月鎖定期，後續 18 個月採線性釋放。分配給團隊的代幣被鎖定在智能合約中。

根據上述資料，我們可以得知該項目早期的流通主要以 8 % 的公開銷售為主。
低估值？IDO 值得買嗎？

Vaultka 目前已經公佈 IDO 的相關資訊

日期：10 月 16 日晚上 8 點 (UTC+8)，結束日期為 10 月 19 日晚上 8 點初始總代幣供應量： 8 百萬個 $VKA（佔總供應量的 8%）最低購買數量：無規定購買貨幣：僅限 $ETH 鎖倉時間：無​預計募資金額：500 顆 $ETH ​銷售規則：採公平發售機制，如超過募資上限，將依照投資比例進行分配，詳細計算方式可參考官網文件參與地點：https://www.vaultka.com/launch

如果用戶持有​白名單，用戶可在首個 12 小時​進行投入，並且不受公平發售機制影響。
與機構獲取價格進行比較

假設 $ETH 以 1,600 美元進行計價，並且成功募資獲得 500 顆 $ETH ，那麼每顆代幣價格將為 0.1 美元。

而 Vaultka 在種子輪獲得 Rexian Capital 和 Meerkat Venture Paterner 領投，總投資額為 40 萬美元，估值為 800 萬美元，代幣價格為 0.08 美元。

從上述來看，其實機構獲取的價格跟公開銷售並沒有很大的差距，而且種子輪投資者的代幣還有 6 個月的鎖倉期，加上 18 個月的線性解鎖，所以拋壓也非常有限。

另外從初始市值來看，由於早期只有公開銷售的 8% 流通量為主，因此市值僅有 80 萬美元，而去中心化永續合約賽道基本上是最近熊市當中，仍然保有持續穩定收入的協議，加上 Arbitrum 官方的激勵計劃支持，總體來看，未來成長的潛力是非常大的。
安全保障措施
作為一個 DeFi 項目，最重要的就是安全性，Vaultka 在安全方面，進行了多次全面的智能合約審計，並發布 Bug 賞金計畫、鏈上分析以及多簽錢包管理，建立了全面性的安全框架。

但是早期的 DeFi 項目由於上線不久，無法 100% 確認是否有漏洞，加上大量的鏈上資金募集，往往容易成為駭客攻擊的對象，所以用戶在使用時也要注意資金的分配。

結論
雖然高收益看起來很美好，但通常也會伴隨著高風險，由於 Vaultka 使用的是槓桿，所以用戶也同時必須去承擔相關清算風險。

如果投資者在熊市當中不想冒風險，參與相關銷售，官方也有在代幣經濟模型中提到相關的空投計畫，用戶可以進行相關的交互，來提升積分以獲取空投。

如果覺得代幣前景看好，願意承擔風險，來獲取較高的報酬，別忘記在台灣時間 10/16 晚上 8 點查看代幣銷售的狀況，如果市場反應良好，再進行投入也不嫌晚。

ETF 是什麼？
在討論加密貨幣 ETF 之前，我們要先瞭解什麼是 ETF，ETF 全稱為 Exchange Traded Fund，翻譯為交易所交易基金。ETF 本質上是開放式的證券投資基金，它具有以下顯著的優勢和特徵：
風險分散：ETF 内包含了多種資產，可以分散投資風險，降低了個別資產波動的風險。靈活性：可以直接在證券交易所進行交易，具有很高的流動性，使投資更加靈活方便。低門檻：投資門檻低，交易和管理費用也較低，非常適合個人投資者。
簡單來說， ETF 可以讓用戶操作更簡易，不用透過基金公司申請與贖回，因此各項費用成本都較低，為個人投資者的提供更方便的投資管道。
如果以投資標的來區分，目前台灣市場常見的 ETF 包括：
股票 ETF：追蹤股票指數及行業的 ETF，如元大台灣 50、元大富時不動產等。債券 ETF：追蹤債券指數的 ETF，如元大 15 年期以上 A 等級公司債券 ETF。商品 ETF：追蹤商品指數，如黃金 ETF、白銀 ETF 等。貨幣 ETF：追蹤各國貨幣匯率變動的 ETF，如元大美元貨幣 ETF。
而追蹤加密貨幣價格變動的 ETF，則是本文要探討的重點。
​加密貨幣、比特幣與以太坊 ETF？
加密貨幣 ETF 主要是以「單一幣種」或是「多種加密貨幣資產」作為投資組合。
加密貨幣的 ETF 允許投資者購買基金份額，目的是獲取指定加密貨幣價值或追蹤加密貨幣市場指數。
但是根據加密貨幣數據網站 CoinGecko 的報告，目前全球的加密貨幣 ETF 主要集中在比特幣以及以太幣。
這些加密貨幣 ETF 可以讓投資者追蹤和投資資金進入 BTC 或是 ETH，讓投資者無需直接購買和儲存加密貨幣即可獲得加密貨幣投資的一種方式。

加密貨幣 ETF 優點
前面有提到 ETF 對整體投資人帶來的好處，但是加密貨幣的 ETF 是一個比較嶄新的領域，它相較於直接持有加密貨幣的投資人，究竟有哪些好處呢？主要如下：
由專業基金管理團隊運作：投資人無需擔心加密資產保管風險。降低技術門檻：投資者不需面對加密貨幣錢包的學習操作。省時方便：透過加密貨幣 ETF 投資，可以讓交易簡單且高效，適合任何類型的投資者。更合規：ETF 受到嚴格監管和法律保護、風險可控、操作合規。分散資產風險：除了常見的單一比特幣或以太坊 ETF，市場上也有將多種加密貨幣包裝起來的概念，讓投資者實現多元投資組合。
加密貨幣 ETF 缺點與風險
相較於一般常見的 ETF，加密貨幣 ETF 還在​​早期發展階段，因此也有一定的風險與缺點存在，舉例來說：
波動率：相較其他常見的 ETF 投資產品，加密貨幣資產的波動率較為劇烈。安全性：加密貨幣被駭事件時有耳聞，如果這些平台遭到駭客攻擊或出現問題，如果相關儲存平台與服務出現問題，將會造成資產損失。 
還有最重要的一點就是，ETF 違背了去中心化，ETF 本身是中心化的產物，如果使用 ETF 進行投資，投資者將無法像鏈上操作，進行自由的轉移，同時你的資產將被基金所持有，幣圈有一句流傳的話語：
「Not your Keys，Not your Coin」
如果絕大多數人都使用 ETF 進行加密貨幣投資，那麼不就違背了加密貨幣誕生的本質了嗎？
為什麼美國的比特幣現貨 ETF 通過這麼重要？
美國比特幣 ETF 為什麼備受期待？最主要的原因在於美國股票市場的重要性。
數據顯示，美國股票市場占全球總市值的近 42 %，相比其他已經上線加密貨幣 ETF 的國家，像是加拿大、巴西以及歐洲等市場，它的市值是相差非常大的。

如果人口最多、經濟實力最強的美國推出比特幣 ETF，將會對全球加密貨幣市場產生重大正面影響，其影響力不僅僅限於美國本土。
在 2021 年時，美國已經批准了比特幣 ETF 期貨產品，使得市場非常熱烈期待現貨 ETF 也將被允許通過，但各家機構遞交的現貨 ETF 申請持續被 SEC 拒絕，讓大家有些失望。
但是根據最新消息，近期資產管理公司 Valkyrie 推出「比特幣和以太坊的複合型期貨 ETF」已經正式獲得 SEC 的批准，並於 10/3 於 Nasdaq 正式開始交易。某種程度上，這或許代表以太坊的期貨 ETF 將有機會被陸續審核通過，也增加了 SEC 對於比特幣現貨 ETF 放行的成功機率。
現貨與期貨 ETF 差別？
上面提到美國比特幣期貨 ETF 已經被通過，但是為什麼大家更期待現貨 ETF 可以被通過呢？這邊我們以「比特幣」作為舉例：
比特幣現貨 ETF
比特幣 ETF 現貨是由真實持有比特幣的基金公司發行的產品。
投資者購買比特幣 ETF 現貨，相當於透過 ETF 基金間接持有比特幣。基金公司需要用購買的資金買入等值數量的比特幣作為備兌，以支持 ETF 貢獻的發行。
比特幣期貨 ETF
相比之下，比特幣 ETF 期貨並不需要購買任何實體比特幣。它是利用比特幣期貨合約來模擬比特幣價格，ETF 期貨不會影響現貨市場的比特幣價格和數量。是為了追蹤比特幣價值並設計的金融衍生工具。
兩者最核心的區別在於現貨 ETF 會對比特幣的實際市場供需造成影響，而期貨 ETF 則相對低。因此比特幣 ETF 現貨的推出將促進比特幣作為一種新資產類別的發展，也更有機會推高其價格。
這也是為什麼加密貨幣投資者一直期待美國 SEC 能加快批准比特幣的現貨 ETF。它對比特幣本身和整個加密貨幣市場的影響要更為迫切。
如上面文章所提到，目前 SEC 僅批准了比特幣期貨 ETF，拒絕了所有機構提出的現貨 ETF 申請。但根據最近的發展，比特幣現貨 ETF 獲得最終批准的希望越來越高。它的推出將是對加密市場的一大利好消息。
市場熱門的加密貨幣 ETF
截至目前為止，台灣並沒有加密貨幣 ETF 的產品，台灣用戶仍須透過實際買賣加密貨幣，來進行的相關投資，下方介紹的是目前海外比較熱門加密貨幣 ETF 產品。
ProShares Bitcoin Strategy ETF（比特幣策略主動型 ETF）
首個在美國上線的比特幣期貨 ETF
​管理​資產：10.9 億美元費率：0.95 %代號：BITO
Amplify Transformational Data Sharing ETF（ Amplify 轉型數據共享主動型 ETF）
管理資產：約 5 億美元費率：0.75 %代號：BLOK

Bitwise Crypto Industry Innovators ETF（Bitwise 加密行業創新者 ETF）
管理資產：約 8,000 萬美元費率：0.85%代號：BITQ
Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF （Global X 區塊鏈與比特幣策略主動型 ETF）
管理資產：約 1,100 萬美元費率：0.65 %代號：BITS

First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF （First Trust Indxx 創新交易及處理 ETF）
管理資產：約 1.07 億美元費率：0.65 %代號：LEGR
有潛力通過美國​現貨 ETF 的公司
除了已經上線的加密貨幣 ETF 外，目前市場大家最關注的就是，誰可以通過美國的現貨比特幣 ETF，以下是市場上具有潛力的相關公司。

BlackRock（貝萊德）
貝萊德為全球最大的資產管理公司，截至今年第二季為止，總管理的資產超過 9 兆美元。
另外根據過去貝萊德也多次與 SEC 交手的紀錄，共有 575 個 ETF 被批准，唯有一次在 2014 年被拒絕過，具有相當高的勝率，是目前最被看好通過比特幣現貨 ETF 申請的公司。
Wisdom Tree（智慧樹）
位於紐約的資產管理公司，於 2021 年即開始申請比特幣現貨 ETF，但一再被拒絕，近期於貝萊德提交 ETF 申請後，再度提出申請。

ARK Invest（方舟基金）
由知名加密貨幣投資人 Cathie Wood（俗稱木頭姐）領導的投資公司，木頭姐是一名比特幣信仰者，其投資範圍包含了 CoinBase、GrayScale 等等。
Ark Invest 於 2021 年 6 月提交了 Ark21Shares ETF 的申請，隨後被拒絕，目前在修改文件後，正在進行第三次申請。
Grayscale（灰度）
Grayscale 灰度是一家位於紐約的加密貨幣投資基金管理公司，是早期進入貨幣市場的傳統金融機構。
但是灰度針對比特幣​所推出的產品 GBTC，為信託的一種，並非 ETF，所以灰度計畫申請將其旗下 BTC 信託轉換為比特幣現貨 ETF，
如果申請成功，灰度將能夠收取更低的管理費，並且資金進出也會更容易。
結論
截至目前 10 月為止，美國 SEC 尚未批准任何比特幣現貨 ETF 的申請，不斷往後進行延期。
但是，根據最近推遲的資料顯示，SEC 並沒有完全拒絕申請，而是開始尋求相關人士的評論與意見，加上最近以太坊期貨 ETF 的通過以及貝萊德的申請，許多人認為，比特幣現貨 ETF 通過的日子越來越近，預計可以在今年或是明年正式登場。
如文章前面所提到，美國股市佔了全球約 40% 的份額，假如美國比特幣現貨 ETF 正式通過，它將有機會對現有加密貨幣市場產生重大的影響。

加密貨幣錢包是什麼？有什麼推薦的熱錢包與冷錢包可以使用？用戶如何開始設定虛擬貨幣錢包相關功能？本文將手把手帶你瞭解加密貨幣錢包的完整操作！

加密貨幣錢包是什麼
加密貨幣錢包是一種用於儲存、發送和接收加密貨幣的工具。
加密貨幣不像現金，沒有實體的東西可以拿在手上。它們存在於區塊鏈上，就像一本巨大的電子帳本，記錄了所有加密貨幣的交易。
加密貨包就像是銀行帳戶，可以用來存放和管理加密貨幣。用戶可以使用加密貨包來發送和接收加密貨幣，就像使用銀行帳戶來轉帳一樣。
加密貨幣錢包如何運作？安全嗎？
加密貨幣錢包並沒有真正儲存加密貨幣，加密貨幣實際上仍然儲存在區塊鏈上，錢包只是用來儲存公鑰和私鑰的工具。
首先，加密貨幣錢包通常會生成一對公鑰和私鑰，公鑰用於接收加密貨幣，私鑰用於發送加密貨幣。
公鑰：用於接收和表示地址。私鑰：用於授權發送交易。
私鑰是加密貨幣所有權的證明，因此非常重要。如果私鑰丟失或遭到駭客攻擊，則可能會永久丟失加密貨幣。
如何強化安全性
因此，選擇安全的加密貨幣錢包非常重要，以下是一些可以提高加密貨幣錢包安全性的措施。
使用冷錢包：冷錢包是一種離線儲存加密貨幣的錢包，因此比熱錢包更安全。使用多簽錢包：多簽錢包需要多個私鑰才能授權交易，藉此提高錢包使用的安全性。備份私鑰。將私鑰備份在不連網的地方（現實世界），以防遭到駭客攻擊。
冷錢包與熱錢包有什麼不同？
冷錢包和熱錢包是兩種主要的加密貨幣錢包類型，冷錢包是離線儲存加密貨幣的錢包，而熱錢包是連接到網路的錢包。
冷錢包：通常又稱硬體錢包，安全性最高，因為它們不易受到駭客攻擊。但是，冷錢包也更難使用，因為用戶需要將其連接到電腦或其他設備才能發送或接收加密貨幣。熱錢包：比冷錢包更方便使用，因為用戶可以隨時隨地操作裡面的加密貨幣資產，但也更容易受到駭客攻擊。
我們建議將主要資產儲存在冷錢包，日常使用資金放在熱錢包。或者從交易所提取至冷錢包儲存，需要用時再轉入熱錢包使用。
知識科普：紙錢包 紙錢包是早年很常見的加密貨幣儲存方式，將私鑰寫在紙上，或者列印出來。不過這種紙錢包存在一些缺點： 1.容易損毀與遺失，一旦丟失就無法找回私鑰。 2.不太方便使用，需要手動打入錢包才能交易。 3.存在安全隱憂，如果被其他人看到私鑰，資產就會被偷走。 4.長期儲存可能會紙張腐蝕或字跡模糊。 如果擔心冷錢包仍有疑慮，想要使用紙錢包的話，最好將其存放在保險箱，並定期製作新的紙錢包備份，以防紙張損毀。

託管錢包與非託管錢包？
加密貨幣錢包儲存方式分為連網的「熱錢包」與不連網的「冷錢包」，但是除此之外，前面有提到加密錢包實際上並不包含用戶的資金，重點是那把訪問加密資產所需的「私鑰」。
因此，這個私鑰保存形式，又將錢包分為了「託管錢包」和「非託管錢包」，其之間的區別就在於誰保管了這把重要的私鑰。
託管錢包
託管錢包大部分都是熱錢包，通常是由加密貨幣交易所等中心化機構提供的服務，其好處是減少用戶在私鑰管理方面的責任。
當用戶將錢包託管外包給機構時，個人用戶不需負責保護錢包的私鑰儲存地點，因此選擇一個受信任的機構是非常重要的。
如果持有用戶私鑰的交易所破產，或是交易所成為駭客攻擊的目標，那麼用戶的錢包資產將會面臨風險。
目前常見的例子有 OKX Web3 錢包以及 Bybit Web3 錢包。
非託管錢包
用戶自行持有私鑰，其擁有完整的控制權，如果用戶遺失私鑰，錢包中的資產基本上就會永遠丟失。
目前熱門的非託管錢包通常會由 12 個或 24 個英文單字的「助記詞」來生成「私鑰」。這些單字是隨機的，如果不幸遺失「私鑰」，用戶可以使用「助記詞」來恢復錢包。
所以用戶必需要同時保管好私鑰以及助記詞，如果不小心遺失或洩露，錢包資產將會面臨巨大風險。
常見的例子有 Metamask 以及 Trust Wallet。
助記詞
助記詞（Mnemonic Phrase）是一組用於生成私鑰的隨機單字序列，是加密貨幣錢包私鑰的備份方式之一。
其主要特點：
助記詞一般由 12 到 24 個單字組成。這些單字來自一個固定的詞彙表，通常是 2048 個英文單字。通過助記詞可以恢復所有的私鑰和地址。需要按照嚴格順序輸入，否則無法還原私鑰。一組助記詞可以控制多個加密貨幣地址。用戶只需保存好助記詞，就可以在任何地方恢復錢包，不需要單獨持有私鑰密碼
總結來說，助記詞提供了一種方便安全的私鑰備份方式，但跟私鑰一樣需要妥善保存，因為其可以控制多個加密貨幣地址，如果不小心洩露了，全部透過助記詞生成的錢包資產將暴露在風險當中。

多簽錢包是什麼？
多簽錢包（Multisig Wallet）是一種需要多個私鑰才能授權交易的加密貨幣錢包。它可以提供更高的安全性。
多簽錢包的主要特點有：
需要設定 N 個簽名才能交易，例如設定 ⅔ 多簽，則需要 3 個簽名中的 2 個簽名才能發送交易。每個簽名都對應不同的私鑰，這些私鑰由不同的人持有。如果只持有一個單獨的私鑰無法控制錢包資產。如果單個私鑰丟失，可以利用其他私鑰進行恢復。提高了安全性，防止單點失效風險。
多簽錢包適合團隊或機構管理資產，一人控制不了全部資產，可以實現權力分散。但同時交易流程更為複雜，最常見的為 Gnosis Safe，詳細可參考此篇文章教學進行設定。
熱門加密貨幣冷錢包推薦（硬體錢包）
1.Ledger
Ledger  是世界上最受歡迎的硬體錢包，同時兼顧了冷錢包的安全性與方便性。目前 Ledger 系統產品包括了 Ledger Nano S Plus、Ledger Nano X 和 Ledger Stax：
Ledger Nano S Plus：Ledger 的入門級硬體錢包。Ledger Nano X：Ledger 的旗艦級產品，增加了藍牙功能。Ledger Stax：除了以上的錢包功能外，其還配有電子螢幕顯示器，以便用戶查看和管理加密資產，有 Web3 的 iPod 稱號。
特色：全球最知名、方便性高、可藍芽連結、定期推出系統更新提升安全性。價位：NT$ 2503 ~ 8937。
2.Trezor
Trezor 是世界上最早誕生的硬體儲存錢包，它主要提供兩種型號，包括 Trezor One 和 Trezor Model T。
Trezor One：入門版錢包，外觀小巧簡約。Trezor Model T：高階旗艦版，增加了彩色觸控螢幕和助記詞恢復功能。
特色：全球最早硬體錢包、有彩色觸控螢幕、比 Ledger 便宜。價位：US$ 69 ~ 219。
3.CoolWallet
CoolWallet 由台灣區塊鏈公司所推出，產品形式為輕薄卡片設計，小巧輕便，易於攜帶。並且採用了創新的 NFC 通訊技術，可以通過 NFC 與手機 App 連接。
CoolWallet S：CoolWallet 的入門級產品，其價格較為經濟實惠，可使用藍芽進行連結CoolWallet Pro：CoolWallet 的旗艦級產品，螢幕升級為彩色，並增加了指紋解鎖，還可以直接在設備介面查看資產訊息。
特色：台灣發行、輕薄設計好攜帶、整合許多鏈上 Dapp。價位：US$ 99 ~ 149。
熱門加密貨幣熱錢包推薦
Metamask：
Metamask 是以太坊上最受歡迎的熱錢包，可用於訪問以太坊區塊鏈上的各種 Dapp，目前約有 2 千萬的月活躍用戶。
特色：最多人使用、支持大部分設備、介面操作友善。支援區塊鏈：以太坊以及 EVM 兼容網路（例如 BSC、Arbitrum、Optimism）支援設備：Chrome、Firefox、Brave、Edge、Opera、IOS、Android。

OKX Web3 錢包
OKX Web3 錢包是由全球知名加密貨幣交易所推出，其支持多種區塊鏈網路加密貨幣，並提供更多友善的操作方式。
特色：支援 60+ 區塊鏈網路、可創建無私鑰 / AA 智能合約錢包、介面操作友善、由交易所作為擔保。支援區塊鏈：可訪問市場上絕大部分熱門的區塊鏈，如 Ethereum、Bitcoin、Solana、Tron、BSC 等等。支援設備：Chrome、Brave、Edge、IOS、Android。

Trust Wallet
Trust Wallet 是由加密貨幣交易所龍頭 Binance 所收購的熱錢包，其支持絕大部分熱門的加密貨幣網路。
特色：支援 70+ 加密貨幣網路、由幣安支持、可在錢包進行質押操作。支援區塊鏈：可訪問市場上絕大部分熱門的區塊鏈，如 Ethereum、Bitcoin、Solana、Tron、BSC 等等。支援設備：Chrome、Brave、Edge、Opera、IOS、Android。

結論
總結來說，如果想要深入幣圈，加密貨幣錢包是投資者必不可少的儲存工具。但是目前的加密貨幣錢包選擇中，並沒有一個完美的解決方案。每種類型的錢包都有不同的優勢與劣勢，以下是比較建議的做法：
大額資產 / 不需要操作的資產：放置在多簽錢包或是冷錢包當中。小額資產 / 鏈上交互（DeFi、NFT）：放至在熱錢包。
藉由冷熱錢包的相互搭配，讓投資者可以同時兼顧安全性與方便性，將儲存加密貨幣資產放置在一個比較適當的風險平衡。

Layer2 可以在 Layer1 基礎上，通過各種技術手段大大提高吞吐量和降低 gas fee，讓普通用戶也能輕鬆使用 dApp 和 DeFi 服務，享受到真正高速便宜的區塊鏈交易體驗。讓區塊鏈技術可以走向百萬用戶級的商業應用領域。

Layer2 是什麼？
Layer2 是指建立在公有區塊鏈（Layer1）之上的第二層協議，目的是為了擴大區塊鏈的交易能力及應用場景，目前大部分常見的 Layer2 都是建立在以太坊網路的基礎上。
Layer2 通過在主鏈之外構建一層二級協議網路，將大部分交易和執行放在 Layer2 完成，再通過各種機制將結果定期批量提交到 Layer1 進行驗證。
這樣可以極大提升區塊鏈的交易速度，並降低交易成本。同時 Layer2 也繼承了公鏈的去中心化、安全隱私等優勢。
為什麼 Layer2 很重要？
Layer1 公鏈如以太坊，雖然提供了去中心化和防審查的基礎設施，但交易速度和成本存在局限。尤其是在牛市 DeFi、GameFi 與 NFT 盛行時，網路經會碰到堵塞，gas fee (網路手續費) 同時也會飆升到天價，讓許多想使用 dApp 的用戶無法承受。
我們都知道，區塊鏈應該是一種更便宜、更快速的交易方式，這是它的核心價值和吸引力。但是如果每次交易要花費數百美元的 Gas fee，那麼跟 Visa、Paypal、電匯等傳統支付工具有什麼差別？用戶為了規避 1~3% 的手續費，卻要承擔更高的區塊鏈交易成本，根本無法吸引 Web2 的用戶前來使用。
而這就是 Layer2 能派上用場的地方了！
Layer2 可以在 Layer1 基礎上，通過各種技術手段大大提高吞吐量和降低 gas fee (網路手續費) 。這樣就解決了 Layer1 擴展性不足的痛點，讓普通用戶也能輕鬆使用 dApp 和 DeFi 服務，享受到真正高速便宜的區塊鏈交易體驗。讓加密貨幣可以走向百萬用戶級的商業應用，而不只停留在小眾領域。
對於公鏈網路來說來說，Layer2 可以來帶以下優勢：
擴大區塊鏈的交易能力：Layer1 由於交易速度受到區塊時間的限制，難以支撐大規模商業應用。而 Layer2 可以極大提升每秒交易速度（TPS）實現交易的高吞吐量。降低交易成本：在 Layer2 上操作可以避免 Layer1 的高額 gas fee (網路手續費) ，讓更多用戶負擔得起區塊鏈應用。擴大功能和應用場景：Layer2 可以引入更多功能，如隱私保護、跨鏈操作等，拓展區塊鏈的應用。提高用戶體驗：Layer2 交易體驗可以更接近傳統 Web2 應用，讓更多非技術用戶也能輕鬆使用。保護 Layer1 安全：將大量交易處理放在 Layer2 可以減輕 Layer1 的負荷，提升安全性。
Layer2 如何運作：Channels、側鏈、Validiums、rollup
常見的 Layer2 協議技術主要有以下幾種：
1. Channels 通道（狀態通道、支付通道）
通道是 Layer2 最早期的的一種技術形式。它可以允許兩方或多方在鏈下進行多筆交易，而不需要將每筆交易廣播到整個網路。避免每次都要在 Layer1 鏈上留記錄，透過減少需要處理的交易數量來降低費用，顯著提高區塊鏈的可擴展性。
舉個例子，像閃電網路就運行在比特幣區塊鏈的 Layer2。通過閃電網路，用戶之間可以快速進行支付，一次結算很多筆交易，不需要每次都在主鏈上傳輸。
這樣可大大提升比特幣區塊鏈的吞吐量，也降低了交易成本和等待時間。用戶體驗跟傳統支付 App 幾乎沒兩樣了，但具有區塊鏈的安全性和可審查特性。
2. Sidechains 側鏈
側鏈使用自己的共識機制進行操作，是一條獨立運行但可以跟主鏈互通的區塊鏈。它提供了一條快速通道，於特定時候可以讓資產可以在主鏈和側鏈之間快速流通。
但由於側鏈是獨立運行的，不受主鏈保護，所以它自己要負責維護安全。這需要消耗額外的算力或資源，例如 POS 或 POW 共識機制。
目前以太坊比較知名的側鏈解決方案主要為 xDai 和 Gnosis 鏈。這些側鏈都為以太坊提供了高速通道。開發者可以利用這些側鏈的免費節點來開發 dApp。
雖然側鏈不需要向主鏈提交狀態數據，但許多側鏈仍然選擇這樣做，以利用更大、更去中心化的鏈的安全性。
3. Validiums
Validiums 與側鏈類似，是一條獨立運行的區塊鏈，但與主鏈緊密連結，Validiums 使用的主要是零知識證明而不是傳統的工作量證明或權益機制證明。
Validiums 雖然使用了零知識證明的加密技術，但它和 zk-Rollup 不同之處在於，交易數據不存儲在 Layer1 主鏈上，所以 Validium 可以在不暴露真實交易訊息的情況下，證明交易是有效且符合預設規則的。
但是跟側鏈一樣，Validium 也有局限性。因為不依賴主鏈安全，需要自建共識層，對開發者的要求較高。智能合約支持也相對有限。
簡單來說，Validium 是介於側鏈和 Layer2 Rollup 之間的技術。它與主鏈有連接橋樑，可以交互資產。但需要自行確保安全性。
目前使用 Validium Layer2 方案的項目有 StarkWare、Immutable X、ApeX 等等。
Rollups – Optimistic Rollup、zk – Rollup
Rollup 是現今最熱門的 Layer2 技術，基本概念是把交易資料打包後以 Rollup （打包整理）的形式提交到 Layer 1。主要分為兩種流派：
Optimistic Rollup
Optimistic Rollup 是目前使用最廣泛的 Layer2 解決方案，代表項目有 Arbitrum、Optimism 等。優點是易於開發和部署，可以快速吸引應用，缺點是有一定欺詐風險，需要依賴經濟機制防止。
zk-Rollup
zk-Rollup 使用稱為​​​​零知識證明（ZK-proofs）來驗證交易的真實性，這可用於改善區塊鏈上的隱私，因為它允許在不洩露有關交易的敏感訊息的情況下，來進行驗證交易，缺點是較不易開發，代表項目有 zkSync、Polygon zkEVM、Linea。
零知識證明技術的出現，將有可能會成為企業未來的採用方案，因為它可以僅向第三方（用戶）顯示他們想要傳達的訊息，同時安全地傳輸敏感數據。
差異性
整體來說，ZK rollups 可以帶來更高的效率，但 Optimistic Rollup 和 ZK Rollup 之間最大的區別在於 Optimistic 可以與 EVM 直接兼容，因此 Layer1 上的任何可能在 Layer2 上都是可直接實現的。
但是，為了解決 ZK rollups 的 EVM 兼容問題，後續逐漸出現了 zkEVM 解決方案，有關 zkEVM 資訊請參考「zkEVM 是什麼？有哪些項目與空投可以埋伏？」
熱門的 Layer2 項目與代幣有哪些？

根據加密貨幣數據網站 L2BEAT 的資料，截至目前為止，Arbitrum 與 OP Mainner 為市場上鎖倉量最大的 Layer2 項目，以下將為你逐一介紹目前市場上熱門的 Layer2 項目：
Optimism
​​Optimism 是以太坊生態中最早期的 Optimistic Rollup 項目，也專注於構建高效的 EVM 執行環境。它雖然擁有較早的發展歷史，但最近也在加速升級中，提供了一組易於開發的軟體工具 OP Stack 。
OP Stack 主要由 Optimism Collective 管理和維護，簡化了創建 Layer2 區塊鏈的過程，大幅降低開發成本，開發者可以根據自己的需求場景利用 OP Stack 工具包組裝一個客製的 Layer2 網路，而這個網路就是 OP 超級鏈。
目前 CoinBase、a16z、BNB Chain 等知名機構已在上面開始創建基於 OP Stack 的超級鏈網路。
原生代幣：ETH治理代幣：OP主網狀態：已上線
延伸閱讀：Optimism（OP 幣） 是什麼？OP Stack 生態有哪些？
Arbitrum
Arbitrum 是以太坊生態中最成熟的 Optimistic Rollup 解決方案之一。它提供了高度的 EVM 兼容性，使得以太坊的 dApp 可以無縫移植到 Arbitrum Layer2 上，實現更高的交易吞吐量和更低的 gas fee。ARB 是 Arbitrum 的治理代幣。
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延伸閱讀：Arbitrum 幣是什麼：熱門生態介紹、教學、投資策略

Starknet
Starknet 屬於 zk-Rollup 類型，由 StarkWare 所開發，使用高效的 Stark 零知識證明來驗證 Layer2 交易，與其他 zk-Rollup 不同的是，它天生即支援 EVM 兼容。
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延伸閱讀：StarkNet 幣是什麼｜空投教學、生態介紹
zkSync
zkSync 是 zk-Rollup 的代表項目，由 Matter Labs 所創建，它專注於為以太坊提供高速、低成本和私密的交易，但 zkSync 的項目前陣子也出現了許多爭議，像是鏈上數據造假、跑路 soft rug 等等。
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延伸閱讀：zkSync 是什麼：代幣空投、操作教學、生態介紹
Polygon zkEVM
Polygon zkEVM 是由原本著名的公鏈項目 Polygon 推出的 zk-Rollup 解決方案，將為 Polygon 提供 EVM 和 zkRollup 的雙重優勢。
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延伸閱讀：Polygon 鏈是什麼｜未來潛力、交易所、生態介紹｜zkEVM 發展
Scroll
Scroll 是另一種 zk-Rollup 解決方案，它使用獨特的 ZK 節點來增強安全性，並專注於 EVM 兼容環境。Scroll 目前已經進行至最後一個測試網 Sepolia，主網預計將在今年推出。
原生代幣：ETH治理代幣：未知主網狀態：測試中
延伸閱讀：Scroll 鏈是什麼：代幣空投、操作教學、生態介紹
Linea
Linea 也是 zk-Rollup 解決方案項目之一，由 MetaMask 背後的開發團隊 Consensys 所創建，是市場上極具影響力的以太坊開發公司，目前該網路已經預設在熱門錢包 Metamask 內，用戶可以直接進行相關交互操作。
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延伸閱讀：Linea 鏈是什麼｜代幣空投、錢包教學、生態互動
Base
Base 是由 Coinbase 推出的以太坊 Layer2 網路，由 Optimism 的 OP Stack 支持，可提供高速、安全以及低成本的交易環境。
利用 CoinBase 團隊豐富的加密產品經驗，來發展出完整的生態體系，提供給以太坊開發者社區和 Coinbase 現有的用戶一個全新的 DeFi 環境。
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延伸閱讀：CoinBase：Base 鏈是什麼？有空投嗎？錢包教學
Mantle
Mantle Network 是由目前市場前幾大的去中心化自治組織「BitDAO」所推出的 Layer2 網路，使用了由 Optimistic Rollups 提供的 OP Stack  技術，來提供比以太坊更快速且更便宜的交易體驗，並且使用模塊化區塊鏈設計，創造更大規模性能。
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延伸閱讀：Mantle Netwrok 是什麼：代幣、生態介紹、與 BitDAO/Bybit 的關聯性？
opBNB
opBNB 是 BNB Chain 官方推出的 Layer2 解決方案，以 OP Stack 打造，是 BNB Chain 重要網路升級計畫的一部分，可以實現高達 10000 TPS 的交易速度。opBNB 將大幅提升 BNB 生態的性能。
原生代幣：BNB治理代幣：未知主網狀態：測試中
延伸閱讀：opBNB 是什麼？有代幣空投嗎？BNB Chain 的 L2 擴容方案

結論
可以預見的是，隨著 ETH 2.0 的逐步升級，Layer2 解決方案將扮演越來越重要的角色；但是區塊鏈的現況難題是，實際用戶過少。
即便這些項目各有特色，每個項目背後也都有知名的投資機構支持，但它們之間的競爭也將越來越激烈，像是 OP Stack、ZK Stack、zkEVM 系列等等，屆時或許只有少數項目可能會從中脫穎而出，成為以太坊生態的基石。
當然，隨著這些 Layer2 有望重塑公鏈的使用場景，將有機會在未來成為支撐元宇宙和 Web3 世界的基礎，這也將是區塊鏈技術實現大規模採用和商業化應用的關鍵所在。

今年 8 月 17 日 Scroll 官方宣布發布測試網的最後階段 Sepolia，離主網上線只差最後一步，究竟它有什麼特色？是否會有代幣空投呢？

Scroll 是什麼？
Scroll 是一種基於 ZK-rollup 的以太坊第二層擴容解決方案，並且與 EVM 兼容（zkEVM）旨在解決以太坊當前的可擴展性問題，提高交易速度和降低交易成本。
ZK-rollup 通過將以太坊主網上的交易數據壓縮到更小的數據包中，並使用零知識證明來驗證交易的有效性，從而達到高速的交易速度與低廉的交易成本，Scroll 主網預計將於今年第三季上線。
什麼是 zkEVM？
簡單來說，zkEVM 就是一個支持 ZK-rollup 技術的 EVM 兼容虛擬機，全名為零知識以太坊虛擬機。
零知識證明（ZK）：一種加密技術，它可以在不透露真實資料的情況下，證明用戶確實掌握了某些訊息或完成了某項計算。ZK-rollups：俗稱 Zero Knowledge Rollups ，顧名思義，通過零知識證明驗證來進行 Rollups 環節。早期的 ZK-rollups 由於技術上的限制，只支持簡單的代幣兌換等操作無法執行 Solidity 中的智能合約，也不兼容 EVM。只能處理數量有限的任務。zkEVM 的誕生是為了方便在以太坊和 EVM 鏈上使用 zk 技術的智能合約，同時也為開發者提供了一種新的方式。因此，目前比較熱門的 ZK-rollups 項目，都在朝著 zkEVM 的目標邁進，讓同樣使用 EVM 的 DApps 和智能合約可以無縫遷移，不需要修改代碼。
由於 zkEVM 解決方案種類繁多，Vitalik 先前曾經提到不同層級的 zkEVM，提到了主要的 4 種分別，詳細可以參考文章「以太坊可擴展未來的關鍵：zkEVM 賽道的 6 大潛力項目
」
Scroll 網路特色
Scroll 使用 ZK-rollup 技術來實現以下功能：
兼容性高：專門針對以太坊虛擬機（EVM）優化的 Layer2 解決方案。可以直接兼容現有的以太坊智能合約和 DApp，讓開發者更容易接入。效率更高：交易數據經過零知識證明壓縮後上鏈，提升交易速度並降低成本。隱私性強：使用零知識證明技術，可以隱藏交易的發送者、接收者和交易金額等訊息，增強交易隱私性。安全性高：Scroll 的資產存儲在以太坊 Layer1 上，具備以太坊主網的安全性，同時 ZK 技術也防止了交易欺詐等安全風險。Layer 2 挖礦：Scroll 有一個鼓勵節點生成零知識證明的挖礦機制，可以避免最大提取價值（MEV）的問題，增強網路的安全性及公平性。
跟其他 zkEVM 網路相比， Scroll 主要採用分層零知識證明系統，可以在不暴露真實資料的情況下，高效驗證交易的有效性，並讓 dApp 可以更容易地運行在 Layer 2 上。

延伸閱讀：zkSync 是什麼：代幣空投、操作教學、生態介紹
Scroll 如何運作
簡單來說，步驟分為：
用戶將資產存入 Scroll 的智能合約中，鎖定在 Layer1 區塊鏈上 (如 Ethereum)。用戶在 Scroll 的 Layer 2 網路上進行交易，並利用零知識證明算法生成相應的證明。Scroll 將這些證明定期打包提交到 Ethereum Layer1 的智能合約中進行驗證。Layer1 智能合約驗證這些零知識證明是否有效。如果驗證通過，交易即被確認。用戶可以隨時通過智能合約，將 Layer2 上的資產提取回 Layer1。
整個過程對用戶來說是非常方便的，用戶只需要跟 Layer2 交互即可，過程中可以享受高速、低成本的交易體驗。
這種 Layer2 + Layer1 的協同機制，使 Scroll 既具備以太坊主網的安全性，又獲得了區塊鏈的極大可擴展性，讓用戶體驗可以得到最佳化！
有關更詳細的運作原理，可以參考 Scroll 官方撰寫的文件資訊。
Scroll 代幣空投？
目前比較熱門的 Layer2 網路 Base、Mantle、opBNB、Polygon zkEVM 等等，由於受限於已發行代幣或是相關政策面因素，它們發放空投的機會比較低。
而 Scroll 並沒有這些方面的限制，所以在空投方面，機會還是比較大一點的。鑑於 Scroll 主網將在今年第三季進行上線，用戶不坊可以趁 Sepolia 測試網期間進行相關交互，以提高空投機會，如果想要嘗試的用戶，可以試著與下方所提供的 Scroll 重點生態項目互動。

延伸閱讀：Polygon 鏈（Matic 幣）zkEVM 發展
如何跨鏈至 Scroll Sepolia 測試網路 
Scroll 於今年 8 月 17 日發布測試網的最後階段 Sepolia，詳細操作步驟如下：
前往 Scroll portal。連結錢包。新增 Ethereum Sepolia 以及 Scroll Sepolia 測試網路。前往 網站 1 或 網站 2 輸入錢包地址領取測試 ETH（兩者皆要註冊，有時會註冊失敗，如失敗請嘗試另外一個）前往官方跨鏈橋，選擇 Deposit to Scroll，將測試代幣跨鏈至 Scroll Sepolia 測試網路。開始操作相關生態項目。
延伸閱讀：Metamask 小狐狸錢包教學，註冊、交易、入金、出金一次搞懂！
注意，將測試代幣從 Ethereum Sepolia 跨鏈至 Scroll Sepolia 測試網路約需要 10 分鐘，請用戶耐心等候。
Scroll 生態
Scroll 生態目前處於最終測試網階段，由於具有 EVM 的特性，因此知名 DeFi 協議皆已完成部署，像是 Uniswap、Stargate、Orbiter Finance 等等。因此，以下所介紹的項目將以比較專注於 Scroll 或是 zk 生態為主的協議：
Zada Finance
Zata Finance 是基於 Scroll 創建的跨 Rollup 去中心化交易所（DEX），允許使用者在不同的 Rollup 網路之間代幣兌換。

SpaceFi
SpaceFi 是一個專注於 zk Rollup 網路的 DeFi 中心，同時具有去中心化交易所、NFT、流動性挖礦和 Launchpad 功能。
Aave
由於 Scroll 生態上的借貸協議資訊較少，所以在這方面推薦市場上最熱門的 Aave 來進行借貸交互，目前已上線 Sepolia 測試網路（操作時記得把測試模式打開）。
EtherWar
建立在 Scroll 以及 opBNB 上的全鏈戰爭遊戲，目前尚未支持 Sepolia，只支持過往的測試網。
Omnisea
Omnisea 是一個基於 LayerZero 的全鏈 NFT 市場，Sepolia 的測試網紀念 NFT 即在此發放 (已截止）建議用戶可以在上面進行 Scroll NFT 創建的測試。
Scroll Name Service
Scroll 鏈上域名服務，用戶可以在此註冊 .scroll 為後綴的網域。
結論
總體來説，zk rollup 項目雖然開發時間較為長久，但同時帶來了速度與安全性，為用戶帶來了更大的保障，而這些項目終於都將在今年或明年逐漸落地。
而隨著 Scroll 最後一個測試網的開始，代表著離主網上線只剩一步之遙，究竟這個 zk rollup 項目是否有辦法跟其他 zkEVM 如 zkSync、Polygon zkEVM、Linea 等等進行相互抗衡？還是只是又一個估值過高的項目？就看 Scroll 有沒有辦法滿足市場的期待！

今年 8 月，Binance Labs 宣布對 Layer2 網絡 AltLayer 進行戰略投資，究竟這個項目與其他 Layer2 網絡有什麼不同呢？為什麼會受到市場的頂級機構所關注？

AltLayer 是什麼？

AltLayer是一種去中心化且有彈性的 Rollup-as-a-Service (RaaS) 協議，為應用程式開發人員提供高度可擴展的應用程式特定執行層（Flash Layer）。

簡單來說，開發者只需簡單地點擊一些按鈕和配置參數，並且借助 AltLayer 的 launchpad 或控制面板，即可在幾分鐘內迅速發布應用專用型的 Rollup，在區塊鏈世界打造一個「Rollup 服務” 平台。

為什麼需要 AltLayer？

在多頭市場期間，每當一有 NFT 銷售活動，網路往往會在短時間內使用量暴增，導致以太坊 gas fee 飆高，交易確認時間大幅延長。

這時候，如果有 AltLayer 網絡存在，就能暫時幫助以太坊擴充網路容量，提升交易速度，降低 gas 成本，等銷售活動結束後，以太坊網絡也會恢復正常。

因此，使用 AltLayer 的原因就是這些基於以太坊的熱門項目不需要為了網絡擁堵而搬家，可以繼續享受以太坊生態系統帶來的好處。

另外，AltLayer 不僅支援以太坊，也相容於其他區塊鏈。它就像一個模塊化的擴充解決方案，可以針對不同的區塊鏈提供臨時的網絡擴充，這對於區塊鏈生態系統的蓬勃發展將是一大助力！

AltLayer 網絡特色

AltLayer 網絡跟其他 Layer2 網絡相似的特點：

零知識證明技術：AltLayer 使用了極具前瞻性的零知識證明協議，可以保證交易的隱私性和安全性，零知識證明不會洩露任何交易細節。

近乎零的交易成本：在 AltLayer 網上交易無需支付高昂的 gas fee，交易成本接近零。這樣就允許應用程式進行小額交易而無需考慮成本。

主網級的安全性：AltLayer 網絡繼承了以太坊主網的安全性，所有資產都受到主網的保護。

極高的吞吐量：理論上 AltLayer 每秒鐘可以處理上萬筆交易，是其他 Layer 2 解決方案無法比擬的。這樣就允許更多高頻交易的應用程式使用 AltLayer 網絡。

與其他 Layer 2 解決方案相比，AltLayer 網絡具有以下獨特優勢：

易用性： AltLayer 不僅可以作為 Ethereum 的 Layer 2，未來也可以支援其他區塊鏈，可以針對特定的應用程式進行定制，變成一個跨鏈的 Layer 2 解決方案。

靈活性： AltLayer 允許開發人員根據需要啟動和停止執行層，從而提高資源利用率。

相容性： AltLayer 支援 EVM 和 WASM，可與所有 EVM 和 WASM 相容的鏈進行互通。

無代碼：平台上的 Dashboard 可以幫助用戶在短短 2 分鐘內部署不同類型的 Rollup，過程當中不需要任何撰寫代碼的技術。

Wasm 是一種可以在現代瀏覽器上執行的新型代碼，支援更多傳統編程語言，像是 Rust、C、C++ 和 JavaScript 等等，並且還可以用於非區塊鏈項目和瀏覽器的擴展應用程序。

AltLayer 代幣空投？

截至目前為止，AltLayer 已獲得 Binance Labs、Polychain Capital、Breyer Capital 和 Jump Crypto 融資。整體來說，AltLayer 獲得幣安投資且又是公鏈等級的項目的話，其發放空投的潛在機會相對來說是比較大的。

鑑於 AltLayer 目前仍在測試網階段，用戶不坊可以趁現在比較少人關注的時機，多多嘗試相關生態交互，以提高獲取空投機會，詳細操作可以參考下方所提供的教學。

如何領取測試代幣並進行跨鏈橋接

前往Chainlist。

連接錢包並新增 Sepolia 測試網絡（Chain ID：11155111）

領取測試代幣 ETH、MSEQ 以及測試 NFT MSNFT

測試 ETH：前往網站 1或網站 2 輸入錢包地址領取測試 ETH（兩者皆需要註冊才能領取，有時會註冊失敗，如失敗請嘗試另外一個）

測試 MSEQ：前往此網站領取 MSEQ

測試 NFT MSNFT：前往此網站鑄造，需先有測試 ETH 才可鑄造

前往官方跨鏈橋，選擇欲跨鏈資產種類，將測試代幣跨鏈至 Multi Sequencer Testnet L2 

延伸閱讀：Metamask 小狐狸錢包教學，註冊、交易、入金、一次出金去搞懂！

注意，如果想要將測試 NFT 進行跨鏈，需輸入 NFT ID，用戶可以在區塊鏈瀏覽器上搜尋自己的錢包位址，並找到 NFT 鑄造記錄來查詢 ID

AltLayer Rollup launchpad 互動方法 

AltLayer 最大的特色即為 Rollup 服務平台，因此下面方手把手帶你在 AltLayer 的 Dashboard 進行 Flash Layer 的創建：

1. 前往此網站領取 GOERLI 測試網的 ETH 代幣

注意：每 24 小時只能領取一次，有時領取人過多會發送失敗

2. 領取 rETH 或 sETH

後續需使用到 rETH 或 sETH，二者取其一即可，最少需要 0.012 個，領取方式如下：

rETH：直接將 ETH 發送至：0x1643E812aE58766192Cf7D2Cf9567dF2C37e9B7F

sETH：在Rocketpool進行 ETH 質押，以獲取 sETH

3. 質押

前往eigenlayer 網站

選擇 Rocket Pool Ether（rETH）或 Lido Staked Ether（sETH）進行質押，最小輸入 0.012 個

4. 創建 Flash 層

前往AltLayer Dashboar（需登入）

選擇 Restaking Trial

輸入 Flash Layer 名稱

完成後拉到最下方，選擇 Validate address ownership，並 create

等待狀態從 Queued 變成 Active 就完成囉！

結論

AltLayer 官方目前不定時會在Galxe上舉辦相關積分活動，用戶只要完成指定任務就可獲取積分，像是上方的 Flash Layer 創建（活動已截止）等等，或許這將是未來空投標準的其中一個考量。

除此之外，用戶也可以參與官方 Discord 社群來尋找近期有什麼相關的測試活動，因為相較於其他 Layer2 網絡，AltLayer 的測試方法較為不同，所以多與社群互動，或許會有一些意想不到的驚喜！

Solana 鏈打破了區塊鏈不可能的三角，打造出一個快速、低成本又去中心化的公鍊網絡，雖然 Solana 在 2022 年底遭遇 FTX 破產的重大打擊，但仍在持續不斷努力尋找各種機會，像是發行 Web3 手機、攜手 VISA 合作、以及將 Solana Pay 導入 Shopify 等等，不斷壯大生態系統，早日脫離 FTX 事件的影響。

Solana (SOL 幣) 是什麼

Solana 是一個高效能公有區塊鍊網絡，由 Anatoly Yakovenko 於 2017 年創立，目標是成為一條安全、高速、低成本的公鏈，支援未來的去中心化網絡世界，解決以太坊區塊鏈的低效率問題，為更廣泛的 Dapp 提供基礎。

Solana 之所以有辦法快速崛起，最大的原因就在於，打破了區塊鏈不可能的三角，即「安全性、去中心化、效率」

大部分公有區塊鍊網絡通常只有辦法滿足其中兩個機制，而 Solana 使用一種稱為歷史證明（Proof of History）的共識機制，能夠在保持去中心化和安全性的同時，實現高吞吐量和低延遲。

Solana 如何運作？為什麼 Solana 被稱為「以太坊殺手」？

Solana 網絡透過整合多個創新技術和協議，來實現高吞吐量和低延遲的交易處理，比較重要的有歷史證明（PoH）共識演算法、Tower BFT 共識演算法以及平行處理機制：

Proof of History 歷史證明 (PoH)：共識演算法使用加密時鐘來實現快速交易確認時間。這個演算法為每一筆交易打上時間戳，這樣節點可以迅速驗證交易是否合法有效。

每筆交易都有時間戳，並且時鐘會追蹤所有先前的交易。這使得網路上的節點能夠立即確認新交易的合法性。

Tower BFT 共識演算法：它讓節點可以有效率地就網路狀態達成共識，相較傳統的拜占庭容錯（BFT) 有所優化，以滿足 Solana 的高效能需求。

使用 Rust 程式語言撰寫：Rust 以效能和安全性而聞名。

Solana 的這些優勢被一些人稱為「以太坊殺手」，因為它在速度、吞吐量和可擴展性方面超越了以太坊，成為前幾年開發者和用戶的熱門選擇。

但隨著以太坊 2.0 升級以及 Layer2 的快速發展，以太坊生態的效能逐漸獲得改善。

Solana 特色

高吞吐量：據官方資訊，Solana 每秒約可處理 65,000 多筆交易。

低交易成本：交易成本可降至 0.00025 美元以下。

快速交易確認：Solana 的獨特共識機制和技術設計，使交易能夠在瞬間完成確認，提供即時性的體驗。

可擴展性：Solana 的架構和設計允許平台隨著使用者和交易量的增加而擴展，保持高效運作。

支援智慧合約：DeFi 生態系統不斷成長。

安全性高：採用智慧合約語言 Rust 與混合共識機制提高安全性。

SOL 代幣經濟學

代幣名稱SOL代幣類型公鏈幣發行日2019 年發行價$0.22總供應量5.5 億代幣作用支付 gas、治理投票、質押收益

SOL 幣是 Solana 區塊鏈的原生加密貨幣，用於在 Solana 生態系統內進行支付、交易、參與治理等。持有 SOL 代幣意味著擁有 Solana 網絡的部分治理權利。截至 2023 年 9 月，SOL 幣的總市值約為 80 億美元，排名約加密貨幣市場的第 10 位。

Solana 錢包操作教學

使用 Solana 主要錢包有以下步驟：

下載支援 Solana 的錢包，如Phantom、OKX Web3 錢包。

建立新的 Solana 錢包帳戶。

記下助記詞作為備份。

購買 SOL 代幣並轉移至錢包（可從上述提到的交易所購買）

開始操作相關生態。

Phantom是 Solana 生態中最熱門的錢包，最近進行了大幅度的產品改版升級。推出了更現代化的界面和流暢的用戶體驗。

新版本除了 Solana 網絡外，還新增對以太坊、Polygon 公鏈生態的全面支援，實現了跨鏈資產管理。

Solana 熱門生態介紹

Raydium

Raydium 是 Solana 生態中早期的 AMM 去中化交易所，類似於以太坊的 Uniswap。

Raydium 提供了一個用於交易和流動性挖礦的去中心化交易協議。用戶可以在 Raydium 上為 SOL 網絡生態的代幣提供流動性並賺取收益。

Orca 

Orca 是 Solana 上的另一個 DEX 去中心化交易所。Orca 與 Raydium 類似，但具有更快的交易速度和更精簡的界面設計，目前為 Solana 鏈上 TVL 最高的 DEX。

Solend

Solend 是 Solana 生態中最大借貸存款協議。用戶可以存入代幣賺取收益，或使用存款作抵押品進行抵押借款。

Marinade Finance

Marinade Finance 是 Solana 生態的流動性質押協議，提供了一種將 SOL 代幣抵押並取得更高收益的方式，抵押的 SOL 幣將自動投入 DeFi 去獲取交易費用收入，用戶可以輕鬆賺取被動收入。

截至目前 Marinade Finance 是 Solana 生態上鎖倉量最大的 DeFi 協議。

Magic Eden

Magic Eden 是 Solana 上熱門的 NFT 市場之一，它提供了一個方便的平台給「用戶」以及「創作者」進行 Solana NFT 的創建、發行以及交易。Magic Eden 已經成為 Solana NFT 生態中的重要支柱。

附註：Magic Eden 目前也支援了比特幣 Ordinals、以太坊以及 Polygon NFT 市場。

Tensor

Tensor 是今年崛起的的 Solana NFT 市場，專門為一般用戶與專業用戶設計出不同的介面系統，廣受 Solana 的用戶所喜愛。

除此之外，Tensor 還推出 Blur 相同的策略，利用空投獎勵來吸引用戶進行相關操作，今年早些時候，交易量甚至還突破 Solana NFT 市場龍頭 Magic Eden。

Solana 2022 – 2023 近況更新

2022 年 Solana 受 FTX 強烈衝擊

2022 年，Solana 遭遇了一系列挫折，其中最嚴重的一次是 FTX 的倒閉。

FTX 及背後造市商 Alameda Research 是支持 Solana 生態系統中最大的機構，倒閉對 Solana 造成了巨大的打擊，使得生態資金鏈出現裂縫。

雖然 Solana 生態在 2022 年遭到了重大打擊，但根據 DeFiLlama 數據，整體生態 TVL 有開始漸漸有成長的趨勢，整體生態鎖倉量處在公鏈的第 10 名，非 EVM 生態網絡的第 2 名，僅次於 Tron 區塊鍊網絡。

Solana 實體手機

2022 年，Solana 推出了第一款實體手機Solana Saga。Solana Saga 是一款專為 Web3 設計的實體手機，配備了 Solana 錢包和 Solana 瀏覽器。

內置硬件錢包，可安全儲存私鑰。

直觀的 Web3 應用商店。

提供更安全、更便利的 Web3 手機體驗。

但是，Saga起初定價為 1,000 美元，根據 Saga 的硬件規格來說，這個售價跟其他 Android 手機或是 iphone 相比沒有很大的優勢，因此實際銷售量不如預期，但是，Saga 官方在今年 8 月時，宣布將 Saga 下調約 60% 的售價，目前購入 Saga 手機僅需 599 美元。

雖然 Saga 手機買氣不如預期，對他們造成巨大的打擊，但是這是 Web3 世界第一次以親民的使用方式和 Web2 世界進行鏈接，是歷史性的一大步。

總結：Solana 現狀與未來

總結來說，儘管 Solana 在 2022 年底遭遇重大考驗，但 Solana 憑藉快速高效的優勢，仍然有機會在市場競爭中脫穎而出。

像是近期全球信用卡公司巨頭 Visa 宣布將加密穩定幣 USDC 結算業務拓展到 Solana 區塊鏈上，是繼以太坊網絡之後，第二個加入該項目的公鍊網絡。

還有知名電子商務平台 Shopify 將在未來幾個月內導入由 Solana Labs 推出的去中心化、點對點支付協議 Solana Pay。

從以上這些動作可以看出，Solana 團隊仍在持續努力尋找各種機會，並成長生態系統，早日脫離 FTX 事件的影響。