根據美國財政部《2024年國家洗錢、恐怖主義融資和擴散融資風險評估報告》，重點關注美國境內的非法金融威脅、漏洞和風險。報告指出，犯罪分子、欺詐者和其他非法行爲者越來越多地轉向虛擬資產。
該報告詳細說明了不法分子如何通過不斷使用現金並越來越多地使用加密貨幣進行欺詐、販毒、販賣人口和腐敗來洗錢。美國財政部計劃在未來幾周發佈一項戰略計劃，旨在爲解決這些問題提供建議。
報告指出，金融機構旗下的 DeFi 服務必須遵守《銀行保密法》（BSA）規定的反洗錢/反恐怖主義融資（AML/CFT）規定。“儘管如此，許多現有的 DeFi 服務未能遵守 AML/CFT 義務，這是不法分子正在利用的一個漏洞。”犯罪分子正在尋求利用新的金融服務，包括 DeFi 和在線遊戲。
美國財政部也在報告中表達了對穩定幣使用增多的擔憂：“2022 年國家恐怖主義融資風險評估 (NTFRA) 報告顯示，恐怖組織最常見的虛擬資產捐贈形式是招攬比特幣，但現在招攬虛擬資產捐贈的恐怖組織越來越多地轉向穩定幣。”（The Block）
