Lorenzo Protocol ($BANK) 通過將傳統資產管理策略鏈上化，使用代幣化基金和保險庫，並通過其本地 BANK 代幣驅動治理和獎勵。
核心機制
Lorenzo Protocol 被設計為一個鏈上資產管理平台。其核心創新是創建鏈上交易基金 (OTFs)——傳統基金結構的代幣化版本。這些 OTF 允許投資者接觸到量化交易、管理期貨、波動性策略和結構性收益產品等策略，所有這些都在區塊鏈上透明執行。
保險庫架構
為了組織和部署資本，Lorenzo 使用兩種類型的保險庫：
- 簡單保險庫：將資本直接路由到單一策略中。
- 組合保險庫：結合多種策略，平衡風險與回報。
這個保險庫系統作為操作引擎，確保資本有效流入收益產生策略，同時與其他 DeFi 協議保持可組合性。
金融抽象層
在保險庫的背後是一個金融抽象層，該層標準化了策略的代幣化和結算方式。這一層實現了透明性和可組合性，允許將策略表示為代幣化產品並以穩定資產如 USD1+ 進行結算。
治理和 BANK 代幣效用
BANK 代幣是該協議的本地資產。它有三個主要功能：
- 治理：BANK 持有者對投資策略、保險庫參數和協議升級進行投票。
- 獎勵：BANK 獎勵分配給那些參與質押、提供流動性或為生態系統增長作出貢獻的參與者。
- 投票質押 (veBANK)：通過鎖定 BANK，使用者獲得增強的治理權利和長期獎勵，將激勵與協議穩定性對齊。
現實世界資產整合
Lorenzo 還將現實世界資產 (RWAs) 整合到其 OTF 中，將傳統金融與去中心化金融 (DeFi) 混合。這使得機構級的策略可以被代幣化並由普通的加密用戶訪問，擴大了鏈上資產管理的範圍。
總結：Lorenzo Protocol 通過將傳統基金結構代幣化為 OTF，通過簡單和組合的保險庫路由資本，並通過 BANK 代幣治理系統。其分層設計實現了透明性、可組合性和加密資產與現實世界資產的整合，使其成為傳統金融與去中心化金融之間的橋樑。
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