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Lorenzo Protocol 正在做一些大多數 DeFi 平台僅僅談論的事情：直接將傳統金融的複雜性帶入鏈上。把它想像成華爾街策略與區塊鏈透明度之間的開放橋樑 — 一個將複雜的金融機制轉化為任何人都可以使用的簡單、可訪問的投資組合的系統。隨著越來越多的比特幣持有者尋找可靠的收益，以及幣安生態系統的快速擴展，Lorenzo 正在完美的時刻介入。

這個生態系統的核心是鏈上交易基金（OTFs）——洛倫佐對傳統ETF的鏈上演進。每個OTF都是代表多樣化策略籃的代幣，所有操作均自動化並可鏈上追蹤。一些OTF運行量化驅動的交易系統，使用算法分析市場模式並執行交易。其他則依賴於管理期貨，橫跨商品和指數採取方向性頭寸，即使在市場波動時也能獲取回報。這是為Web3重建的傳統金融投資組合工程。

洛倫佐通過兩種主要金庫類型組織這些策略：簡單金庫和組合金庫。

簡單金庫將資金分配到穩定的借貸或固定收益產品等直接機會。

組合金庫深入，混合多種策略以最大化效率——將波動對沖與收益引擎配對或在表現優異的頭寸之間輪換資本。

用戶只需存入資產；金庫負責透明地在鏈上處理分配、跟蹤和執行。

洛倫佐最大的創新之一是流動比特幣質押。用戶不必將BTC鎖定很長時間，可以質押比特幣並獲得stBTC，這是一種在DeFi中保持完全流動的收益代幣。stBTC可以在Binance生態系統應用中進行交易、質押或耕作，同時仍然獲得協議獎勵。為了純粹的流動性，EnzoBTC提供了一種包裝的、可贖回的一對一版本的比特幣——讓用戶在需要時隨時切換到金融產品或回到現貨BTC。

該協議的治理依賴於BANK代幣，這使得用戶激勵和長期決策相一致。質押BANK授予治理權限，讓用戶影響哪些策略或OTF被添加、費用的樣子以及財庫管理的演變。將BANK鎖定到veBANK提升投票權和獎勵，給予長期支持者超額影響力和收益——這是一個穩定治理和加強協議一致性的模型。

對於Binance生態系統中的交易者、建設者和高頻用戶來說，洛倫佐開啟了新門戶。比特幣不僅僅是一種被動的價值儲存——它成為了生產性資本。開發者可以將OTF直接整合到他們的應用中，為用戶提供機構級策略，而無需從頭設計。交易者獲得透明鏈上執行支持的多樣化、風險調整回報的曝光。

簡而言之，洛倫佐協議正在塑造鏈上金融的基金層。通過將傳統金融專業知識與去中心化基礎設施相結合，它為比特幣和多資產投資組合創造了一個更智能、更互聯的環境。

你最感興趣的是什麼？

OTF結構、流動的BTC質押模型、多策略金庫或veBANK治理系統？