操盤「藍天格銳」龐氏騙局，吸金超過 400 億人民幣
英國倫敦南華克皇家法院於週二宣判，中籍女子錢志敏（Zhimin Qian）因策劃龐氏騙局及洗錢，被判處 11 年 8 個月徒刑。這起案件被稱為「英國史上最大加密貨幣洗錢案」，警方共查扣超過 6 萬枚比特幣，價值約 62 億美元。
錢志敏在 2014 至 2017 年間，透過位於中國天津的「藍天格銳」公司，聲稱開發高科技健康產品及從事加密貨幣挖礦，吸引近 12.8 萬名投資人，集資金額達 400 億人民幣。公司以每日分紅的方式建立信任，實際上卻以新投資人的資金支付舊投資人報酬，典型「後金補前金」的龐氏手法。
根據檢方資料，約 60 億人民幣被轉換為比特幣，部分資金流入海外。許多受害者投入畢生積蓄甚至借貸投入，有人因此破產、離婚或喪命。英國檢察官形容，這是「一場以貪婪為核心的金融悲劇」。
偽造身分潛逃歐洲，豪奢生活引起警方注意
2017 年中國警方展開調查後，錢志敏持聖克里斯多福與尼維斯護照出境，經緬甸、泰國、寮國及馬來西亞後抵達英國。她以「Yadi Zhang」假名租下倫敦北區 Hampstead 的豪宅，每月房租高達 1.7 萬英鎊，並僱用私人助理與非法傭人負責交易與生活起居。
在歐洲的數年間，她過著奢華生活，遊歷柏林、哥本哈根、杜拜等地，入住五星酒店、購買珠寶名錶與名牌服飾，並曾企圖購買多處價值超過 2,000 萬英鎊的房產。根據她的日記，錢志敏曾幻想成立國際銀行、購買瑞典城堡，甚至成為「自由之國 Liberland 的女王」。
然而，當助理無法解釋龐大資金來源時，引起倫敦警方注意。2018 年，英國大都會警察突襲她的租屋處，查獲多個硬碟及加密錢包，內含超過 6 萬枚比特幣。這項查扣被認為是歐洲史上最大單筆加密貨幣扣押案。英國《BBC》甚至還為本案製作了紀錄片。
英國法院重判 11 年，檢方稱「史上最複雜經濟犯罪」
檢方指出，錢志敏為整起詐騙的主導者，操控投資架構並透過海外洗錢掩飾資金來源。她的兩名共犯也先後判刑：助理 Wen Jian 因協助將比特幣換成現金與奢侈品，被判 6 年徒刑；馬來西亞籍同夥 Seng Hok Ling 則因轉移資金，被判 4 年 11 個月徒刑。
圖源：倫敦警察廳 錢志敏（中）為整起詐騙的主導者，兩名共犯也先後判刑：助理 Wen Jian（右）與馬來西亞籍同夥 Seng Hok Ling（左）
主審法官 Sally-Ann Hales 在宣判時指出：「妳是從頭到尾策劃此案的主導者，動機出於純粹的貪婪。」
英國檢方稱，這起案件涉及超過 13 萬名中國受害者，是該國史上金額最大、結構最複雜的經濟犯罪之一。警方亦表示，此案顯示跨國犯罪如何利用加密貨幣隱匿資金流，但「每一筆鏈上交易都留有痕跡」。
比特幣資產歸屬引發中英法律角力
目前，法院已結束刑事審理，下一階段將進入「犯罪所得民事追討程式」，決定被查扣的比特幣該如何分配。據悉，至少 1,300 名受害者正透過律師團向英國法院提出索賠，但由於多數投資款是經地方推廣員轉交，資金追蹤相當困難。
部分法律專家指出，若投資人無法證明直接轉帳紀錄，剩餘資金可能依英國「資產回收獎勵機制」歸入國庫。英國財政部拒絕評論未來如何處理這筆約值 500 億英鎊的資產。
對於仍在等待賠償的中國投資人而言，錢志敏的落網雖結束她的奢華人生，但跨國司法如何追回加密資產，仍是漫長且艱鉅的路。
『查扣6萬顆比特幣！錢志敏詐騙遭英國判刑11年，潛逃時周遊歐洲生活滋潤』這篇文章最早發佈於『加密城市』
