提幣到銀行卡就被凍？別慌！8年老玩家教你避開OTC坑
在幣圈混了8年，我見過太多人OTC交易的時候一切正常，過了幾天甚至幾個月，突然就收到“銀行卡被凍結”的通知。很多人一臉懵：明明啥壞事都沒幹啊！其實問題不在你身上，而是錢的來源有問題。簡單說，就是資金鍊裏摻了涉案的錢，警方順藤摸瓜查下來，查到你頭上。
所以被凍≠犯法，大部分人能解封，只是要準備好證據，證明自己不知情、交易合規。
爲什麼當時沒事，後來才被盯？
因爲你收的錢可能是別人被騙的錢。受害人報案後，警方順着轉賬流水查，遲早會查到你。
這5種操作最容易觸發風控：
換卡太勤、經常異地登錄；
轉賬備註寫“買幣”“USDT”等敏感字；
錢一到賬就立馬轉走，看着像洗錢；
打款人和收款人名字對不上；
半夜兩三點收大額轉賬。
真遇上凍結，要先做這幾件事：
辨真假：真銀行、真公安不會讓你轉錢、要密碼；
配合流程：如果要走退款，記得要收據、要結案證明；
整理資料：把轉賬截圖、聊天記錄、流水明細全都保存好，按時間排清楚。
一般有四種結果：
1）最好：24-72小時內就能解凍；
2）常見：臨時凍結，1-3個月能恢復；
3）差點：涉案那部分錢被扣，剩下的錢能動；
4）最麻煩：長期被風控，只能重新辦卡或專門開一張OTC卡。
平時注意這6點，可以大大降低風險：
只用大平臺，儘量找老用戶交易；
收款人和銀行卡必須實名一致；
大額分幾筆，白天交易更穩妥；
備註寫“貨款”“購物”，別提“幣”；
辦一張專用的OTC卡，只收不出；
千萬別幫陌生人代收代轉資金。
說白了，OTC最怕的不是行情，而是你沒注意細節被牽連。別慌，合規操作+留好證據，基本能順利解凍。
