交易的本質，是提高持倉容錯率——讓賬戶在波動中“活得更久”。99%的散戶虧損，都輸在兩個極端：順勢單拿不住，逆勢單死扛。

散戶的致命誤區：情緒化操作

多數人像“賭徒”：賺小錢就跑，怕利潤回吐；虧大錢死扛，幻想反彈。比如跟風“元宇宙概念股”跌停後割肉，結果一週反彈20%；

期貨新手總想“日內致富”，錯過BTC從3萬到3.5萬的拉昇。核心是情緒化交易：貪婪讓你賺小錢就跑，恐懼讓你虧大錢死扛。

科學交易系統的核心：止損+倉位+對衝

穩定盈利的人，靠“笨方法”：

1. 止損點=技術位，先有止損再定倉位

止損不是“虧5%就砍”，而是基於日線支撐/壓力位。比如做多BTC，止損設在28000U（支撐位下方），跌破則離場。

倉位根據止損空間調整：支撐位近（如30000U），倉位可重；支撐位遠（如25000U），倉位需輕

2. 輕倉試錯，對衝風險

散戶總想“一把梭哈”，但高手只拿30%資金試錯。比如800U本金，先投240U做多ETH，虧5%只虧72U（30%），不影響本金

更聰明的做法是“對衝”：做多BTC時同步做空ETH，對衝市場波動

3. 概率思維替代“賭性”

凱利公式證明：單筆交易勝率55%、盈虧比2:1時，長期必贏。但散戶常因“過度自信”忽略概率——某股民重倉退市股，從8元補倉到1元，最終血本無歸。

正確的做法是：承認市場不可預測，用“模糊的正確”替代“精確的錯誤”。

案例：從“情緒化”到“系統化”的轉變

我帶過一位粉絲，曾因“頻繁割肉”虧掉80%本金。後來他嚴格遵循：只做日線突破（如BTC突破3萬U時進場）；倉位不超過30%，止損設5%；賺20%即止盈，虧5%必砍倉。

市場不缺機會，缺的是“穩”。散戶總想“一夜暴富”，卻忽略“複利”的力量。真正的交易高手，都在用“笨方法”：先保命，再賺錢；先控倉，再盈利。