幣圈賺錢後把錢轉回銀行卡，剛鬆口氣就收到凍結通知？別慌！
我在這個圈子摸爬滾打8年，見過太多人栽在“OTC交易後遺症”上——明明當時是合規操作，幾個月後卻突然被盯上。關鍵細節給你說清楚：
一、爲什麼“當時安全，隔月爆雷”？
問題出在資金鍊路的隱蔽性。你收到的錢，可能剛從受害者手裏被騙走。一旦受害者報警，警方會順着資金流向追查，你就可能被列爲覈查對象。但被凍結不等於違法，只要能證明自己不知情，大多數情況都能解封。
二、5種容易觸發風控的操作
• 頻繁更換收款卡、異地登錄賬戶；
• 交易備註直接寫“買幣”“USDT”等關鍵詞；
• 錢一到賬就立刻轉走，流水像洗錢；
• 收款賬戶實名與打款人信息不符；
• 凌晨2-5點進行大額交易。
三、收到凍結通知怎麼辦
• 辨真假：銀行和警方絕不會讓你轉賬或提供密碼，凡是提這類要求的都是詐騙；
• 走官方流程退錢：必須通過公對公賬戶操作，同時索要收據和結案證明；
• 備齊證據：按時間順序整理好交易記錄、聊天記錄、銀行流水，方便覈查。
四、凍結後的四種結果
• 最好：證明清白，24-72小時內解封；
• 常見：賬戶臨時管控，1-3個月恢復正常；
• 略差：涉詐部分資金被凍結，其他資金可正常使用；
• 麻煩：被列入長期風控名單，建議重新辦理新卡專門用於OTC收款。
五、降低凍結風險的6個習慣
• 只用頭部交易平臺，優先選擇老用戶進行交易；
• 收款人實名必須與賬戶信息完全一致；
• 大額交易拆成小單，儘量在白天操作；
• 備註用“購物款”“貨款”等中性詞，避開任何與“幣”相關的表述；
• 單獨辦理專用OTC收款卡，只進不出，減少風險交叉；
• 絕不幫別人代收代轉資金，避免捲入未知風險。
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